بخشنامه بانك مركزي در خصوص اصلاح قانون صدور چك

با سلام؛ احتراماً، پيرو بخشنامه شماره ۳۲۰۴۶۵ /۹۷ مورخ ۱۲ /۹ /۱۳۹۷ موضوع ابلاغ «قانون اصلاح قانون صدور چك» مصوب سال ۱۳۹۷،‌ بدين وسيله به پيوست تصوير ابلاغيه شماره ۲۰۹۶۲ مورخ ۲۸ /۲ /۱۴۰۰ رياست محترم جمهور در رابطه با اصلاح و الحاق موادي به «قانون اصلاح قانون صدور چك» كه در جلسه مورخ ۲۹ /۱ /۱۴۰۰ مجلس شوراي اسلامي به تصويب رسيده و در تاريخ ۱۸/ ۲/ ۱۴۰۰ مورد تأييد شوراي نگهبان واقع شده، جهت استحضار و صدور دستور اقدام مقتضي ايفاد مي گردد. شايان ذكر است، مهم ترين تغييرات اصلاحيه اخير قانون ياد شده، عبارتست از: مدت اعتبار تعيين شده براي چك به مدت ۳ سال از تاريخ دريافت دسته چك (موضوع ماده (۶) اصلاحي قانون صدور چك) حذف شده است؛ صدور و تحويل چك هاي تضمين شده توسط بانك ها به مشتري، صرفاً از طريق سامانه صدور يكپارچه الكترونيكي چك (صياد) امكان پذير مي باشد؛ صدور و تحويل چك هاي تضمين شده مستلزم تكميل برگه (فرم) درخواست توسط متقاضي در شعبه بانك در حضور متصدي بانكي، درج مشخصات هويتي و شماره حساب گيرنده روي چك تضمين شده و نيز ثبت علت درخواست صدور چك مذكور در سامانه «صياد» مي باشد؛ لازم است به هر برگه چك تضمين شده، يك شناسه يكتا اختصاص يافته و امكان استعلام اطلاعات چك تضمين شده براي گيرنده چك (ذينفع) فراهم شود؛ پرداخت مبلغ چك تضمين شده توسط بانك صرفاً در وجه و به شماره حساب گيرنده (ذينفع) كه مشخصات وي روي چك تضمين شده درج گرديده است، امكان پذير مي باشد و ظهرنويسي براي انتقال چك تضمين شده فاقد اعتبار است؛ ابطال چك تضمين شده به درخواست متقاضي يا وكيل يا نماينده قانوني وي با ارائه اصل چك جهت واريز وجه چك به حساب متقاضي، بدون نياز به ظهرنويسي گيرنده (ذينفع)، صرفاً تا يك ماه پس از صدور آن توسط بانك صادركننده امكان پذير است؛ پرداخت چك تضمين شده به گيرنده (ذينفع) با ارائه اصل چك تنها پس از مهلت مقرر در بند قبل، منوط به تكميل برگه (فرم) هاي مربوط به مبارزه با پولشويي توسط متقاضي يا گيرنده (ذينفع) و گزارش شعبه بانك به واحد مبارزه با پولشويي بانك صادركننده مي باشد؛ در فرض مفقودي چك تضمين شده، مراجعه متقاضي و گيرنده (ذينفع) به بانك صادركننده ضرورت داشته و تكميل و امضاي برگه (فرم) اعلام مفقودي چك تضمين شده و تعهدنامه عدم ادعا نسبت به چك مفقود شده به منظور درخواست نسخه المثني چك الزامي است؛ مؤسسه اعتباري موظف به احراز هويت متقاضي و گيرنده (ذينفع) و استعلام صحت مشخصات اشخاص اخيرالذكر از سامانه نظام هويت سنجي الكترونيكي بانكي و متعاقباً صدور چك المثني مطابق با اطلاعات مندرج در سامانه صياد پس از ابطال چك مفقود شده مي باشد؛ در صورت جعل چك تضمين شده يا استفاده از چك تضمين شده مجعول، علاوه بر مجازات هاي قانوني مقرر، محروميت ۲ تا ۶ سال از گرفتن چك تضمين شده به حكم دادگاه پيش بيني شده است. در پايان ضمن تأكيد بر اين كه از تاريخ ابلاغ اين بخشنامه، ساير مقررات مغاير از جمله مفاد بخشنامه شماره ۳۱۸۱۷۵ /۹۷ مورخ ۱۱ /۹/ ۱۳۹۷ متضمن ابلاغ ساز و كارها و الزامات ناظر بر چك هاي تضمين شده، ملغي مي گردد. خواهشمند است دستور فرمايند، مراتب به قيد تسريع و بالحاظ مفاد بخشنامه شماره ۱۴۹۱۵۳ /۹۶ مورخ ۱۶ /۵ /۱۳۹۶ به تمامي واحدهاي ذيربط آن بانك /مؤسسه اعتباري غيربانكي ابلاغ شده و بر حسن اجراي آن نظارت دقيق به عمل آيد.

مديريت كل مقررات، مجوزهاي بانكي و مبارزه با پولشويي اداره مطالعات و مقررات بانكي حميد رضا غني آبادي - الهام چيت سازان