بخشنامه بانك كشاورزي در خصوص نسخه اصلاحي دستورالعمل شفاف سازي تراكنش هاي بانكي اشخاص

پيرو بخشنامه شماره 40 مورخ 1398/12/24 و با استناد به بخشنامه شماره 03/22848 مورخ 1403/02/04 مديريت كل مقررات مجوزهاي بانكي و مبارزه با پولشويي اداره مبارزه با پولشويي و تامين مالي تروريسم بانك مركزي و پيرو بخشنامه شماره 03/486 مورخ 1403/01/05 معاون محترم فن آوري هاي نوين بانك مركزي در خصوص افزايش سقف تراكنش خريد اشخاص حقيقي ، به اطلاع مي رساند ؛ به موجب تصميمات متخذه در جلسه مورخ 1402/12/27 هيات عامل بانك مركزي و با استناد به اختيارات مقرر در ماده (17) دستورالعمل شفاف سازي تراكنش هاي بانكي اشخاص با اصلاحات و الحاقات بعدي آن ، مصوب شوراي پول و اعتبار ابلاغي طي بخشنامه شماره 02/33944 مورخ 1402/02/18 كه طي آن افزايش آستانه هاي مقرر در دستورالعمل مذكور در حدود شاخص بهاي كالا و خدمات مصرفي به رييس كل محترم بانك مركزي تفويض شده ؛ با افزايش آستانه هاي مندرج در مواد (8)، (10) و (12) دستورالعمل شفاف سازي تراكنش هاي بانكي اشخاص (بخشنامه شماره 40 اين اداره)، به شرح زير موافقت شده است : آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طريق درگاه هاي پرداخت غيرحضوري ، از كليه حساب هاي سپرده غيرتجاري متعلق به مشتري حقيقي در هر موسسه اعتباري ، تا دو ميليارد ريال به صورت روزانه و ده ميليارد ريال به صورت ماهانه افزايش مي يابد. الزام به تكميل قسمت (فيلد) بابت در فرم هاي مربوط و ارايه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد و يا علت انتقال وجه در نقل و انتقالات الكترونيكي حضوري درون بانكي و بين بانكي روزانه اشخاص حقيقي از گروه حساب هاي غيرتجاري آن ها كه تا زمان ابلاغ اين بخشنامه براي مبالغ بالاتر از دو ميليارد ريال اعمال مي گرديد؛ از اين پس براي مبالغ بالاتر از "چهار ميليارد ريال" ضرورت دارد. همچنين در نقل و انتقالات الكترونيكي حضوري درون بانكي و بين بانكي مربوط به حسابهاي غيرتجاري اشخاص حقيقي با مبالغ بيشتر از دو ميليارد ريال تا چهار ميليارد ريال، گرچه ارايه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد و يا علت انتقال وجه ضرورت ندارد ؛ ليكن تكميل قسمت (فيلد) بابت در فرم هاي مربوط، الزامي است . حداكثر تراكنش خريد از هر كارت پرداخت و نيز كليه كارت هاي پرداخت متعلق به مشتري حقيقي، به روزانه مبلغ دو ميليارد ريال افزايش يافته است . كنترل آستانه مذكور در خصوص هر كارت برعهده موسسه اعتباري صادركننده كارت پرداخت است. با توجه به مراتب مذكور، به پيوست نسخه اصلاحي دستورالعمل شفاف سازي تراكنش هاي بانكي اشخاص و نيز نسخه اي از «دستورالعمل نحوه اخذ مستندات موضوع تبصره ماده (7)، تبصره (2) ماده (10) و تبصره ماده (11) دستورالعمل شفاف سازي تراكنش هاي بانكي اشخاص» كه ماده (4) آن با توجه به تغييرات فوق الاشاره مورد اصلاح قرار گرفته است، براي اجرا ارسال و ابلاغ مي شود. مقتضي است بر حسن اجراي آن نظارت دقيق به عمل آيد . آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طريق درگاه هاي پرداخت غيرحضوري، غيرتجاري مشتري حقيقي روزانه از 1/000/000/000 ريال – 2/000/000/000 ريال ماهانه از 5/000/000/000 ريال - 10/000/000/000 ريال اسناد مثبته (لزوم ارائه ) براي اشخاص حقيقي(غيرتجاري) روزانه از 2/000/000/000 ريال - 4000/000/000/000 ريال حداكثر تراكنش خريد از كليه كارت هاي پرداخت متعلق به مشتري حقيقي روزانه از 1/000/000/000 ريال - 2/000/000/000 ريال

اداره كل مبارزه با پولشوئي و تأمين مالي تروريسم محمد نصرتي - كمال يگانه فر

بخشنامه شماره 03/22848 مورخ 1403/02/04 مديريت كل مقررات مجوزهاي بانكي و مبارزه با پولشويي اداره مبارزه با پولشويي و تامين مالي تروريسم بانك مركزي بخشنامه شماره 02/33944 مورخ 1402/02/18 بخشنامه شماره 03/486 مورخ 1403/01/05 معاون محترم فن آوري هاي نوين بانك مركزي بخشنامه شماره 5672 مورخ 1398/12/24