بخشنامه بانك مركزي در خصوص الزامات ناظر بر افتتاح حساب به منظور اخذ حداقل سرمايه شركت‌ هاي در شرف تأسيس موضوع ماده 57 آيين نامه

احتراماً، با اشاره به نامه شماره 04/29759 مورخ 1404/02/09 مديريت كل فناوري اطلاعات بانك مركزي و نامه شماره 04/104380 مورخ 1404/05/06 معاون محترم نظام پرداخت و فناوري هاي نوين بانك مركزي، موضوع فراهم شدن زيرساخت سامانه اي لازم جهت تبادل اطلاعات اشخاص حقوقي در شرف تأسيس، في مابين سازمان ثبت اسناد و املاك كشور و مؤسسات اعتباري از تاريخ 1404/02/20 و با لحاظ داشت به روزرساني و ارسال مستندات تكميلي وب سرويس مربوط طي نامه شماره 04/140982 مورخ 1404/06/16 مديريت كل فناوري اطلاعات بانك مركزي و توافقات نهايي حاصله با سازمان ثبت اسناد و املاك كشور و النهايه مستند به ماده (57) آيين نامه اجرايي ماده (14) الحاقي قانون مبارزه با پولشويي مصوب جلسه مورخ 1398/07/21 هيأت محترم وزيران، مقتضي است دستور فرمايند از تاريخ ابلاغ اين بخشنامه، افتتاح حساب به منظور اخذ حداقل سرمايه شركت هاي در شرف تأسيس، با رعايت الزامات ذيل صورت پذيرد:

مؤسسه اعتباري بايد ترتيباتي را اتخاذ كند كه قلم اطلاعاتي «شخص امضاءكننده دفتر» كه در پاسخ به استعلام از وب سرويس مربوطه ارسال مي گردد، به عنوان «معرفي نامه رسمي سازمان ثبت اسناد و املاك كشور» ملاك عمل قرار گيرد. پس از آگاهي از هويت «شخص امضاءكننده دفتر»، مؤسسه اعتباري بايد نسبت به احراز هويت و راستي آزمايي اطلاعات هويتي وي از طريق استعلام از پايگاه اطلاعات هويتي سازمان ثبت احوال كشور در مورد اشخاص حقيقي ايراني يا استعلام از پايگاه اطلاعات هويتي اشخاص خارجي در مورد اشخاص خارجي، اقدام و در نهايت پس از اخذ شناسه شهاب از سامانه نهاب بانك مركزي، خدمت موردنظر را ارائه نمايد. در اين رابطه، اخذ هرگونه مدارك هويتي از شخص حقوقي در شرف تأسيس، بلاوجه مي باشد.

مؤسسه اعتباري مجاز به پذيرش هرگونه گواهي فيزيكي جهت افتتاح حساب و اخذ حداقل سرمايه نمي باشد و در اين رابطه، صرفاً صحت سنجي گواهي الكترونيكي از طريق وب سرويس مذكور مجاز است.

مؤسسه اعتباري مجاز به پذيرش هر شخص ديگري به غير از «شخص امضاءكننده دفتر» براي سير تشريفات قانوني در اين رابطه نمي باشد.

در صورتي كه به هر دليلي، شخص حقوقي در شرف تأسيس موفق به اخذ شناسه ملي نشود، بازپرداخت وديعه سپرده گذاري شده، صرفاً به «شخص امضاءكننده دفتر» مجاز است.

صدور گواهي فيزيكي پرداخت حداقل سرمايه توسط مؤسسه اعتباري ممنوع مي باشد و مؤسسه اعتباري بايد گواهي مذكور را صرفاً به صورت الكترونيكي صادر و از طريق آخرين نسخه وب سرويس موجود، به سازمان ثبت اسناد و املاك كشور ارسال نمايد.

مؤسسه اعتباري صرفاً پس از اختصاص شناسه ملي به شخص حقوقي و اجراي رويه هاي شناسايي مقتضي در چارچوب آيين نامه ياد شده و ساير مقررات مربوط، مجاز به رفع مسدودي از حساب مذكور مي باشد.

با عنايت به مراتب مذكور در فوق، خواهشمند است مراتب با لحاظ مفاد بخشنامه شماره 96/149153 مورخ 1396/5/16 به تمامي واحدهاي ذي ربط آن مؤسسه اعتباري ابلاغ شده و بر حسن اجراي آن نظارت دقيق به عمل آيد‏.

اداره نظارت بر مبارزه با پولشوئي بانكي