بخشنامه مركز اطلاعات مالي در خصوص آيين نامه اجرايي ماده (14) الحاقي قانون مبارزه با پولشويي

پيرو نامه شماره 03/65/03/64 مورخ 1403/03/23 ، در اجراي بند (3) ماده (38) آيين نامه اجرايي ماده (14) الحاقي قانون مبارزه با پولشويي، نسخه نهايي قالب هاي استاندارد و به روز رساني شده گزارش معاملات و عمليات مشكوك در صنعت بيمه به شرح پيوست ايفاد مي گردد. با عنايت به ارزيابي سامانه اي گزارشات، خواهشمند است دستور فرماييد گزارش هاي معاملات و عمليات مشكوك صرفاً در قالب هاي استاندارد و از بستر سامانه مركز اطلاعات مالي ارسال گردد.

هادي خاني

الزامات عمومي قالب هاي استاندارد گزارش دهي به مركز اطلاعات مالي: - كدگذاري (encoding) فايل ها ترجيحاً به زبان فارسي با استاندارد UTF – 8 و در غير اين صورت عربي با استاندارد windows – 1256 باشد: - فايل هاي اكسل ارسالي بدون هر گونه فشرده سازي (zip يا rar) در نسخه 2013 و بعد از آن و با فرمت يا پسوند xlsx تهيه و ارسال شود: - كليه فاصله هاي اضافي (ابتدا و انتهاي محتوا) در كليه ستون ها حذف (trim) شوند؛ - نام گذاري هر فايل مي بايست به ترتيب از چپ به راست از قالب زير پيروي كند؛ * كد نوع گزارش (براي نمونه عبارت STR براي گزارش معاملات و عمليات مشكوك، عبارت SAR براي گزارش فعاليت مشكوك،‌ عبارت TTR براي گزارشات تعاملات پرخطر (بالاتر از حد آستانه اي)، عبارت CTR براي گزارش تراكنش هاي نقدي)؛ *‌ كد نوع يا حوزه موسسه /نهاد ارسال كننده گزارش (براي نمونه عبارت INS براي گزارشات صنعت بيمه)؛ * كد شناسه سه رقمي شخص مشمول ارسال كننده (براي نمونه 014 براي شركت بيمه ايران) ؛ *كد نوع قالب استاندارد (براي نمونه عبارت GEN براي قالب استاندارد شرح اقلام اطلاعات عمومي گزارش و SPE براي قالب استاندارد شرح اقلام اطلاعات اختصاصي گزارش،‌ عبارت ACC براي قالب استاندارد عملكرد /صورتحساب)؛ * تاريخ شمسي ارسال گزارش (8 كاراكتر عددي بدون فاصله و جداكننده) به طور مثال‌،‌ نام فايل قالب استاندارد عمومي گزارش معاملات و عمليات مشكوك نزد بيمه ايران در تاريخ 1403/02/04، به صورت ذيل مي باشد: (STR-INS-014-GEN-14030204)