بخشنامه بانك مركزي درخصوص دستورالعمل رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) در مؤسسات اعتباري

با سلام؛ احتراماً، همان گونه كه مستحضرند به منظور ارتقاي مديريت ريسك عدم رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) در شبكه بانكي، بخشنامه شماره 235076‏‏/96 مورخ 1396/7/27 موضوع «دستورالعمل رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) در مؤسسات اعتباري» به شبكه بانكي كشور ابلاغ گرديد. با عنايت به وظايف و نقش واحد رعايت قوانين و مقررات مؤسسات اعتباري بر اساس مفاد دستورالعمل ياد شده به ويژه ماده (25) دستورالعمل مزبور كه اشعار مي دارد: «واحد رعايت قوانين و مقررات بايد در راستاي اجراي صحيح قوانين و مقررات، رهنمودهاي لازم را به كاركنان مؤسسه اعتباري ارايه نموده و نيز به عنوان مرجعي براي پاسخ گويي به سؤالات كاركنان عمل نمايد» و به منظور همگرايي و همسويي بيشتر در سطح واحدهاي مختلف آن بانك‏ /مؤسسه اعتباري غيربانكي، اجتناب از انجام مكاتبات غيرضروري و بعضاً تكراري و در نهايت مديريت پاسخگويي به سؤالات مقرراتي، تمام واحدهاي آن مؤسسه اعتباري از اين پس موظف مي باشند؛ هرگونه ابهام و پرسش در خصوص مقررات ابلاغي از سوي اين مديريت كل را از واحد رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) آن مؤسسه اعتباري استعلام نمايند. در صورتي كه علي رغم استعلام انجام شده از آن واحد، همچنان ابهام يا پرسش ياد شده به قوت خود باقي باشد، انجام مكاتبه با بانك مركزي در خصوص سؤالات مقرراتي مزبور، صرفاً بايد از طريق واحد رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) يا به طور مستقيم از سوي مديرعامل و يا اعضاي هيأت مديره آن بانك‏/ مؤسسه اعتباري غيربانكي انجام گيرد. بديهي است از تاريخ ابلاغ اين بخشنامه، اين مديريت كل صرفاً به سؤالات ارسالي از طريق مكاتبات اخيرالذكر پاسخگو خواهد بود. خواهشمند است دستور فرمايند؛ مراتب به قيد تسريع و بالحاظ مفاد بخشنامه شماره 96/149153 مورخ 1396/5/16 به تمامي واحدهاي آن بانك‏‏‏‏‏‏‏‏ /مؤسسه اعتباري غيربانكي ابلاغ گردد و اقدامات و هماهنگي هاي لازم به منظور اجراي دقيق آن به عمل آيد.‏‏‏‏‏‏/6692088‏‏‏/ع

مديريت كل تنظيم مقررات اداره مطالعات و مقررات حسين صدقي - حسين معصومي