تصميمات دهمين جلسه شوراي ملي تامين مالي مورخ 1403/11/01 در خصوص آيين نامه اجرايي نحوه استفاده از پايگاه داده اعتباري و گزارش هاي شركت هاي اعتبارسنجي و شيوه نامه نحوه دريافت موافقت اصولي تأسيس، مجوز فعاليت و تمديد صندوق هاي تضمين غيردولتي و اساسنامه نمونه صندوق هاي تضمين غيردولتي

پيرو دعوت نامه شماره 80/196961 مورخ 1403/11/1 موضوع دهمين جلسه شوراي ملي تأمين مالي به پيوست، متون مصوب شوا در خصوص «آيين نامه اجرايي نحوه استفاده از پايگاه داده اعتباري و گزارش هاي شركت هاي اعتبارسنجي» موضوع جزء (4-5-3) بند (ب) ماده 2 و ماده 5 قانون تأمين مالي توليد و زيرساخت ها، «شيوه نامه نحوه دريافت موافقت اصولي تأسيس، مجوز فعاليت و تمديد صندوق هاي تضمين غيردولتي» موضوع ماده 10 آيين نامه اجرايي صدور مجوز تأسيس و فعاليت صندوق هاي تضمين غيردولتي به شماره 92194/ت62945هـ مورخ 1403/6/21 مصوب هيأت محترم وزيران و «اساسنامه نمونه صندوق هاي تضمين غيردولتي» موضوع تبصره (2) ماده 7 آيين نامه اجرايي مذكور، براي استحضار ايفاد مي گردد. لازم به ذكر است مقرر گرديد: «دستورالعمل تأسيس كارگزاري (آژانس) هاي جذب سرمايه گذاري» موضوع ماده 30 قانون ياد شده توسط سازمان سرمايه گذاري و كمك هاي اقتصادي و فني ايران مورد بازنگري قرار گيرد.

عبدالناصر همتي

آيين نامه اجرايي نحوه استفاده از پايگاه داده اعتباري و گزارش هاي شركت هاي اعتبارسنجي

شوراي ملي تامين مالي به استناد جزء (4-5-3) بند «ب» ماده (2) و ماده (5) قانون تامين مالي توليد و زيرساخت ها مصوب 1402/12/22 مجلس شوراي اسلامي، آيين نامه اجرايي «نحوه استفاده از پايگاه داده اعتباري و گزارش هاي شركت هاي اعتبارسنجي» را به شرح زير تاييد نمود:

: تعاريف

عبارات و اصطلاحات مندرج در اين آيين نامه، در معاني مشروح زير به كار مي روند:

قانون: قانون تامين مالي توليد و زيرساخت ها مصوب 1402/12/22 مجلس شوراي اسلامي.

قانون بانك مركزي: قانون بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران مصوب سال 1402/9/14 مجلس شوراي اسلامي.

شورا: شوراي ملي تامين مالي موضوع بند (الف) ماده (2) قانون.

بانك مركزي: بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران.

مركز: مركز تسهيل تامين مالي توليد وزارت امور اقتصادي و دارايي.

كارگروه: كارگروه تعامل پذيري دولت الكترونيكي موضوع ماده (3) قانون مديريت داده ها و اطلاعات ملي.

پايگاه داده اعتباري: پايگاه داده اعتباري كشور، موضوع تبصره (4) بند (ب) ماده (2) قانون.

امتياز اعتباري: شاخصي كمي مبتني بر داده ها و الگو (مدل) هاي معين كه بيانگر احتمال عدم بازپرداخت به موقع (نكول) يا تعيين ريسك اعتباري اشخاص است.

اطلاعات مكمل: موضوع بند (12) ماده (1) آيين نامه تاسيس و فعاليت شركت هاي اعتبارسنجي، موضوع جزء (3-5-1) بند (ب) ماده (2) قانون.

شركت اعتبارسنجي نوع يك: موضوع بند (16) ماده (1) آيين نامه تاسيس و فعاليت شركت هاي اعتبارسنجي، موضوع جزء (3-5-1) بند (ب) ماده (2) قانون.

شركت اعتبارسنجي نوع دو: موضوع بند (17) ماده (1) آيين نامه تاسيس و فعاليت شركت هاي اعتبارسنجي، موضوع جزء (3-5-1) بند (ب) ماده (2) قانون.

اعتبار: هر نوع پرداخت يا تعهد به پرداخت وجوه توسط موسسـه اعتبـاري در قالـب اعطاي تسهيلات، ايجاد تعهدات و ساير موارد، به مشـتري در قبـال تعهـد وي بـه بازپرداخت وجوه مذكور

گزارش اعتباري: گزارشي كه توسط شركت هاي اعتبارسنجي نوع يك صادر شده و مشتمل بر سوابق اعتباري و امتياز اعتباري است.

رتبه اعتباري: شاخصي است كه توسط موسسات رتبه بنـدي تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار بـا اسـتفاده از اطلاعات كمي و كيفي و بر اساس يك روش مشخص، بـه منظـور تعيـين احتمـال عدم ايفاي به موقع تعهدات اشخاص حقوقي محاسبه مي شود.

مشتري: اشخاص حقيقي يا حقوقي كه درخواست خود نظير دريافت گزارش هاي اعتباري مرتبط با خود را به شركت اعتبارسنجي ارائه مي كنند.

تامين كنندگان اطلاعات: مراجع تامين كننده داده هاي موردنياز پايگاه داده اعتباري شامل مراجع مذكور در تبصره (4) بند (ب) ماده (2) قانون و ساير مراجع به تشخيص شورا طبق جزء (3-1) بند (ب) ماده (2) قانون.

مركز مديريت راهبردي افتا: مركز مديريت راهبردي امنيت فضاي توليد و تبادل اطلاعات رياست جمهوري

: تكاليف تامين كنندگان اطلاعات پايگاه داده اعتباري

تامين كنندگان اطلاعات ذيل مكلفند به استناد جزء (3-1) بند (ب) ماده (2) قانون با رعايت قانون مديريت داده ها و اطلاعات ملي، اطلاعات ذيل را با تاييد كارگروه و در بازه زماني موردنياز پايگاه داده اعتباري، مطابق زمان بندي مصوب شورا در اختيار پايگاه داده اعتباري قرار دهند:

سازمان ثبت احوال كشور: مشخصات هويتي، وضعيت تاهل، تعداد اعضاي خانوار و محل سكونت اشخاص حقيقي به همراه سوابق تغييرات؛

سازمان ثبت اسناد و املاك كشور: دارايي هاي منقول و غيرمنقول اشخاص حقيقي و حقوقي، مشخصات ثبتي اشخاص حقوقي و اطلاعات محل اقامت اصلي اشخاص حقوقي به همراه سوابق تغييرات؛

قوه قضاييه: اطلاعات محجورين، محكوميت هاي مالي و كيفري، وضعيت ورشكستگي و اعسار اشخاص به همراه سوابق آن؛

وزارت دادگستري: اطلاعات مرتبط با تخلفات قانون تعزيرات حكومتي به همراه سوابق آن؛

سازمان امور مالياتي كشور: اطلاعات سوابق پرداخت ماليات توسط موديان، بدهكاران مالياتي و اشخاص حقيقي و حقوقي كه فرار مالياتي آنها محرز شده است؛

بيمه مركزي جمهوري اسلامي ايران: اطلاعات سوابق پرداخت حق بيمه توسط اشخاص، بدهكاران بيمه اي، ادعاهاي خسارت اشخاص، خسارت هاي پرداخت شده به اشخاص؛

گمرك جمهوري اسلامي ايران: اطلاعات سوابق پرداخت حقوق و عوارض گمركي و اطلاعات بدهكاران و متخلفان گمركي؛

سازمان تامين اجتماعي: اطلاعات سوابق پرداخت حق بيمه تامين اجتماعي و بدهي قطعي بيمه اي اشخاص موضوع قانون تامين اجتماعي؛

نيروي انتظامي جمهوري اسلامي ايران: سوابق نمره منفي گواهينامه ها، مبلغ جرايم راهنمايي و رانندگي و بدهي­هاي مربوطه اشخاص به همراه سوابق پرداخت آن؛

وزارت تعاون، كار و رفاه اجتماعي: اطلاعات مشاغل، وضعيت اشتغال و تغييرات شغل اشخاص؛

مركز اطلاعات مالي وزارت امور اقتصادي و دارايي: اطلاعات فهرست سياه و خاكستري موضوع ماده (1) دستورالعمل اجرايي شناسايي و پيشگيري از تشكيل و فعاليت شركت هاي صوري مصوب ستاد هماهنگي مبارزه با مفاسد اقتصادي مورخ 1403/04/24، مشخصات اشخاص داراي سابقه پولشويي و يا تامين مالي تروريسم؛

سامانه املاك و اسكان كشور: اطلاعات مندرج در اين سامانه نظير كد پستي، متراژ، طبقه و واحد، سال ساخت، ميزان مالكيت، تاريخ شروع مالكيت؛

شركت ملي پست جمهوري اسلامي ايران: كد پستي؛

سازمان بورس و اوراق بهادار: اوراق بهادار در مالكيت اشخاص حقيقي و حقوقي

در صورت نياز به بروزرساني اطلاعات موردنياز پايگاه داده اعتباري، شورا مجاز خواهد بود تا با پيشنهاد هر يك از اعضاي شورا و پس از تصويب كارگروه، ساير اطلاعات موردنياز از تامين كنندگان فوق و ساير تامين كنندگان را دريافت نمايد.

اطلاعات مربوط به قبوض و نظاير آن در زمره اطلاعات مكمل به حساب آمده و مشمول ذخيره و نگه داري در پايگاه داده اعتباري نخواهد بود. شركت‎هاي اعتبارسنجي نوع دو در صورت نياز مي توانند در هماهنگي با مركز و پس از تائيد كارگروه به اين اطلاعات دسترسي پيدا كنند.

دستگاه هاي موضوع اين ماده موظفند جهت رسيدگي به اعتراضات و شكايات صورت گرفته در خصوص داده هاي اعلامي آنها، سازوكار مناسب پاسخگويي را تعبيه نموده و مطابق با آيين نامه جزء (3-5-5) بند (ب) ماده (۲) قانون عمل كنند.

بانك مركزي موظف است ظرف مدت سه ماه از تاريخ ابلاغ اين آيين نامه، اطلاعات ذيل را در پايگاه داده اعتباري تجميع نموده و مطابق ضوابط اين آيين نامه در اختيار شركت هاي اعتبارسنجي نوع يك قرار دهد:

سوابق چك هاي اشخاص: مشتمل بر سوابق چك هاي (موضوع قانون صدور چك مصوب سال 1397 و اصلاحات و الحاقات بعدي آن، 1400/1/29 مجلس شوراي اسلامي) در جريان، رفع سوء اثرشده و يا رفع سوء اثرنشده؛

سوابق تعهدات ارزي اشخاص: مشتمل بر سوابق تعهدات ارزي ايفاشده و ايفانشده؛

وضعيت فعلي تعهداتي اشخاص: مشتمل بر ضمانت نامه هاي ريالي و ارزي، اعتبارات اسنادي اعتباري و تعهدي ريالي و ارزي و كارت هاي اعتباري دريافت شده؛

وضعيت فعلي تسهيلاتي اشخاص: مشتمل بر تعداد و نوع تسهيلات، مانده و طبقه بندي جاري و غيرجاري تسهيلات ريالي و ارزي پرداخت شده به اشخاص توسط موسسات اعتباري.

اطلاعات سوابق تسهيلاتي و تعهداتي اشخاص، مطابق چارچوبي كه با پيشنهاد بانك مركزي به تصويب شورا مي رسد، توسط شركت اعتبارسنجي نوع يك تحت نظارت بانك مركزي از موسسات اعتباري، تعاوني هاي اعتباري، صندوق هاي قرض الحسنه و شركت هاي واسپاري (ليزينگ) دريافت خواهد شد. شركت مذكور مكلف است يك نسخه از اطلاعات مذكور را پس از دريافت به صورت سيستمي به بانك مركزي ارسال نمايد.

بانك مركزي موظف است به صورت فصلي گزارش عملكرد تامين كنندگان اطلاعات پايگاه داده اعتباري، تامين اطلاعات موضوع ماده (3) اين آيين ‎نامه و آمار استعلام شركت هاي اعتبارسنجي نوع يك را به مركز ارسال نمايد. مركز موظف است گزارش مذكور را در جلسه شورا مطرح نمايد. در صورت تائيد تخلف تامين كنندگان توسط شورا، مطابق با تبصره (4) بند (ب) ماده (2) قانون با اشخاص خاطي برخورد خواهد شد.

اطلاعات تجميع شده در پايگاه داده اعتباري، به صورت استعلامي در اختيار شركت اعتبارسنجي نوع يك قرار داده خواهد شد. ايجاد دسترسي دسته اي و عمده به اطلاعات پايگاه داده اعتباري براي شركت هاي اعتبارسنجي ممنوع است.

به منظور ارائه خدمت مدلسازي توسط شركت هاي اعتبارسنجي، داده هاي دسته اي و عمده به صورت بي نام، طبق سازوكار پيشنهادي بانك مركزي كه به تائيد شورا مي رسد، در اختيار شركت هاي اعتبارسنجي قرار مي گيرد.

بانك مركزي موظف است پيش از هر گونه استفاده از داده هاي پايگاه داده اعتباري، ضمن اخذ تاييد كارگروه، مجوز لازم را مطابق جزء (3-3) بند (ب) ماده (2) قانون از شورا اخذ نمايد.

: استفاده از گزارش ها و امتياز اعتباري در بازار پول

موسسات اعتباري موظفند مطابق با مقررات بانك مركزي پيش از اعطاي هرگونه اعتبار، نسبت به استعلام گزارش اعتباري از شركت هاي اعتبارسنجي نوع يك اقدام نمايند. اين امر، نافي مسئوليت موسسات اعتباري در شناسايي مخاطره (ريسك) اعتباري متقاضي نخواهد بود.

موسسات اعتباري مي توانند از خدمات شركت هاي اعتبارسنجي نوع دو علاوه بر استعلام گزارش اعتباري از شركت هاي اعتبارسنجي نوع يك مطابق مفاد آيين نامه اجرايي نحوه تاسيس و فعاليت شركت هاي اعتبارسنجي موضوع جزء (3-5-1) بند (ب) ماده (2) قانون استفاده نمايند و دسترسي لازم در خصوص رويت گزارش هاي موضوع اين تبصره را براي بانك مركزي فراهم نمايند.

در تعيين سقف اعتبار مجاز متقاضي چك موضوع ماده (6) قانون صدور چك، سامانه صدور يكپارچه چك (صياد) بايد از خدمات اعتباري شامل گزارش، امتياز و رتبه اعتباري شركت هاي اعتبارسنجي نوع يك يا دو استفاده نمايد.

: استفاده از گزارش ها و امتياز اعتباري در بازار سرمايه

سازمان بورس و اوراق بهادار موظف است ظرف مدت سه ماه پس از تاريخ تصويب اين آيين نامه، با همكاري وزارت امور اقتصادي و دارايي و بانك مركزي، طرح پيشنهادي گزارش اعتباري و اطلاعات موردنياز براي استفاده موسسات رتبه بندي در مدلسازي و صدور رتبه اعتباري تهيه نموده و پس از تصويب در شورا به بانك مركزي براي ابلاغ به شركت هاي اعتبارسنجي نوع يك ارسال نمايد.

سازمان بورس و اوراق بهادار موظف است ظرف مدت سه ماه پس از تاريخ تصويب اين آيين نامه، شيوه نامه استفاده از گزارش هاي شركت هاي اعتبارسنجي به منظور ارائه خدمات توسط نهادهاي مالي داراي مجوز از اين سازمان را تصويب و ابلاغ نمايد.

: استفاده از گزارش ها و امتياز اعتباري در بازار بيمه

بيمه مركزي جمهوري اسلامي ايران موظف است ظرف مدت سه ماه پس از تاريخ تصويب اين آيين نامه، شيوه نامه استفاده از گزارش هاي شركت هاي اعتبارسنجي براي ارائه خدمت توسط شركت هاي بيمه را تصويب و ابلاغ نمايد.

شركت هاي بيمه مي توانند از خدمات شركت هاي اعتبارسنجي نوع دو علاوه بر استعلام گزارش اعتباري از شركت هاي اعتبارسنجي نوع يك مطابق مفاد آيين نامه اجرايي نحوه تاسيس و فعاليت شركت هاي اعتبارسنجي موضوع جزء (3-5-1) بند (ب) ماده (2) قانون استفاده نمايند و دسترسي لازم در خصوص رويت گزارش هاي موضوع اين تبصره را براي بيمه مركزي فراهم نمايند.

: استفاده از گزارش ها و امتياز اعتباري در ساير نهادهاي مالي

شركت هاي فناوري مالي مانند تسهيلات يارها، پرداخت يارها، سكوهاي تامين مالي جمعي و نظاير آن، مجازند با اخذ رضايت از مشتري، در ارائه خدمات خود از گزارش ها و امتيازهاي اعتباري شركت هاي اعتبارسنجي استفاده نمايند.

صندوق هاي تضمين دولتي و غيردولتي مكلفند پيش از صدور انواع تضمين نامه، حسب مورد از گزارش هاي اعتباري يا رتبه هاي اعتباري تهيه شده توسط شركت هاي اعتبارسنجي نوع يك استفاده نمايند. همچنين اين صندوق ها مجازند از گزارش هاي اعتباري يا رتبه هاي اعتباري تهيه شده توسط شركت هاي اعتبارسنجي نوع دو نيز استفاده كنند.

: استفاده از گزارش ها و امتياز اعتباري در دستگاه هاي اجرايي

دستگاه هاي اجرايي كه در اجراي وظايف خود نياز به بررسي وضعيت اعتباري اشخاص دارند، صرفاً مجازند از گزارش هاي ارائه شده توسط شركت اعتبارسنجي نوع يك استفاده نمايند. دستگاه هاي اجرايي موظفند حداكثر ظرف مدت سه ماه پس از ابلاغ اين آيين نامه فهرست خدمات خودر را كه ارائه آن به اشخاص منوط به دريافت گزارش اعتباري است به وزارت امور اقتصادي و دارايي (مركز) ارائه نمايند. وزارت امور اقتصادي و دارايي (مركز) موظف است اين فهرست را پس از تاييد شورا ابلاغ نمايد.

كارمزد گزارش هاي دريافتي دستگاه هاي اجرايي از شركت هاي اعتبارسنجي نوع يك با پيشنهاد بانك مركزي و تاييد شورا تعيين خواهد شد.

شركت هاي اعتبارسنجي نوع يك مكلفند گزارش عملكرد دستگاه هاي اجرايي در استفاده از گزارش اعتباري را به صورت فصلي براي بانك مركزي و وزارت امور اقتصادي و دارايي (مركز) ارسال نمايند.

: ساير

هر گونه دسترسي شركت هاي اعتبارسنجي به پايگاه داده اعتباري با رعايت قانون مديريت داده و اطلاعات و تاييد شورا صورت مي پذيرد.

پس از ابلاغ اين آيين نامه، ماده (7)، ماده (8)، ماده (13)، ماده (14)، ماده (17)، ماده (19) و ماده (21) آيين نامه سنجش اعتبار مصوب هيات وزيران، موضوع نامه شماره 39151/ت55296هـ مورخ 1398/04/04 نسخ مي گردد.

شيوه نامه نحوه دريافت موافقت اصولي تأسيس، مجوز فعاليت و تمديد صندوق تضمين غيردولتي

شوراي ملي تامين مالي در جلسه مورخ 1403/11/03 به پيشنهاد وزارت امور اقتصادي و دارايي (مركز تسهيل تامين مالي توليد) و با استناد به ماده (10) آيين نامه اجرايي صدور مجوز تاسيس و فعاليت صندوق هاي تضمين غيردولتي شماره 92194/ت62945هـ مورخ 1403/06/21 مصوب هيئت وزيران، شيوه نامه نحوه دريافت موافقت اصولي تأسيس، مجوز فعاليت و تمديد صندوق هاي تضمين غيردولتي را به شرح زير تصويب نمود:

عبارات و اصطلاحاتي كه در آيين نامه اجرايي «صدور مجوز تاسيس و فعاليت صندوق هاي تضمين غيردولتي» تعريف شده است در همان معاني در اين شيوه نامه به كار مي رود، ساير عبارات و اصطلاحات مندرج در اين شيوه نامه، به شرح زير تعريف مي گردد:

آيين نامه: آيين نامه اجرايي صدور مجوز تاسيس و فعاليت صندوق هاي تضمين غيردولتي شماره 92194/ت62945هـ مورخ 1403/06/21 مصوب هيئت وزيران

درگاه: درگاه ملي مجوزها موضوع رديف (22) ماده (1) قانون اصلاح مواد (1) و (7) قانون اجراي سياست هاي كلي اصل چهل و چهارم (44) قانون اساسي و اصلاحات بعدي آن مصوب سال 1399.

نماينده موسسين: شخصي كه به نمايندگي از طرف موسسين صندوق تضمين، تقاضاي صدور موافقت اصولي تاسيس يا مجوز فعاليت را از طريق درگاه ارائه مي كند.

فرآيند اخذ موافقت اصولي تاسيس

اخذ موافقت اصولي تاسيس منوط به ارائه مدارك ذيل به مركز مي باشد:

ارائه درخواست موافقت اصولي تأسيس؛

تكميل كاربرگ ها (مستندات پيوست) در سامانه شامل:

اطلاعات هويتي و تركيب موسسين به همراه معرفي نماينده موسسين؛

اطلاعات شناسايي سهامداران عمده موسسين؛

آخرين وضعيت ثبتي موسسين حقوقي شامل اطلاعات تأسيس، انتخاب و تغييرات اعضاي هيئت مديره و مديرعامل، اساسنامه و تغييرات آن با ذكر آخرين ميزان سرمايه اشخاص؛

صورت هاي مالي حسابرسي شده بر اساس ماده (5) آيين نامه براي موسسين حقوقي؛

گزارش بازرس قانوني براي 3 سال منتهي به تاريخ درخواست براي صندوق ملي و 1 سال منتهي به تاريخ درخواست براي صندوق هاي منطقه اي، براي موسسين حقوقي؛

اساسنامه مصوب مجمع عمومي موسس حقوقي منطبق با اساسنامه نمونه مصوب شورا؛

ارائه طرح تجاري، اهداف، برنامه هاي عملياتي و صورت هاي مالي پيش بيني شده؛

اعلاميه قبولي سمت حسابرس و بازرس قانوني؛

صورتجلسه مجمع عمومي مؤسسين صندوق؛

صورتجلسه تعيين سمت هيات مديره پيشنهادي صندوق؛

مبلغ سرمايه صندوق و چگونگي تأمين شامل زمان بندي تأمين سرمايه، پيش بيني تركيب سهامداران، درصدي از سرمايه صندوق كه مؤسسين تعهد و پرداخت مي كنند، درصد نقد و غير نقد آورده مؤسسين و مشخصات آورده غير نقد مطابق با مواد (6) و (7) آيين نامه و ماده (11) اين شيوه نامه؛

مستندات مربوط به سوابق تجربي و تحصيلي هيئت مديره و مديرعامل پيشنهادي براي صندوق، مطابق با آيين نامه اجرايي جزء 4-2-1 بند (ب) ماده (2) قانون؛

تعهدنامه در خصوص رعايت تبصره (1) ماده (7) آيين نامه؛

تعهد نامه توسط هر يك از مؤسسين در خصوص رعايت قوانين و مقررات مبارزه با پولشويي و تامين مالي تروريسم؛

نام پيشنهادي براي صندوق تضمين بايد به گونه اي انتخاب شود كه شائبه وابستگي به دستگاه هاي اجرايي موضوع بند (خ) ماده (1) قانون را نداشته و دربرگيرنده عنوان «صندوق تضمين غيردولتي» باشد. همچنين در نام پيشنهادي نبايد واژه هاي مركزي، ملي، دولتي و ساير عناوين يا عبارات مذهبي كه شائبه سوء استفاده را ايجاد مي كند استفاده شود.

هرگونه نقص مستندات بايد توسط مركز و از طريق درگاه به اطلاع نماينده موسسين رسانده شود، چنانچه موارد اعلامي ظرف مدت حداكثر دو ماه بعد از اعلام نقص برطرف نشود، تقاضاي واصله ملغي مي گردد.

مركز موظف است ظرف مدت حداكثر سي روز كاري پس از دريافت كامل مستندات، پرونده صندوق را تشكيل و شرايط عمومي و اختصاصي صندوق را بر اساس آيين نامه و اين شيوه نامه بررسي نموده و در صورت تاييد، درخواست موسسين را جهت اخذ موافقت اصولي تاسيس در شورا مطرح و در صورت عدم تاييد، مراتب را به اطلاع نماينده موسسين برساند.

شورا بايد ظرف مدت حداكثر سي روز كاري از تاريخ تاييد مركز مبني بر تكميل مدارك، در خصوص پذيرش يا عدم پذيرش درخواست صدور موافقت اصولي تاسيس صندوق، اعلام نظر نمايد.

در صورت موافقت شورا با صدور موافقت اصولي تأسيس، مركز موظف است حداكثر ظرف مدت ده روز كاري از طريق درگاه به نماينده موسسين اعلام و موافقت اصولي تاسيس خطاب به مرجع ثبت شركت ها و موسسات غيرتجاري را صادر كند. در صورت عدم موافقت شورا، مركز موظف است ظرف مدت هفت روز كاري مراتب را از طريق درگاه به نماينده موسسين اطلاع دهد.

مدت اعتبار موافقت اصولي تاسيس صادره توسط شورا، شش ماه است. در صورت انقضاي اين مدت، مجوز صادره از درجه اعتبار ساقط است. تمديد مهلت مذكور با درخواست موسسين و با ارائه دلايل توجيهي، براي يك بار و به مدت سه ماه توسط مركز مجاز است.

صدور موافقت اصولي تاسيس صرفا به منظور ثبت صندوق تضمين در مراجع ثبتي بوده و شروع فعاليت صندوق منوط به اخذ مجوز فعاليت است. صندوق تضمين پيش از اخذ مجوز فعاليت، مجاز به انجام هيچ گونه فعاليتي در زمينه صدور ضمانت نامه نمي باشد.

پس از ثبت صندوق در اداره ثبت شركت ها، هيئت مديره موظف است نسبت به انجام اقدامات لازم جهت اخذ مجوز فعاليت حداكثر ظرف مدت يك ماه پس از ثبت صندوق تضمين مبادرت ورزد. در غير اين صورت موضوع جهت تصميم گيري در شورا مطرح و مطابق با جزء (4-3) بند (ب) ماده (2) قانون عمل خواهد شد.

اخذ مجوز فعاليت منوط به انجام اقدامات ذيل و ارسال مدارك لازم به مركز مي باشد.

تمهيد حداقل الزامات آغاز فعاليت از قبيل تامين فضاي مناسب استقرار، نصب تابلو، تامين نيروي انساني مطابق نمودار سازماني، ثبت لوگو، طراحي سربرگ، ساخت مهر، معرفي وبگاه رسمي، نصب نرم افزارهاي متمركز مالي، حسابداري و پرونده مشتريان؛

ارائه اساسنامه مصوب (موضوع تبصره (2) ماده (7) آيين نامه)، آگهي تأسيس و اظهارنامه ثبتي؛

ارائه گواهي تشكيل پرونده مالياتي و تامين اجتماعي براي صندوق تضمين.

مركز موظف است تاييديه مركز اطلاعات مالي را براي بخش نقدي سرمايه اوليه اخذ نمايد.

در صورتي كه قسمتي از سرمايه شركت به صورت غيرنقد باشد بايد از دارايي با نقدشوندگي بالا مطابق شرايط ذيل با تشخيص شورا تامين نمايد:

سرمايه غيرنقد در راستاي اهداف شركت قابل استفاده باشد و استفاده از آن در طرح تجاري شركت پيش بيني شده و به قيمت معقول و متناسب با ارزش روز آن تقويم شده باشد.

مطابق شرايط جدول ذيل تامين نمايد. رديف دسته دارايي عناوين دارايي حداكثر ميزان قابل قبول (درصد) 1 اسناد سپرده بانكي - 100 2 اوراق مالي اسلامي اسناد خزانه، اوراق مشاركت، مرابحه، اجاره، منفعت، استصناع و ... 90 3 فلزات گرانبها طلا و نقره 80 4 صندوق­هاي سرمايه­ گذاري واحد سرمايه گذاري عادي صندوق با درآمد ثابت قابل معامله (ETF) 70 5 سهام شركت هاي پذيرش شده نزد سازمان بورس سهام شركت هاي پذيرش شده در تابلو بورس اوراق بهادار تهران 60 6 املاك و مستغلات هرگونه املاك و مستغلات اعم از واحدهاي مسكوني، اداري و تجاري و زمين هاي كشاورزي، شهري يا روستايي 50 7 ساير 10

وزارت امور اقتصادي و دارايي (مركز) موظف است حداكثر ظرف مدت سي روز كاري پس از تكميل مدارك موضوع ماده (10) اين شيوه نامه نسبت به بررسي شرايط مجوز فعاليت مطابق قوانين و مقررات مربوط اقدام نموده و در صورت احراز شرايط، نسبت به صدور مجوز فعاليت اقدام نمايد.

مجوز فعاليت براي بار اول با مدت اعتبار سه سال صادر مي گردد و براي دفعات بعد در صورت تاييد عملكرد صندوق توسط شورا، با مدت اعتبار شش سال قابل تمديد است.

انحلال و ورشكستگي صندوق تضمين در چارچوب قوانين و مقررات ذيربط انجام مي پذيرد. ترتيبات انحلال و ورشكستگي صندوق بايد به نحوي انجام پذيرد كه تعهدات صندوق در مقابل اشخاص به طور كامل با اولويت پرداخت بدهي ها انجام شود.

انحلال اختياري صندوق تضمين با رعايت قانون تجارت لايحه قانوني اصلاح قسمتي از قانون تجارت مصوب اسفند ماه 1347، مفاد اين دستورالعمل و ساير مقررات مربوط صورت مي گيرد. انحلال صندوق منوط به ثبت درخواست انحلال در درگاه ملي مجوزها و تاييد شورا خواهد بود.

اجراي مفاد اين شيوه نامه منوط به راه اندازي سامانه صندوق هاي تضمين غيردولتي موضوع ماده (18) آيين نامه مي باشد.

اساسنامه نمونه صندوق هاي تضمين غيردولتي

شوراي ملي تامين مالي در جلسه مورخ 1403/11/03 به پيشنهاد وزارت امور اقتصادي و دارايي (مركز تسهيل تامين مالي توليد) و به استناد تبصره (2) ماده (7) آيين نامه صدور مجوز تاسيس و فعاليت صندوق هاي تضمين غيردولتي - مصوب 1403، اساسنامه نمونه صندوق هاي تضمين غيردولتي را به شرح زير تصويب كرد:

: تعاريف

تعاريف اصطلاحات و واژه هايي كه در ماده ي (1) آيين نامه صدور مجوز تاسيس و فعاليت صندوق ‎هاي تضمين غيردولتي مصوب شهريور 1403 هيئت وزيران تعريف شده اند، به همان مفاهيم در اين اساسنامه نيز كاربرد دارند. ساير واژه ها داراي معاني زير مي باشند:

: آيين نامه اجرايي صدور مجوز تاسيس و فعاليت صندوق ‎هاي تضمين غيردولتي موضوع تصويب نامه شماره 92194/ت 62945 هــ مورخ 1403/06/21 هيئت وزيران و اصلاحات بعدي آن.

: آيين نامه اجرايي تاييد صلاحيت حرفه اي مديران صندوق هاي تضمين موضوع جزء (1-2-4) بند (ب) ماده (2) قانون.

: نام، موضوع، مدت، تابعيت و مركز اصلي

نام و نوع موسسات تضمين صندوق تضمين .................................................. بر اساس ماده (4) آيين نامه تاسيس و فعاليت به درخواست موسس/موسسين و تاييد شورا و داراي مجوز شماره ............................. نوع صندوق (عمومي ملي، تخصصي (..................) ملي، عمومي منطقه اي (منطقه .......................)، تخصصي (...............) منطقه اي (منطقه ....................) كه در اين اساسنامه به اختصار صندوق ناميده مي شود، داراي شخصيت حقوقي مستقل و به صورت غيردولتي، در قالب شركت سهامي خاص و به استناد مجوز شورا، موضوع ماده (11) آيين نامه تاسيس و فعاليت، تأسيس شده و داراي استقلال مالي و اداري است و با رعايت اين اساسنامه و تحت نظارت مركز، فعاليت مي‏ كند.

مجامع عمومي، مديران، بازرس قانوني، كميته هاي تخصصي و سهامداران عمده صندوق مكلفند قوانين و مقررات مرتبط را رعايت و اجرا نمايند.

موضوع فعاليت صندوق موضوع فعاليت صندوق به شرح ذيل است:

1 - ارائه ابزارهاي تضمين موردنياز بخش هاي توليدي و خدماتي كشور موضوع ماده (17) آيين نامه تاسيس و فعاليت.

1 - در اختيار گرفتن و هدايت منابع مالي دستگاه هاي اجرائي و صندوق هاي ضمانت يا تضمين دولتي، در قالب هاي مختلف اعم از كمك، كارگزاري منابع يا وجوه اداره شده، تسهيلات ارزان قيمت و مشاركت در مخاطره (ريسك) صدور ضمانت نامه صندوق هاي تضمين مطابق ماده 6 قانون.

1 - همكاري با مؤسسات و نهادهاي داخلي و خارجي و عضويت در مجامع تخصصي مرتبط در راستاي اهداف صندوق.

1 - سرمايه گذاري و يا سپرده­گذاري منابع موضوع فعاليت در بازارهاي مالي مطابق قوانين و مقررات مربوط.

1 - مشاركت ذيل مقررات مرتبط با موضوع ماده 23 قانون.

1 - انجام امور مربوط به وثيقه به عنوان نهاد وثيقه پذير مطابق با قوانين و مقررات مربوط.

تابعيت و مدت فعاليت صندوق صندوق تابعيت ايراني داشته و مدت فعاليت آن از تاريخ صدور مجوز فعاليت، نامحدود است.

مركز اصلي صندوق مركز اصلي صندوق در شهر ................... استان ....................... است. انتقال مركز اصلي صندوق به هر شهر ديگر در داخل كشور منوط به تصويب مجمع عمومي فوق العاده و تأييد وزارت امور اقتصادي و دارايي (مركز) مي باشد. تعيين و تغيير نشاني مركز اصلي صندوق در همان شهر منوط به تصويب ......................................... خواهد بود. هر گونه تغيير نشاني مركز اصلي صندوق، مي بايست به اطلاع مركز برسد.

: سرمايه، تركيب سهامداران و نقل و انتقال سهام

ميزان سرمايه و تعداد سهام سرمايه صندوق مبلغ .............................. ريال (به حروف ............................................................... ريال) است كه به .......................................... سهم عادي............................ ريالي/ ....................................سهم ممتاز ............................ ريالي با نام تقسيم شده است. از اين مبلغ معادل ........................... ريال به صورت غيرنقد (به تفكيك مصاديق، مطابق شيوه نامه نحوه دريافت موافقت اصولي تأسيس، مجوز فعاليت و تمديد صندوق هاي تضمين غيردولتي به شماره تصويب نامه.................. مورخ.................... در ادامه قيد مي گردد) و ...................... ريال به صورت نقد مي باشد. كل سرمايه تماما تاديه شده است.

در صورتي كه ايجاد سهام ممتاز، مورد نظر باشد، تعيين تعداد و خصوصيات و امتيازات اين گونه سهام ضروري است.

صندوق با رعايت مواد (6) و (7) آيين نامه تاسيس و فعاليت و ساير قوانين و مقررات مربوط، .............. درصد از سهام موردنياز را نقدا و با پول رايج كشور پرداخت كرده است .

ورقه سهام اوراق سهام صندوق متحد الشكل، چاپي و داراي شمارة ترتيب بوده و بايد به امضاي مديرعامل و يك نفر از اعضاي هيئت مديره به انتخاب هيئت مديره برسد. اين اوراق بايد ممهور به مهر صندوق باشد. در ورقه سهم نكات زير بايد ذكر شود:

أ . نام صندوق و شماره ثبت آن نزد مرجع ثبت صندوق ها،

ب . شماره ثبت صندوق نزد شورا يا مركز،

ج . تعداد سهامي كه هر ورقه نماينده آن است،

چ . مشخصات سجلي و شناسه/شماره ملي/شماره اختصاصي اتباع خارجي دارنده سهم.

در اختيار داشتن هر بخش از سهام صندوق، متضمن قبول مقررات اين اساسنامه و تصميمات مجامع عمومي است.

اقامتگاه صاحب سهم مشخصات كامل و نشاني صاحب سهم بايد هنگام تأسيس صندوق، نقل و انتقال سهام در دفتر ثبت سهام صندوق يا دفتر مخصوص ديگري مطابق آنچه وي اعلام مي كند؛ درج گردد. در صورتي كه نشاني صاحب سهم تغيير نمايد، وي بايد نشاني جديد خود را به صندوق اعلام كند. در هر حال آخرين نشاني اعلام شده از طرف صاحب سهم، اقامتگاه قانوني وي محسوب مي شود.

انتقال سهام انتقال سهام بايستي در دفتر ثبت سهام صندوق به ثبت برسد. انتقال دهنده يا وكيل يا نمايندة قانوني او بايد ثبت انتقال را در دفتر مزبور امضا نمايد. هويت كامل و نشاني انتقال گيرنده نيز از نظر اجراي تعهدات ناشي از نقل و انتقال سهام بايد در دفتر ثبت سهام قيد شده و به امضاي انتقال گيرنده يا وكيل يا نمايندة او برسد.

انتقال مالكيت بيش از پنج درصد (5 %) از سهام صندوق منوط به احراز شرايط ماده (16) آيين نامه تاسيس و فعاليت است.

سقف مجاز سهامداري الزامات سقف مجاز سهامداري مطابق ماده (14) آيين نامه تاسيس و فعاليت رعايت شده است.

: تغييرات سرمايه صندوق

مقررات حاكم بر تغييرات سرمايه تغييرات سرمايه صندوق با رعايت مفاد لايحه اصلاح قسمتي از قانون تجارت و ساير قوانين و مقررات مربوط و حداقل سرمايه مصوب شورا انجام مي شود.

تصويب تغييرات سرمايه هر گونه تغيير در سرمايه صندوق با رعايت ماده (8) آيين نامه تاسيس و فعاليت، در صلاحيت مجمع عمومي فوق العاده و منوط به تاييد مركز است. مجمع عمومي فوق العاده مي تواند به هيئت مديره اجازه دهد ظرف مدت معيني كه نبايد از دو سال تجاوز كند، سرمايه صندوق را تا مبلغ معيني از طريقي كه مجمع مشخص نموده است، افزايش دهد.

تأديه مبلغ سهم جديد از محل مطالبات در صورت تصويب افزايش سرمايه از محل مطالبات نقدي سهامداران در مجمع عمومي فوق العاده، تأديه مبلغ اسمي سهام جديد از محل مطالبات هر سهامدار، موكول به اعلام موافقت وي است.

مطالبات نقدي سهامداران بابت سود، با تصويب يا اجراي افزايش سرمايه از اين محل، حال شده تلقي گرديده و در صورت مطالبه سهامداران پرداخت مي شود.

صرف سهام مجمع عمومي فوق العاده مي تواند به پيشنهاد و گزارش هيئت مديره مقرر نمايد كه براي افزايش سرمايه، سهام جديد به مبلغي مازاد بر مبلغ اسمي سهم، به فروش برسد، مشروط بر اينكه نحوه صرف اضافه ارزش سهام فروخته شده، در همان مجمع تعيين گردد.

كاهش سرمايه مجمع عمومي فوق العادة صندوق مي تواند به پيشنهاد هيئت مديره پس از تاييد مركز علاوه بر كاهش قهري سرمايه، در مورد كاهش سرمايه صندوق به طور اختياري نيز اتخاذ تصميم كند، مشروط برآنكه بر اثر كاهش سرمايه به تساوي حقوق صاحبان سهام لطمه اي وارد نشود. كاهش اختياري سرمايه از طريق كاهش بهاي اسمي سهام به نسبت متساوي و رد مبلغ كاهش يافته هر سهم به صاحبان آن انجام مي شود. در هر حال رعايت حداقل سرمايه مصوب شورا الزامي است.

: مجمع عمومي صندوق

اركان صندوق اركان صندوق به شرح زير است:

1 - مجمع عمومي.

1 - هيئت مديره.

1 - مديرعامل.

1 - بازرس قانوني/ حسابرس مستقل.

مجمع عمومي صندوق از اجتماع صاحبان سهام يا نمايندگان آن ها تشكيل مي شود.

وظايف و اختيارات مجامع عمومي وظايف و اختيارات مجامع عمومي به شرح ذيل مي باشد:

1.تعيين سياست ها، خط مشي ها و اولويت هاي صندوق متناسب و هماهنگ با اهداف موضوع فعاليت صندوق.

3.تصويب آيين نامه هاي داخلي مالي، معاملاتي، اداري و تشكيلاتي صندوق به پيشنهاد هيئت مديره.

4.بررسي و اتخاذ تصميم نسبت به پيشنهادهاي هيئت مديره.

5.رسيدگي و اتخاذ تصميم نسبت به گزارش عملكرد ساليانه هيئت مديره و صورت هاي مالي با توجه به گزارش حسابرس مستقل و بازرس قانوني با رعايت مفاد ماده (24) آيين نامه تاسيس و فعاليت.

7.انتخاب ساليانه بازرسان قانوني با رعايت قوانين و مقررات مربوط.

8.بررسي و تصويب بودجه سالانه كل پيشنهادي از طرف هيئت مديره.

9.تصميم گيري در مورد ميزان سود قابل تقسيم.

10.اتخاذ تصميم نسبت به مطالبات صندوق.

آيين نامه تاسيس و فعاليت.

12.تعيين ميزان حقوق و مزايا، حق حضور و پاداش هيئت مديره و حق الزحمه بازرسان قانوني با رعايت قوانين و مقررات مربوط، به پيشنهاد هيئت مديره.

13.اتخاذ تصميم در خصوص هرگونه اصلاح يا تغيير در اساسنامه صندوق و پيشنهاد آن به مركز و ساير مراجع قانوني ذي ربط.

و (26) آيين نامه تاسيس و فعاليت.

16.اتخاذ تصميم در خصوص ساير وظايف و اختياراتي كه طبق اين اساسنامه يا قوانين و مقررات مربوط بر عهده مجامع عمومي است.

مجمع عمومي مي تواند بندهاي (3) و (8) اين ماده را به هيئت مديره تفويض كند.

مجمع عمومي عادي براي رسيدگي به موضوعات مندرج در ماده (89) لايحه قانوني اصلاح قسمتي از قانون تجارت بايد ظرف حداكثر چهار ماه پس از پايان سال مالي با حضور نماينده مركز، بازرس قانوني و حسابرس مستقل صندوق برگزار مي شود.

حضور ناظر مركز در جلسه مجمع عمومي عادي ساليانه الزامي بوده و صورت جلسات اين مجمع بدون تأييد مركز، قابل ثبت نزد مرجع ثبت شركت ها نيست.

شرايط حضور در مجامع و مشاركت در رأي گيري در كليه مجامع عمومي، سهامداران حقيقي مي توانند شخصاً يا از طريق وكيل با ارائه وكالتنامه رسمي و يا قائم مقام قانوني شخص حقيقي صاحب سهم و در خصوص سهامداران حقوقي نيز نماينده يا نمايندگان شخص حقوقي صاحب سهم به شرط ارائه مدرك وكالت (اعم از عادي يا رسمي) يا نمايندگي با امضاي صاحبان امضاي مجاز شخص حقوقي، حضور به هم رسانند. هر سهامدار، براي هر يك سهم فقط يك حق رأي خواهد داشت، مگر در انتخاب اعضاي هيأت مديره صندوق كه مطابق ماده (88) لايحه قانوني اصلاح قسمتي از قانون تجارت عمل خواهد شد.

حضور اعضاي هيئت مديره و مديرعامل در كليه مجامع عمومي ضروري است. چنانچه هر يك از اعضاي هيئت مديره يا مديرعامل بنا به يكي از مصاديق غيرموجه موضوع مادة (306) قانون آيين دادرسي مدني قادر به حضور در مجمع عمومي نباشد، بايد دليل عدم حضور خود را به مجمع عمومي كتباً اعلام كند تا در ابتداي جلسه توسط رئيس مجمع قرائت شود.

رعايت مقررات دعوت، اداره و تصميم گيري مجامع عمومي دعوت، تشكيل، اداره و تصميم گيري مجامع عمومي مطابق قوانين و مقررات مربوط انجام مي شود.

آگهي دعوت به مجامع عمومي براي تشكيل مجامع عمومي، از طريق درج آگهي در روزنامه كثيرالانتشار كه آگهي هاي مربوط به صندوق در آن منتشر مي گردد و همچنين سايت اطلاع رساني صندوق، از صاحبان سهام دعوت به عمل خواهد آمد. دستورجلسه، تاريخ، ساعت و محل تشكيل مجمع، در اين آگهي ذكر خواهد شد.

دستور جلسه دستور جلسه هر مجمع عمومي را مقام دعوت كننده آن معين مي نمايد. تمامي موارد دستور جلسه بايد به صراحت در آگهي دعوت ذكر گردد. موارد مهم از قبيل انتخاب اعضاي هيئت مديره، انتخاب بازرس قانوني، تقسيم سود و اندوخته ها و تغيير موضوع فعاليت، قابل طرح در بخش «ساير موارد» نيست. مواردي كه در دستور جلسه پيش بيني نشده باشد، قابل طرح در مجمع عمومي نخواهد بود، مگر اينكه به تصويب دو سوم صاحبان سهام حاضر در مجمع عمومي برسد.

هيئت رئيسه مجامع مجامع عمومي توسط هيئت رئيسه اي مركب از يك رئيس، يك منشي و سه ناظر اداره مي شود كه يكي از ناظران نماينده مركز خواهد بود. رياست و اداره مجمع با رئيس و در غياب وي با نايب رئيس هيئت مديره است. در غياب رئيس يا نايب رئيس هيئت مديره و در مواقعي كه انتخاب يا عزل بعضي از مديران يا كليه آن ها در دستور جلسه مجمع باشد، رئيس مجمع از بين سهامداران حاضر در جلسه با اكثريت نسبي انتخاب خواهد شد. دو نفر از سهامداران حاضر نيز به عنوان ناظر مجمع و يك نفر منشي از بين صاحبان سهام يا غير آن ها از طرف مجمع با اكثريت نسبي انتخاب مي شوند.

طريقه اخذ رأي اخذ رأي به صورت شفاهي، كتبي و يا الكترونيكي صورت مي پذيرد. اخذ رأي در خصوص انتخاب اعضاي هيئت مديره و بازرس قانوني، الزاماً به صورت كتبي خواهد بود.

حد نصاب ضروري براي رسميت مجامع عمومي حد نصاب ضروري براي رسميت مجامع عمومي مطابق لايحه قانوني اصلاح قسمتي از قانون تجارت مصوب 1347 است. رسميت جلسه مجامع عمومي توسط رئيس مجمع احراز مي شود.

اكثريت ضروري آراء مجامع عمومي در مجمع عمومي عادي، تصميمات همواره با اكثريت نصف به علاوه يك آراء حاضر در جلسه رسمي، معتبر خواهد بود، مگر در مورد انتخاب مديران و بازرس قانوني كه اكثريت نسبي كافي است. تصميمات مجمع عمومي فوق العاده با اكثريت دوسوم آراء حاضر در جلسه رسمي، معتبر خواهد بود.

تشريفات تنظيم صورتجلسات مجمع عمومي منشي جلسه مجمع عمومي بايد صورتجلسه مجمع را به تعداد نسخ لازم حاوي خلاصه مذاكرات، تصميمات مجمع عمومي و نتايج رأي گيري تهيه كند و به امضاي اعضاي هيئت رئيسه مجمع عمومي برساند. منشي جلسه نسخ صورتجلسه مزبور را به همراه فهرست سهامداران موضوع ماده (99) لايحه قانوني اصلاح قسمتي از قانون تجارت دبيرخانه هيئت مديره واقع در دفتر مركزي صندوق ارسال داشته و دبير هيئت مديره نيز يك نسخه از صورتجلسه به همراه فهرست مذكور را حداكثر ظرف يك هفته پس از برگزاري مجمع عمومي به مركز ارسال كند.

: هيئت مديره

تعداد اعضاي هيأت مديره صندوق توسط هيئت مديره اي مركب از ............... عضو اصلي (تعداد اعضا عددي فرد و بنا به اندازه و نوع صندوق است) اداره مي شود كه به وسيله مجمع عمومي مطابق با آيين نامه صلاحيت حرفه اي براي مدت دو سال انتخاب مي شوند. تجديد انتخاب اعضاي هيئت مديره براي دوره هاي بعد بلامانع است.

تشريفات مربوط به انتخاب اعضاي جديد يا تجديد انتخاب اعضاي قبلي هيئت مديره بايد قبل از پايان مدت ماموريت عضو يا اعضاي قبلي صورت پذيرد.

انتخاب اعضاي علي البدل هيئت مديره مجمع عمومي عادي مي تواند علاوه بر اعضاي اصلي نسبت به انتخاب عضو يا اعضاي علي البدل هيأت مديره و تعيين ترتيب جانشين شدن آن ها به جاي اعضاي اصلي اقدام نمايد. در صورتي كه تعداد سهامداران صندوق بيش از پنجاه شخص باشد، مجمع عمومي عادي بايد نسبت به انتخاب حداقل دو عضو علي البدل هيأت مديره اقدام كند

تكميل اعضاي هيئت مديره در صورتيكه بنا به هر دليل تعداد اعضاي هيئت مديره كمتر از حدنصاب مقرر شود و عضو علي البدل تعيين نشده يا وجود نداشته باشد، هيئت مديره موظف است بلافاصله مجمع عمومي عادي را دعوت نمايد.

در صورتي كه شخص حقوقي عضو هيئت مديره، نماينده حقيقي خود را جهت انجام وظايف مديريت، حداكثر پانزده روز پس از انتخاب در مجمع، معرفي ننمايد يا به هر دليلي اين پست به مدت يك ماه بلاتصدي بماند، در حكم استعفاي شخص حقوقي از عضويت در هيئت مديره مي باشد.

صلاحيت حرفه اي مديران صلاحيت حرفه اي، استعفا، عزل و فوت اعضاي هيئت مديره اعم از اصلي و علي البدل و نمايندگان اشخاص حقوقي عضو هيئت مديره مطابق با مفاد آيين نامه صلاحيت حرفه اي تعيين مي شود. اشخاص حقيقي در صورتي مي توانند در مجمع براي عضويت در هيئت مديره داوطلب شوند كه صلاحيت حرفه اي آن ها قبلا به تأييد شورا رسيده باشد.

سهام وثيقه هريك از اعضاي هيئت مديره بايد در تمام مدت مأموريت خود مالك .............سهم از سهام صندوق باشد و آن را به عنوان وثيقه براي تضمين جبران خساراتي كه ممكن است از تقصيرات مديران منفرداً يا مشتركاً بر صندوق وارد شود، به صندوق بسپارد. سهام مذكور با نام بوده و قابل انتقال نيست و مادام كه مديري مفاصا حساب دورة تصدي خود را در صندوق دريافت نداشته است، سهام مذكور، در صندوق به عنوان وثيقه باقي خواهد ماند.وثيقه بودن اين سهام، مانع استفاده از حق رأي آن ها در مجامع عمومي و پرداخت سود آن ها به صاحبانشان نخواهد بود

رئيس، نايب رئيس و دبير هيئت مديره هيئت مديره در اولين جلسه خود، كه حداكثر ظرف يك هفته بعد از جلسه مجمع عمومي عادي كه هيئت مديره را انتخاب كرده است تشكيل خواهد شد، از بين خود، يك رئيس و يك نايب رئيس كه بايد شخص حقيقي باشند براي هيئت مديره تعيين مي نمايد. مدت رياست رئيس و نيابت نايب رئيس بيش از مدت عضويت آن ها در هيئت مديره نخواهد بود. رئيس و نايب رئيس قابل تغيير و انتخاب مجدد مي باشند. درصورت غيبت رئيس و نايب رئيس، اعضاي هيئت مديره يك نفر از اعضاي حاضر در جلسه را تعيين مي نمايند تا وظايف رئيس را انجام دهد. هيئت مديره همچنين يك نفر از بين خود يا خارج از خود را به عنوان دبير هيئت مديره انتخاب مي كند تا صورت جلسات هيئت مديره را تنظيم و به ساير وظايف مقرر در اساسنامه بپردازد.

تشكيل جلسات هيئت مديره ترتيب برگزاري جلسات هيئت مديره توسط هيئت مديره تعيين مي شود. هيئت مديره در مواقع مقتضي كه فاصله آن ها از يك ماه تجاوز نكند و به دعوت كتبي رئيس يا نايب رئيس و يا دو نفر از اعضاي هيئت مديره و همچنين در موارد ضروري به دعوت مديرعامل تشكيل جلسه خواهد داد. بين تاريخ ارسال دعوتنامه و تشكيل جلسه هيئت مديره فاصله متعارفي كه از 5 روز كمتر و از 20روز بيشتر نخواهد بود، رعايت خواهد شد. چنانچه در هر يك از جلسات هيئت مديره، تاريخ تشكيل جلسه بعد، تعيين و در صورتجلسه قيد شود، ارسال دعوتنامه براي مديراني كه در همان جلسه حضور داشته اند ضرورت نخواهد داشت. جلسات هيئت مديره در مركز اصلي صندوق يا در هر محل ديگري كه در دعوتنامه تعيين شده باشد تشكيل خواهد شد.

حد نصاب و اكثريت لازم براي رسميت جلسه هيئت مديره جلسات هيئت مديره در صورتي رسميت دارد كه بيش از نصف اعضاي هيئت مديره در آن جلسات حضور داشته باشند. تصميمات هيئت مديره با اكثريت آراء حاضرين معتبر خواهد بود. مديرعامل در جلسات هيئت مديره صندوق شركت مي كند و در صورتي كه عضو هيئت مديره نباشد حق رأي نخواهد داشت.

وظايف و اختيارات هيئت مديره هيئت مديره براي هرگونه اقدامي به نام صندوق و هر نوع عمليات و معاملات مربوط به موضوع فعاليت صندوق به جز آنچه صرفاً در صلاحيت مجمع عمومي است، داراي وظايف و اختيارات به شرح زير است:

1 - اجراي اساسنامه صندوق و مصوبات مجمع عمومي، نظارت بر حسن اجراي وظايف مندرج در اساسنامه و آيين نامه ها و مقررات و بودجه صندوق.

2 - تهيه و تنظيم آيين نامه هاي داخلي صندوق اعم از مالي، معاملاتي، اداري و تشكيلاتي صندوق و ارائه آن به مجمع عمومي براي تصويب.

3 - تصويب آيين نامه هاي داخلي صندوق و دستورالعمل هاي مربوط به فعاليت هاي صندوق.

4 - تصويب وظايف، اختيارات، حقوق و مزاياي مديرعامل و پيشنهاد حق حضور و پاداش هيئت مديره و حق الزحمه بازرسان قانوني به مجمع عمومي.

5 - نمايندگي صندوق در برابر صاحبان سهام، كليه ادارات دولتي و غيردولتي، مؤسسات عمومي، مراجع قضايي و ساير اشخاص حقيقي و حقوقي.

6 - رسيدگي و اظهارنظر نسبت به گزارش هاي مديرعامل و حسابرس مستقل/بازرس قانوني و تهيه گزارش عملكرد فعاليت هاي صندوق براي طرح در مجمع عمومي طبق قوانين و مقررات.

7 - تهيه و تصويب نسبت هاي نظارتي لازم الرعايه مصوب شورا.

8 - بررسي و تصويب پيشنهادهاي مديرعامل.

9 - تهيه برنامه ها و طرح هاي صندوق و پيشنهاد آن به مجمع عمومي.

10 - اتخاذ تصميم نسبت به تأسيس يا انحلال نمايندگي ها و شعب.

11 - افتتاح هر نوع حساب و استفاده از آن به نام صندوق نزد بانك ها و مؤسسات مالي قانوني ديگر.

12 - اتخاذ تصميم، دريافت و پيگيري لازم براي وصول مطالبات و پرداخت ديون صندوق، صدور، ظهرنويسي، قبولي، پرداخت و واخواست اوراق تجاري.

13 - پيشنهاد بودجه سالانه صندوق به مجمع عمومي.

14 - انعقاد هر نوع قرارداد، تغيير، تبديل، فسخ و اقاله آن در مورد اموال منقول و غيرمنقول كه مرتبط با موضوع فعاليت صندوق باشد و انجام كليه عمليات و معاملات مذكور در ماده (6) اين اساسنامه و اتخاذ تصميم در مورد كليه ايقاعات.

15 - اتخاذ تصميم در مورد امور مرتبط با ثبت و معامله كليه حقوق غيرمادي يا معنوي از جمله هرگونه حق اختراع، نام يا علائم تجاري و صنعتي، حق نشر (كپي رايت)، سرقفلي و كليه امتيازات.

16 - به امانت گذاردن هر نوع سند، مدرك، وجوه صندوق يا اوراق بهادار و استرداد آن ها.

17 - تحصيل تسهيلات از بانك ها، مؤسسات اعتباري مجاز و ساير نهادهايي كه به موجب قوانين و مقررات ايجاد شده اند، با رعايت مقررات اين اساسنامه .

18 - رهن گذاردن اموال صندوق اعم از منقول و غيرمنقول و فك رهن ولو كراراً.

19 - اقامه هرگونه دعواي حقوقي و كيفري و دفاع از هر دعواي حقوقي و كيفري اقامه شده، در هر يك از دادگاه ها، دادسراها، مراجع قضايي يا غيرقضايي اختصاصي يا عمومي و ديوان عدالت اداري، از طرف صندوق، دفاع از صندوق در مقابل هر دعواي اقامه شده عليه صندوق، كيفري و حقوقي در هريك از مراجع قضايي يا غيرقضايي اختصاصي يا عمومي و ديوان عدالت اداري، با حق حضور و مراجعه به مقامات انتظامي و استيفاي كليه اختيارات موردنياز در دادرسي از آغاز تا اتمام، از جمله حضور در جلسات، اعتراض به رأي، درخواست تجديدنظر، فرجام، واخواهي و اعاده دادرسي، مصالحه و سازش، استرداد اسناد يا دادخواست يا دعوا، ادعاي جعل يا انكار و ترديد نسبت به سند طرف و استرداد سند، تعيين جاعل، حق امضاي قراردادهاي حاوي شرط داوري يا توافقنامه داوري و ارجاع دعوا به داوري و تعيين و گزينش داور منتخب (با حق صلح يا بدون آن)، اجراي حكم نهايي و قطعي داور، درخواست صدور برگ اجرايي و تعقيب عمليات آن و اخذ محكومٌ به و وجوه ايداعي و تعقيب آنها، تعيين مصدق و كارشناس، انتخاب و عزل وكيل و نماينده با حق توكيل مكرر، اقرار در ماهيت دعوا، جلب ثالث و دفاع از دعواي ثالث، دعواي متقابل و دفاع در مقابل آن ها، ورود شخص ثالث و دفاع از دعواي ورود ثالث، قبول يا رد سوگند، تأمين خواسته، تأمين ضرر و زيان ناشي از جرايم و امور مشابه ديگر.

20 - تنظيم صورت هاي مالي ميان دوره اي و سالانه و گزارش فعاليت و وضع عمومي صندوق و ارائه آن به مراجع مربوط طبق ماده (23) آيين نامه تاسيس و فعاليت.

21 - پيشنهاد تقسيم سود بين صاحبان سهام.

22 - پيشنهاد هر نوع اندوخته.

23 - دعوت مجامع عمومي عادي و فوق العاده و تعيين دستور جلسه آن ها.

24 - پيشنهاد اصلاح اساسنامه به مجمع عمومي فوق العاده.

25 -استقرار نظام واپايش (كنترل) داخلي به منظور اطمينان از انطباق كليه عمليات صندوق در جهت اهداف صندوق و در چهارچوب دستورالعمل ، اساسنامه، مقررات و آيين نامه هاي داخلي صندوق.

26 - ساير اختيارات و وظايفي كه طبق اين اساسنامه و از سوي مجمع عمومي براي پيشبرد اهداف صندوق به هيئت مديره تفويض شود.

هيئت مديره مي تواند بندهاي (2)، (5)، (9)، (11)، (12) و (23) اين ماده را به مديرعامل تفويض كند.

اسامي دارندگان حق امضاي مجاز صندوق بايد به اداره ثبت شركت ها و مؤسسات غيرتجاري جهت درج در روزنامه رسمي و نيز به مركز اعلام شود.

گزارش عملكرد هيئت مديره بايد، گزارشي از عملكرد صندوق و واحدهاي تابعه آن در هر سال مالي را كه شامل عملكرد شعبات و كميته هاي صندوق و مقايسه با برنامه هاي مصوب است، تهيه كند. اين گزارش و صورتهاي مالي صندوق بايد حداقل 30 روز قبل از تشكيل مجمع عمومي عادي، براي اظهارنظر در اختيار بازرس قانوني قرار گيرد. مركز ميتواند موارد لازم براي درج در اين گزارش را تعيين نمايد. اين گزارش بايد در جلسه مجمع عمومي كه به منظور رسيدگي به عملكرد و صورت هاي مالي صندوق تشكيل مي گردد، توسط رئيس يا يكي از اعضاي هيئت مديره قرائت شود.

گزارش عملكرد صندوق و واحدهاي تابعه و صورت هاي مالي صندوق به همراه گزارش بازرس قانوني بايد 10 روز قبل از تشكيل مجمع عمومي كه براي قرائت گزارش يا رسيدگي به صورت هاي مالي تشكيل مي شود، به مركز ارسال گردد.

استعفاي اعضاي هيئت مديره درصورتي كه هر عضو هيئت مديره بخواهد از سمت خود استعفاء دهد، موضوع را كتباً به رئيس هيئت مديره، بازرس قانوني و مركز اطلاع دهد. پذيرش استعفا با تاييد رئيس هيئت مديره خواهد بود.

عدم حضور اعضاي هيئت مديره عدم حضور هر يك از اعضاي حقيقي يا نماينده اعضاي حقوقي هيئت مديره بيش از سه جلسه متوالي يا شش جلسه متناوب در طول يك سال شمسي بدون عذر موجه، خودبه خود موجب سلب عضويت وي از هيئت مديره ميشود. تشخيص موجه بودن غيبت برعهدة هيئت مديره است.

دبير هيئت مديره بايد غيبت هاي نماينده عضو حقوقي هيئت مديره را ظرف مهلت ده روز به شخص حقوقي عضو هيئت مديره، كتباً گزارش كند.

پاداش اعضاي هيئت مديره در صورتيكه صندوق در يك سال مالي سود خالص داشته باشد، مجمع عمومي عادي مي تواند با رعايت قانون تجارت، مبلغي را به عنوان پاداش به اعضاء هيئت مديره تخصيص دهد.

: مديرعامل

مديرعامل هيئت مديره بايد يك نفر شخص حقيقي را از بين اعضاي خود يا از خارج، طبق ضوابط آيين نامه صلاحيت حرفه اي، براي مدت دو سال و قابل تمديد به عنوان مديرعامل صندوق انتخاب كند و حدود اختيارات، مدت تصدي، حقوق و ساير شرايط استخدامي او را تعيين كند. هيئت مديره در هر زمان مي تواند مديرعامل را عزل كند. مديرعامل صندوق درحدود اختياراتي كه به او تفويض شده، نماينده صندوق محسوب مي شود و از طرف صندوق حق امضا دارد. در صورتي كه مديرعامل عضو هيئت مديره باشد، دوره مديريت عاملي وي از مدت عضويت در هيئت مديره بيشتر نخواهد بود. مديرعامل صندوق نمي تواند در عين حال رييس هيئت مديره صندوق باشد.

نام و مشخصات مديرعامل بايد با ارسال نسخه اي از صورتجلسه هيئت مديره به اداره ثبت شركتها و همچنين مركز اعلام و پس از ثبت در روزنامه رسمي آگهي شود.

وظايف و اختيارات مديرعامل مديرعامل بالاترين مقام اجرايي صندوق است و در حدود اختياراتي كه به وي تفويض شده، نماينده صندوق محسوب مي شود و بر تمامي واحدهاي تابعه صندوق مديريت دارد. مدير عامل مسئول حسن جريان امور و حفظ حقوق و منافع و اموال صندوق است و علاوه بر اختيارات و وظايف تعيين شده از سوي هيئت مديره، داراي وظايف و اختيارات زير است:

1 - اجراي مصوبات و تصميمات مجمع عمومي و هيئت مديره و انجام تمام امور اجرايي، اداري، مالي و امور موضوع صندوق كه از سوي هيئت مديره تعيين و به وي تفويض مي شود.

2 - تهيه بودجه سالانه، صورت ها و گزارش هاي مالي و ساير گزارش ها براي ارائه به هيئت مديره و مجمع عمومي.

3 نمايندگي صندوق در برابر اشخاص حقيقي و حقوقي و اقامه دعاوي براي دفاع از منافع صندوق با حق تعيين وكيل يا وكيل در توكيل.

4 - امضاي مكاتبات اداري در حدود اختيارات.

5 - مديريت نيروي انساني صندوق. دعوت از اعضاي هيئت مديره براي تشكيل جلسه هيئت مديره در مواقعي كه براي اداره يا اجراي موضوع فعاليت صندوق، اتخاذ تصميماتي لازم است كه خارج از حوزه ي اختيارات مديرعامل است.

6 - ساير اختيارات و وظايفي كه توسط هيئت مديره به مديرعامل تفويض مي شود.

در صورت عدم برگزاري مجمع عمومي و انقضاي مدت مأموريت هيئت مديره، حداكثر تا سه ماه مديران سابق كماكان مسئول امور صندوق خواهند بود و امضاي آنان معتبر است. در صورت عدم انتخاب هيئت مديره در بازه زماني مورد اشاره، اين بازه فقط يك نوبت ديگر به مدت سه ماه قابل تمديد است.

مديرعامل مي تواند برخي از اختيارات خود را به معاونين صندوق تفويض كند.

بلاتصدي بودن سمت مديريت عامل در صورتيكه به دليل استعفا، بركناري، فوت يا هر دليل ديگري، سمت مدير عاملي صندوق بلاتصدي شود، هيئت مديره بايد ظرف حداكثر يك ماه با رعايت مواد اساسنامه، شخص ديگري را به اين سمت برگزيند. در صورتيكه انتخاب مديرعامل بيش از يك هفته طول بكشد، هيئت مديره بايد تا انتخاب مديرعامل مطابق اين ماده، يك نفر را به عنوان نماينده با تصريح حدود اختيارات انتخاب نمايد.

: بازرس قانوني

انتخاب بازرس قانوني صندوق داراي يك بازرس قانوني كه از بين مؤسسات حسابرسي عضو جامعه حسابداران رسمي ايران انتخاب شده ‏اند، خواهد بود كه توسط مجمع عمومي براي مدت يك سال انتخاب مي شوند. بازرسان قانوني نمي توانند همزمان عضويت در هيئت مديره يا مديريت عامل صندوق را هم داشته باشند.

وظايف بازرس قانوني بازرس قانوني علاوه بر وظايف و مسئوليت هاي تعيين شده در اصلاحيه قانون تجارت و قانون تامين مالي توليد و زيرساخت ها، ساير قوانين و مقررات و مواد اين اساسنامه، وظايف و مسئوليت هاي زير را بر عهده دارد:

اظهارنظر راجع به صورت هاي مالي سالانه صندوق با رعايت استانداردهاي حسابرسي و حسابداري ملي؛

اظهار نظر راجع به صحت اطلاعات مندرج در هرگونه گزارشي كه هيئت مديره به مجمع عمومي ارائه مي دهد؛

ارائه گزارش به مجمع عمومي، راجع به رعايت يا عدم رعايت قوانين و مقررات توسط صندوق در طول سال مالي؛

بررسي سيستم هاي كنترل داخلي صندوق در هر سال مالي و تهيه گزارش در اين مورد شامل اظهار نظر راجع به كفايت سيستم هاي كنترل داخلي، موارد نقص، پيشنهادهاي اصلاحي و ارائه آن به هيئت مديره؛

تهيه گزارشهاي ويژه از صندوق به درخواست مركز.

چنانچه بازرس قانوني در طول بررسي­هاي خود از نقض قوانين، مقررات و آيين نامه هاي داخلي مطلع گردد، بايد بلافاصله موضوع را به هيئت مديره و مركز اطلاع دهد.

بازرس قانوني بايد گزارش هاي موضوع اين ماده را همزمان به صندوق و مركز ارسال دارد.

بازرس قانوني بايد اظهارنظر موضوع بندهاي (1) و (2) اين ماده را حداكثر ظرف 20 روز از تاريخ دريافت صورت هاي مالي يا گزارش هيئت مديره ارائه دهد.

حق الزحمه بازرس قانوني حق الزحمه بازرس قانوني توسط مجمع عمومي عادي تعيين مي گردد. بازرس قانوني، مديران و افراد تحت تكفل آن ها حق ندارند وجوه، دارايي و امتيازات ديگري غير از آنچه به تصويب مجمع عمومي رسيده است، از صندوق دريافت دارند يا در معاملات صندوق به طور مستقيم يا غيرمستقيم ذينفع شوند.

كليه پرداخت ها به بازرس قانوني بايد به طور جداگانه و به حد كافي در يادداشت هاي صورت هاي مالي صندوق افشا شود.

تغيير بازرس قانوني در صورتيكه ادامه فعاليت بازرس قانوني امكان پذير نباشد يا به هردليل نتواند اين مسئوليت ها را انجام دهد، هيئت مديره مكلف است، ظرف مدت يك ماه، از مجمع عمومي عادي به طور فوق العاده براي تعيين بازرس قانوني دعوت به عمل آورد. در هر حال بازرس قانوني قبلي همچنان تا انتخاب جايگزين، مسئول انجام وظايف مربوطه مي باشد.

: مقررات مالي

سال مالي سال مالي صندوق از اول ............... ماه هر سال شروع مي شود و در پايان ................ ماه سال بعد خاتمه مي يابد.

: انحلال و تصفيه

موارد اختياري انحلال صندوق مجمع عمومي فوق العادة صندوق، به پيشنهاد هيئت مديره و پس از تاييد مركز مي تواند رأي به انحلال صندوق بدهد. گزارش پيشنهادي هيئت مديره بايد شامل دلايل و عواملي باشد كه اعضاي هيئت مديره به استناد آن، پيشنهاد انحلال صندوق را ارائه نموده اند. اين گزارش بايد قبل از طرح در مجمع در اختيار بازرس قانوني صندوق قرار گرفته و با اظهار نظر بازرس قانوني به مجمع ارائه شود. تصميم گيري در خصوص پيشنهاد هيئت مديره بدون قرائت گزارش بازرس قانوني در مجمع امكانپذير نمي باشد.

توقف يا تعليق فعاليت در صورتي كه شورا تصميم به توقف يا تعليق هر يك از فعاليت هاي صندوق براي مدتي موقت يا دائم بگيرد، صندوق بايد طبق مقررات، آن فعاليت يا فعاليت ها را در آن مدت متوقف يا معلق كند.

لغو مجوز فعاليت در صورت لغو مجوز صندوق توسط شورا، هيئت مديره از تاريخ لغو مجوز تشريفات لازم را براي انحلال صندوق مطابق مفاد آيين نامه تاسيس و فعاليت انجام مي دهد.

تصفيه امور در صورت انحلال در صورت انحلال اختياري يا قهري صندوق، تصفيه امور آن تابع قوانين و مقررات مربوطه است.

: اختيار مركز در بازرسي و اخذ مدارك و اطلاعات

الزام همكاري صندوق با مركز صندوق موظف است در صورت درخواست مركز، هرگونه گزارش هاي مورد نياز براي انجام وظايف و مسئوليت هاي قانوني شورا را ارائه كند.

در صورت درخواست مركز به تهيه گزارش ويژه از صندوق، صندوق بايد علاوه بر ارائه اطلاعات، اسناد و مدارك لازم براي تهيه اين گزارش را در اختيار مركز قرار دهد.

: ساير موارد

تشريفات تغيير اساسنامه در صورتي كه مطابق مقررات، تغيير در اساسنامه صندوق ضروري باشد، هيئت مديره موظف است تشريفات لازم براي تغيير در اساسنامه را به انجام رساند. همچنين هر گونه تغيير در اساسنامه منوط به تصويب مركز و طي تشريفات قانوني است.

تفسير اساسنامه مرجع تفسير مواد اين اساسنامه مركز است.

موضوعات پيش بيني نشده تاسيس و فعاليت و نظارت بر صندوق صرفا در چهارچوب اين اساسنامه و قوانين و مقررات مربوط و ضوابط ابلاغي مركز مي باشد و در خصوص مواردي كه در اين اساسنامه پيش بيني نشده است، مشمول لايحه قانوني اصلاح قسمتي از قانون تجارت - مصوب 1347 - و اصلاحات بعدي آن است.

مواد اساسنامه اين اساسنامه، مشتمل بر (55) ماده و (25) تبصره در تاريخ ........................... به تصويب مجمع عمومي فوق العاده رسيده است.