بخشنامه ابلاغ الزام به استعلام از سامانه روابط اشخاص

با سلام، احتراماً، پيرو بخشنامه شماره ۱۷۲۹۷۶‏‏‏‏‏‏‏/۰۴ مورخ ۱۶‏‏‏‏‏‏‏/۰۷‏‏‏‏‏‏‏/۱۴۰۴ مبني بر ابلاغ مستندات فني سامانه روابط اشخاص و ضرورت پياده سازي وب سرويس «استعلام روابط اشخاص» و همچنين وب سرويس «استعلام رعايت حدود» در سامانه هاي داخلي آن بانك‏‏‏‏‏‏‏/مؤسسه اعتباري، به استحضار مي رساند در راستاي ايفاي تكاليف مقرر در مفاد مقرره هاي ابلاغي اين بانك از جمله مفاد آيين نامه هاي تسهيلات و تعهدات كلان (موضوع بخشنامه شماره ۲۴۲۵۵۳‏‏‏‏‏‏‏‏/۹۲ مورخ ۱۶‏‏‏‏‏‏‏‏/۰۸‏‏‏‏‏‏‏‏/۱۳۹۲) و تسهيلات و تعهدات اشخاص مرتبط مؤسسات اعتباري (موضوع بخشنامه شماره ۲۴۱۷۴۲‏‏‏‏‏‏/۹۴ مورخ ۲۵‏‏‏‏‏‏/۰۸‏‏‏‏‏‏/۱۳۹۴)، كليه بانك ها و مؤسسات اعتباري مكلف به رعايت حدود نظارتي مقرر در مفاد مقررات مذكور در فرآيند اختصاص منابع خود در قالب تسهيلات و تعهدات مي باشند؛ لذا با عنايت به پياده سازي سامانه روابط اشخاص بانك مركزي حسب مفاد آيين نامه هاي مذكور و برقراري ارتباط برخط اين سامانه با بانك اطلاعاتي تسهيلات و تعهدات موجود در سامانه سمات، در حال حاضر امكان شناسايي گروه هاي اشخاص مشترك المنافع تحت عناوين اشخاص مرتبط مؤسسات اعتباري و گروه هاي ذينفع واحد حسب مصاديق ابلاغي در مقررات نظارتي اين بانك در سامانه روابط اشخاص فراهم شده است و بر اين مبنا، ليست اشخاص مشمول عدم رعايت حدود فردي و جمعي هر يك از ماژول هاي اشخاص مرتبط و ذينفع واحد به تفكيك بانك ها و مؤسسات اعتباري به صورت شبانه احصاء و از طريق «وب سرويس استعلام رعايت حدود» در اختيار مؤسسات اعتباري قرار گرفته است. بر اين اساس و با توجه به امكانات سامانه اي ايجاد شده در حوزه نظارت بانك مركزي، رويكرد اين حوزه در راستاي تقويت نظارت هوشمند و اعمال نظارت هاي پيشگيرانه به ويژه در زمينه تخصيص منابع مؤسسات اعتباري هدفگذاري شده است، لذا خواهشمند است دستور فرمائيد با قيد فوريت، اقدامات مربوط به پياده سازي و دسترسي به سرويس هاي ارائه شده از سامانه روابط اشخاص از جمله وب سرويس «استعلام رعايت حدود» در سامانه هاي داخلي آن بانك‏‏‏‏‏‏/مؤسسه اعتباري حداكثر تا تاريخ ۲۰‏‏‏‏‏‏/۱۰‏‏‏‏‏‏/۱۴۰۴ انجام پذيرفته و امكان استعلام ياد شده در اختيار كليه شعب قرار گيرد. لازم به ذكر است كه از تاريخ ابلاغ اين بخشنامه كليه بانك ها و مؤسسات اعتباري مكلفند قبل از اعطاي هرگونه تسهيلات و يا صدور ضمانتنامه يا گشايش اعتبارات اسنادي، نسبت به اخذ استعلام از وب سرويس «استعلام رعايت حدود» اقدام نموده و صرفاً در صورتي كه نام مشتري متقاضي اخذ تسهيلات و يا ايجاد تعهدات در ليست اشخاص داراي وضعيت عدم رعايت حدود نباشد، به ايشان خدمات بانكي مورد تقاضا را ارائه نمايند.

در پايان خاطرنشان مي سازد موضوع كنترل سيستمي رعايت حدود نظارتي در فرآيند ارائه شماره پيگيري سامانه سمات نيز پياده سازي شده است و در صورت عدم رعايت حدود نظارتي و اختصاص بخش قابل توجهي از منابع در اختيار مؤسسات اعتباري به اشخاص مرتبط يا گروه هاي ذينفع واحد حسب مصاديق مقررات ابلاغي به تشخيص حوزه نظارت بانك مركزي، كنترل هاي سيستمي لازم در فرآيند اعطاي شماره پيگيري تسهيلات در سامانه سمات و يا صدور كد سپامي تعهدات در سامانه سپام صورت گرفته و از اعطاي شماره پيگيري سمات و يا كد سپامي براي اشخاص داراي وضعيت عدم رعايت حدود به صورت سيستمي ممانعت خواهد شد.

رئيس مركز تنظيم گري مديريت كل نظارت احتياطي كلان و فناورانه حجت اسماعيل زاده - بابك حبيب زاده