بخشنامه بانك مركزي در خصوص لزوم استمرار ارائه خدمات به اتباع خارجي مجاز مقيم در كشور

با سلام؛ احتراماً، به استحضار مي‌ رساند، بررسي‌ هاي به‌ عمل آمده توسط اين بانك و نيز بازخورد دريافتي از مركز امور اتباع و مهاجرين خارجي وزارت كشور حاكي از اين است كه ارائه خدمات بانكي به اتباع خارجي كه به صورت مجاز در كشور اقامت دارند، در ايام اخير و به واسطه دلايلي از جمله عدم دريافت پاسخ استعلام اطلاعات هويتي مربوط به آن‌ ها از پايگاه اطلاعات هويتي اشخاص خارجي (سامانه فيدا) و يا عدم دريافت شناسه شهاب از سامانه نهاب، از استمرار و پايداري كافي برخوردار نمي‌ باشد، به نحوي كه اتباع مذكور بعضاً با انسداد حساب‌هاي سپرده خود مواجه شده‌ اند و يا انجام عمليات دريافت و پرداخت، انتقال وجه و صدور يا تمديد كارت پرداخت، از ايشان سلب شده است. با عنايت به مراتب مذكور در فوق و با توجه به جزء (11) بند "الف" ماده (4) قانون بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران مصوب سال 1402 موضوع ضرورت برنامه‌ ريزي براي دسترسي عادلانه عموم خانوارها، بنگاه‌ ها و مناطق مختلف كشور به تسهيلات و خدمات بانكي، مقتضي است دستور فرمايند در استمرار و تداوم ارائه خدمات بانكي از قبيل عمليات دريافت و پرداخت؛ نقل و انتقال وجوه؛ صدور يا تمديد كارت و ساير خدمات مشابه به مشتريان خارجي فعلي كه به صورت مجاز در كشور اقامت دارند، تمهيدات ويژه توسط اركان ذي‌ ربط در آن مؤسسه اعتباري اتخاذ گردد. براي اين منظور، در مورد خدماتي كه ارائه آن‌ها مستلزم استعلام از پايگاه مرجع و بررسي اعتبار شناسه شهاب مشتري مي‌ باشد، در حالي‌ كه پايگاه اطلاعات هويتي اشخاص خارجي يا سامانه نهاب در لحظه ارائه خدمت به تبعه خارجي به دلايل فني در دسترس نيست، آن مؤسسه اعتباري تا اطلاع ثانوي بايد ضمن مستندسازي بازه زماني قطع ارتباط، نسبت به ارائه خدمات بانكي يادشده از طريق بررسي اصالت و اعتبار مدرك شناسايي تبعه خارجي و عنداللزوم اجازه اقامت معتبر وي، اقدام نمايد. براي يادآوري اعلام مي‌گردد، اشخاص خارجي كه داراي يكي از مدارك شناسايي شامل: الف‏‏‏‏‏‏- كارت شناسايي تبعه خارجي با اقامت از نوع پناهنده جمعي «آمايش‏‏‏‏‏‏-19» و «موقت 1 تا 6» ؛ ب‏‏‏‏‏‏- دفترچه اقامت ويژه؛ پ‏‏‏‏‏‏- دفترچه اقامت؛ ت‏‏‏‏‏‏- گذرنامه به همراه پروانه اقامت؛ ث‏‏‏‏‏‏- دفترچه پناهندگي؛ مي‌باشند، در شمول اتباع خارجي مجاز مقيم در كشور محسوب مي‌گردند. در خاتمه ضمن تأكيد بر اين‌كه مفاد اين بخشنامه در مورد پذيرش مشتريان خارجي جديد و نيز افتتاح حساب سپرده بانكي جديد، تسري ندارد و آن مؤسسه اعتباري بايد در اين موارد صرفاً پس از استعلام از پايگاه اطلاعات هويتي اشخاص خارجي و دريافت شناسه شهاب معتبر از سامانه نهاب، اقدام به پذيرش مشتري جديد يا افتتاح حساب سپرده نمايد، خواهشمند است دستور فرمايند مراتب به قيد تسريع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره 149153‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏/96 مورخ 16‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏/05‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏/1396 به تمامي واحدهاي ذي‌ ربط آن مؤسسه اعتباري ابلاغ و برحسن اجراي آن نظارت دقيق به عمل آيد‏.

اداره نظارت بر مبارزه با پولشوئي بانكي حميدرضا آذرگون- عليرضا غفاري