اساسنامه بانك رهني ايران طبق ماده سوم قانون تأسيس بانك رهني ايران

نام ـ مركز اصلي ـ موضوع بانك

مطابق قانون مصوب 25 ديماه 317[1317] شركت سهامي به نام بانك رهني ايران تاسيس ميشود. مركز اصلي اين بانك تهران است و در صورت اقتضاء ميتواند در هر يك از نقاط ايران باز نمايد.

موضوع اصلي بانك انجام معاملات ذيل است: الف ـ دادن وام در برابر رهن اموال غيرمنقول براي مدتيكه از ده سال تجاوز نكند بحساب ثابت يا در حساب جاري ب ـ پذيرفتن پول بحساب جاري يا بحساب سپردة ثابت با سود يا بدون سود ج ـ صدور ضمانت نامة در برابر رهن املاك يا وثيقه‌هاي معتبر ديگر د ـ دادن وام كم مدت در برابر سندها و برگ هاي بهادار هـ ـ انتشار اوراق وام باسود در مواقعيكه مقتضي بداند و ـ مشاركت در بنگاه هاي ساختماني يا بنگاههائي كه مفيد براي آباداني و اقتصاد ملي است و يا مساعدت مالي بانها[به آنها] زـ انجام ساير معاملات بانكي با تصويب مجمع عمومي بانك ، هيئت‌مديره بايد آئيننامه معاملات بانك را بطوريكه شامل تمام شرايط و مختصات اساسي هر نوع از معاملة باشد تهيه نموده بتصويب مجمع عمومي برساند.

سرمايه بانك

سرماية بانك دويست ميليون (200.000.000) ريال است كه به بيست‌هزار سهم نقدي با نام ده‌ هزارريالي تقسيم ميگردد.

تمام سهام بانك خريداري شده و 35 درصد از بهاي هر سهم پرداخت كرديده[گرديده] است. پرداخت 65% ماندة بهاي هر سهم يا قسمتي از آن بدرخواست هيئت‌مديره و منتها يك ماه پس از مطالبة كتبي بانك بايستي از طرف دارندگان سهام بعمل آيد.

مادام كه تمام 65% مانده بهاي اسمي هر سهم پرداخت نشده سهام منتشر نميگردد و بجاي آن گواهي‌نامه موقت بانام بدارندگان سهام داده ميشود.

گواهينامه‌هاي موقت و برگهاي سهام بايد بامضاي دو نفر از مديران بانك رسيده و در موقع صدور در دفتر مخصوص ب‌شماره ترتيب وارد و زير هر صفحه دفتر را دو نفر از اعضاي هيئت‌مديره و رئيس حسابداري بانك امضاء نمايند.

سازمان بانك

سازمان بانك عبارت است از: الف ـ مجمع عمومي دارندگان سهام ب ـ هيئت‌مديره ج ـ هيئت بازرسي

مجمع عمومي:

مجمع عمومي بانك بر دو قسم است: 1) مجمع عمومي عادي 2) مجمع عمومي فوق‌العاده.

مجمع عمومي عادي دارندگان سهام لااقل سالي يكمرتبه منتها تا آخر تير ماه هر سال براي شور و اتخاذ تصميم در امور جاري و عادي بانك بنا بدعوت هيئت‌مديره در مركز اصلي بانك تشكيل خواهد گرديد تاريخ و محل انعقاد مجمع در اكهي[آگهي] مربوطه تعيين خواهد شد.

مجمع عمومي عادي بطور فوق‌العاده در موارد زيرين از طرف هيئت‌مديره بانك دعوت ميشود. 1) هر وقت لااقل دارندگان يك‌ پنجم كلية سهام بانك تشكيل آنرا درخواست كنند. 2) در موقعيكه هيئت‌مديرة تشكيل آنرا لازم بداند. 3ـ هرگاه هيئت بازرسي درخواست تشكيل آنرا بنمايد دستور جلسه را اشخاصي كه تقاضاي تشكيل جلسه را كرده‌اند تعيين و بهيئت‌مديره بانك تسليم مينمايند.

هيئت‌مديره بانك مكلف است آگهي مربوط بدعوت مجمع عمومي را منتها ده روز پس از وصول درخواست منتشر نمايد. دعوت مجمع عمومي عادي يا فوق‌العاده بايد در مجله رسمي دادگستري و يكي از روزنامه‌هاي كثيرالانتشار تهران منتشر شود. تاريخ تشكيل مجمع عمومي نبايد زودتر از دو روز و ديرتر از بيست روز از تاريخ انتشار آگهي باشد. دستور جلسه مجمع عمومي و تاريخ (روز و ساعت) و محل انعقاد آن بايد در آگهي ذكر شود.

بهرسهمي از سهام بانك يك سهم تعلق ميگيرد ليكن فقط دارندكان[دارندگان] لااقل ده سهم حق حضور در مجمع عمومي را خواهند داشت مگر در موارديكه قانون تجارت ترتيب ديگر پيش‌بيني نموده است.

دارندكان[دارندگان] كمتر از ده سهم مي‌توانند باندازه‌اي كه جمع عده سهام آنها كافي براي داشتن حق حضور و رأي در مجمع عمومي باشد با يكديكر[يكديگر] متفق شده يك نفر را براي حضور و رأي در مجمع عمومي تعيين نمايند دارندگان سهام بايستي لااقل 5 روز پيش از تاريخ تشكيل جلسه به دفتر بانك مراجعه و با ارائه مدارك براي حضور در جلسه مجمع عمومي برگ ورود دريافت نمايند.

هيئت‌مديره از كسانيكه طبق ماده فوق برگ ورود دريافت داشته‌اند قبل از تشكيل مجمع عمومي صورتي ترتيب ميدهد.- صورت مزبور پس از تصديق رئيس و منشي مجمع در مركز بانك حفظ خواهد شد.

جز در موارديكه قانون تجارت حدنصاب خاصي پيش‌بيني نموده مجمع عمومي وقتي رسميت خواهد داشت كه دارندكان[دارندگان] يا نمايندگان نصف سهام شركت اقلا در جلسه حضور داشته باشند.

در صورتيكه در نخستين دعوت مجمع عمومي حدنصاب حاصل نشود مجمع عمومي مجددي بفاصله منتها بيست روز بطريق مذكور در ماده يازده دعوت ميشود. مجمع مجدد ولو بحد نصاب فوق نرسد رسميت خواهد داشت ولي فقط حق شور و رأي در مسائلي دارد كه جزو دستور مجمع نخستين بوده است.

جلسه مجمع عمومي را رئيس هيئت‌مديره و در غيبت او يكي از مديران افتتاح نموده و بلافاصله دارندگان سهام از بين خود يكنفر رئيس و يكنفر منشـي انتخاب خواهنـد نمود رئيـس و اعضاي هيئـت‌مديره و هيئت‌بازرسي بانك را نميتوان بسمت رئيس يا منشي مجمع انتخاب نمود.

تصميمهاي مجمع عمومي در دفتر مخصوص صورتمجلس قيد و بامضاي رئيس و منشي مجمع و رئيس هيئت‌مديره يا در غياب او يكي از مديران بانك خواهد رسيد- دفتر مزبور در صندوقي كه رئيس و منشي مجمع درب آن را مهر مي‌كنند در بانك بايگاني ميشود. رونوشتي از صورت مجلس مجمع عمومي بامضاي رئيس و منشي براي هيئت‌مديره بانك فرستاده ميشود.

وظايف مجمع عمومي به قرار ذيل است: 1) شنيدن گزارش هيئت‌مديره و بازرسان بانك و گرفتن تصميم در موضوع آنها 2) تصويب ترازنامه و حساب سود و زيان 3) انتخاب اعضاي هيئت‌مديره و هيئت بازرسي 4) شور و اخذ تصميم نسبت به پيشنهادهاي هيئت‌مديره راجع بروش بانك و آئين‎نامه‌ها هيئت‌مديره صورت برآورد هزينه بانك را به پيشنهاد مزبور اضافه خواهد نمود. 5 ـ تصميم در كارهاي مربوط به بانك كه در دستور جلسه ذكر و در صلاحيت مجمع عمومي عادي باشد.

هيئت‌مديره

هيئت‌مديره مركب است از سه نفر كه از طرف مجمع عمومي براي مدت دو سال انتخاب مي‌شوند اعضاء هيئت‌مديره ممكن است پس از انقضاء مدت مأموريت مجدداً انتخاب شوند.

مجمع عمومي از اعضاء هيئت‌‌مديره يك نفر را بسمت رئيس و يكنفر ديگر را بسمت نايب رئيس انتخاب خواهد نمود.

هر يك از اعضاء هيئت‌مديره بانك بايد داراي ده سهم از سهام بانك بوده كه در صندوق بانك سپرده خواهد شد و مادام كه عضو هيئت‌مديره بانك مي‌باشد حق انتقال سهام مزبور را ندارد.

جز در مواردي كه تصميم مجمع عمومي بانك لازم است هيئت‌مديره داراي همه گونه اختيار براي اداره كردن امور بانك ميباشد بخصوص عهده‌دار انجام امور ذيل است: 1ـ تهيه آئين نامه‌ها و پيشنهادهائيكه بايسـتي بتصويب مجمـع عمومي برسد. 2ـ تنظيم ترازنامه و گزارش ساليانه و بودجه بانك. 3ـ انتخاب كارمندان بانك و تعيين حقوق و وظايف آنها. 4ـ تهيه وضع و حسابهاي بانك لااقل در آخر هر ششماه و تسليم آن به هيئت بازرسي.

هيئت‌مديره ميتواند قسمتي از اختيارات خود را كه در اين اساسنامه مندرج است بيك يا چند نفر ديگر از كارمندان بانك محول نمايد.

اسناد و نوشته‌هاي صادره از بانك وقتي بانك را ملزم مينمايد كه بامضاي دو نفر از اعضاي هيئت‌مديره يا دو امضاي مجازيكه از طرف هيئت‌مديره قبلاً تعيين و معرفي شده است رسيده باشد.

اعضاي هيئت‌مديره نميتوانند بحساب خود يا بانك معامله نمايند مگر با موافقت هيئت بازرسي.

هيئت بازرسي

مجمع عمومي بانك سه نفر را از بين دارندكان[دارندگان] سهام يا از خارج بسمت بازرس براي مدت يكسال انتخاب مينمايد و بازرسان ممكن است پس از انقضاي مدت مأموريت دوباره انتخاب شوند.

حق‌الزحمة بازرسان در ابتداي هر سال از طرف مجمع عمومي تعيين ميگردد.

بازرسان ميتوانند در تمام جلسه‌هاي مجمع عمومي حضور بهمرسانيده و طرف شور قرارگيرند ليكن حق رأي ندارند.

وظائف بازرسان بقرار ذيل است: 1) نظارت در اجراي مقررات اساسنامه و آئين‎نامه‌هاي بانك. 2) رسيدگي بحسابها و صورتهاي شش ماهه و ترازنامه ساليانه بانك و تهية گزارش لازم جهت تقديم بمجمع عمومي. 3) دعوت مجمع عمومي عادي بطور فوق‌العاده در موارديكه لازم بدانند. 4ـ اخذ تصميم نسبت بمعاملاتيكه طرف آنها يكي از اعضاي هيئت‌مديره است.

بازرسان ميتوانند براي انجام وظايف خود در هر موقع بكليه دفاتر و اسناد و دارائي بانك رسيدگي نموده و هرگونه اطلاعي را كه لازم بدانند از هيئت‌مديره بانك مطالبه كنند و هيئت‌مديره بانك مكلف است تمام وسائل لازم را براي انجام اين امر فراهم نمايد.

در موارديكه بازرسان براي انجام وظايف خود مراجعه به متخصص را لازم بدانند مي‌توانند بهزينة بانك يك يا چند نفر متخصص موقتاً دعوت نمايند.

هيئت بازرسي حق مداخله مستقيم در امور بانك ندارد ولي ميتواند نظريات خود را كتباً به هيئت‌مديره اطلاع دهد.

هيئت بازرسي لااقل هر ماه يك مرتبه بايد تشكيل شود بعلاوه هيئت‌مديره مي‌تواند هر موقع لازم بداند آن را دعوت كند تصميمات هيئت بازرسي به اكثريت آراء گرفته ميشود. هيئت بازرسي مذاكرات و تصميمات خود را در دفتر مخصوص نوشته و ذيل آن را امضاء ميكنند.

ترازنامه و حساب سود و زيان

سال مالي بانك از يكم فروردين تا آخر اسفند هر سال خواهدبود و نخستين سال مالي از روز تأسيس بانك تا آخر اسفند 1318 است.

حساب ها و دفاتر بانك درآخر سال بسته شده و ترازنامه و پيوست هاي لازم وسط هيئت مديره بانك لااقل چهل روز قبل از انعقاد جلسه مجمع عمومي به هيئت بازرسي تسليم مي‌گردد. هيئت بازرسي بايستي لااقل بيست روز قبل از تاريخ انعقاد مجمع عمومي نظريات خود را نسبت به آن كتباً بهيئت‌مديره بدهد.

اقلام دارائي بانك بايستي به ارزشي كه در موقع تنظيم ترانامه دارد تعيين كردد[گردد]. اموال غيرمنقولي كه براي رفع حوائج بانك خريداري شده به همان بهائي كه جهت بانك تمام شده در ترازنامه منظور مي‌گردد مشروط بر اينكه از بهاي روز بستن ترازنامه بيشتر نباشد والا بارزش آن روز محسوب ميشود.

بستان كارهاي مشكوك بانك به ارزش احتمالي روز ترازنامه محسوب مي‌شود و بستانكاري‌هاي لاوصول نبايد جزء دارائي منظور شود.

براي استهلاك اموال غيرمنقول كه براي رفع احتياج بانك خريداري شده ساليانه مبلغي كه از ده درصد بهاي تمام شده كمتر نباشد محسوب خواهد شد. هزينه تأسيس و اثاثيه ساليانه بيست درصد مستهلك ميكردد[مي گردد] ملزومات و تعمير آن تماماً در همان سال خريد مستهلك خواهد شد.

از كليه سود بانك هزينه اداري و استهلاك‌ها كسر و مانده كه سود ويژه بانك را تشكيل ميدهد پس از وضع ماليات‌ها بترتيب ذيل تقسيم مي‌گردد: 1) همه ساله لااقل 10 درصد از سود ويژه براي اندوخته احتياطي كنار گذارده مي‌شود تا وقتي كه اندوخته مزبور معادل سرمايه بانك شود هيئت‌مديره مي‌تواند تشكيل اندوخته‌هاي ديگري را نيز بمجمع عمومي پيشنهاد كند. 2) پنج درصد بعنوان پاداش براي هيئت‌مديره و كاركنان بانك بتصويب مجمع عمومي. 3) پس از برداشت ارقام فوق مانده سود ويژه بين دارندكان[دارندگان] سهام تقسيم مي‌شود.

بانك مكلف است پس از تصويب ترازنامه در مدت 10 روز بعد از جلسه مجمع عمومي بوسيله مجله رسمي دادگستري و يكي از روزنامه‌هاي كثيرالانتشار مركز صاحبان سهام را براي دريافت سودي كه به‌آنها تعلق مي‌گيرد دعوت نمايد.

مقررات مختلف

تغيير اساسنامه يا برچيدن بانك با تصويب مجمع عمومي فوق‌العاده و رعايت مقررات اين اساسنامه و قانون تجارت بعمل خواهد آمد.

هيچيك از اعضاي هيئت‌مديره بانك نميتواند عضويت شركت‌ها يا بنگاههاي تجارتي را قبول كند مگر با تصويب مجمع عمومي.

مواردي كه در اين اساسنامه پيش‌بيني شده است طبق قانون تجارت عمل خواهد شد.