اصلاحيه دستورالعمل نحوه احراز و لغو تاييديه صلاحيت حرفه اي مديران موسسات اعتباري

با سلام و احترام به استحضار مي رساند؛ نامه شماره 88961 /02 تاريخ 18 /04 /1402 آن بانك با موضوع "دستورالعمل نحوه احراز و لغو تاييديه صلاحيت حرفه اي مديران مؤسسات اعتباري" در جلسه هيئت مديره اين بانك مطرح و طي نامه شماره 230 /948 /023 تا تاريخ 28 /04 /1402 از طريق سامانه يكپارچه مكاتبات اداري به واحدهاي ذيربط ابلاغ گرديد.

وهب متقي نيا

بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران مديريت كل مقررات، مجوزهاي بانكي و مبارزه با پولشويي اداره مطالعات و مقررات بانكي دستورالعمل نحوه ي احراز و لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي مديران مؤسسات اعتباري

در اجراي بندهاي «پ» و «ت» ماده ۲۱ «قانون احكام دايمي برنامه هاي توسعه كشور» مصوب ۱۰ /۱۱ /۱۳۹۵، ماده ۱۴ «قانون برنامه پنجساله ششم توسعه اقتصادي، اجتماعي و فرهنگي جمهوري اسلامي ايران (۱۴۰۰ - ۱۳۹۶)» مصوب ۱۴ /۱۲ /۱۳۹۵ مجلس شوراي اسلامي و مواد ۵۱، ۵۲، ۵۳، ۵۳، ۵۴، ۵۵، ۵۹، ۹۵ و ۹۶ «آيين نامه نحوه تأسيس و اداره مؤسسات اعتباري غيردولتي» مصوب ۲۸ /۱۰ /۱۳۹۳ هيأت وزيران، «دستورالعمل نحوه ي احراز و لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي مديران مؤسسات اعتباري» كه از اين پس به اختصار «دستورالعمل» ناميده مي شود، به شرح ذيل تدوين مي گردد:

: تعاريف

در اين مقررات عناوين ڈيل به جاي عبارت هاي مربوط به كار مي روند

۱ - بانك مركزي: بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران؛

1 - مؤسسه اعتباري: بانك يا مؤسسه اعتباري غيربانكي كه به موجب قانون و يا با مجوز بانك مركزي تأسيس شده / در شرف تأسيس بوده و تحت نظارت بانك مركزي قرار دارد؛

1 - نظام بانكي: شامل بانك مركزي، مؤسسات اعتباري، صندوق هاي قرض الحسنه و شركت هاي تعاوني اعتبار داراي مجوز از بانك مركزي؛

1 - بازار اوراق بهادار: مجموعه نهادهاي مالي موضوع قانون بازار اوراق بهادار و آيين نامه اجرايي آن؛

1 - كميسيون: كميسيون احراز و لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي مديران مؤسسات اعتباري؛

1 - سمت مديريتي: شامل سمت هاي مديرعامل، قائم مقام مديرعامل و عضو هيأت مديره

1 - مدير /مديران: دارنده /دارندگان سمت هاي مديريتي موضوع بند ۱ – ۶ در مؤسسه اعتباري؛

1 - صلاحيت حرفه اي: دارا بودن شرايط عمومي از جمله وثاقت و امانت، تخصصي و فردي به شرح مندرج در اين مقررات براي تصدي سمت هاي مديريتي در مؤسسه اعتباري؛

1 - متقاضي: شخصي كه به نمايندگي از طرف مؤسسه اعتباري يا ركن ذي صلاح آن، تقاضاي تأييد صلاحيت حرفه اي داوطلب را به بانك مركزي ارايه مي دهد و حسب مورد يكي از اشخاص ذيل است:

۹ – ۱ - نماينده مجمع عمومي مؤسس مؤسسه اعتباري در شرف تأسيس؛

۹ – 1 - مديرعامل مؤسسه اعتباري غيردولتي (و در نبود مديرعامل، به ترتيب قائم مقام مديرعامل، رئيس، نائب رئيس و يا عضو هيأت مديره، سرپرست منصوب توسط بانك مركزي)؛

۹ – 1 - رئيس مجمع عمومي مؤسسه اعتباري دولتي يا معاون ذي ربط؛

1 - داوطلب: شخصي حقيقي است كه جهت تصدي سمت مديريتي در مؤسسه اعتباري به بانك مركزي معرفي مي شود.

1 - تاييديه صلاحيت حرفه اي: موافقت كتبي بانك مركزي با تصدي سمت مديريتي توسط داوطلب در مؤسسه اعتباري پس از احراز صلاحيت حرفه اي وي.

: كليات

تصدي سمت مديريتي توسط داوطلب در هر مؤسسه اعتباري و تمديد دوره مسئوليت وي منوط به اخذ تأييديه صلاحيت حرفه اي مي باشد.

اطلاعات و مستنداتي كه براي اجراي اين دستورالعمل، در اختيار اعضاي كميسيون، دبير كميسيون يا هر يك از كاركنان بانك مركزي قرار مي گيرد، محرمانه تلقي شده و به جز در موارد قانوني يا در چارچوب اين مقررات، نبايد در اختيار سايرين قرار گيرد

: شرايط لازم براي تصدي سمت هاي مديريتي در مؤسسه اعتباري

شرايط عمومي

شرايط عمومي لازم براي تصدي سمت مديريتي در مؤسسه اعتباري توسط داوطلب به شرح ذيل است:

4 - داشتن تابعيت ايران (براي مديرعامل، قائم مقام مديرعامل، رييس هيأت مديره و اكثريت اعضاي هيأت مديره مؤسسه اعتباري) و نداشتن تابعيت مضاعف (تابعيت ديگري علاوه بر تابعيت ايراني)؛

4 - پيرو دين اسلام يا يكي از اديان شناخته شده در قانون اساسي؛

4 - عدم سوء پيشينه و نداشتن سابقه محكوميت قطعي به هيچ يك از جرايم سرقت، ارتشاء، اختلاس، خيانت در امانت، كلاهبرداري، پولشويي، جعل و تزوير، صدور چك بي محل و ورشكستگي به تقصير يا تقلب (اعم از اين كه حكم از دادگاه هاي داخلي يا خارج كشور صادر شده يا محكوم عليه، مجرم اصلي يا شريك يا معاون جرم بوده باشد)؛

۴ - دارا بودن حداكثر سن ۷۰ سال براي مديرعامل، قائم مقام مديرعامل و حداكثر سن ۷۵ سال براي اعضاي هيأت مديره در زمان معرفي به دبيرخانه. در مؤسسه اعتباري غيردولتي بررسي صلاحيت حرفه اي داوطلبي كه فاقد شرط سني مقرر در اين بند باشد منوط به تأييد رييس كل بانك مركزي، امكان پذير مي باشد. در خصوص شرط سني موضوع اين بند، حداكثر سن داوطلبان تصدي سمت مديريتي در مؤسسه اعتباري دولتي تابع قوانين مربوطه است

4 - عدم شمول «قانون ممنوعيت به كارگيري بازنشستگان» مصوب ۲۰ /۲ /۱۳۹۵مجلس شوراي اسلامي و اصلاحات بعدي آن بر داوطلب.

4 - نداشتن منع تصدي سمت مديريتي در مؤسسات اعتباري ناشي از محكوميت قطعي در هيأت انتظامي بانك ها؛

4 - نداشتن بدهي غيرجاري به مؤسسات اعتباري اعم از دولتي يا غيردولتي تحت نظارت بانك مركزي؛

4 - نداشتن سهم يا سمت در ساير مؤسسات اعتباري مگر با اجازه بانك مركزي؛

4 - انقضاي مدت هاي محروميت ناشي از انصراف موضوع مواد ۸ يا ۱۳، عدم كسب حد نصاب مصاحبه تخصصي يا عدم تأييد صلاحيت حرفه اي در كميسيون (موضوع ماده ۴۰) و يا لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي در كميسيون (موضوع تبصره يك ماده ۴۱)

4- نداشتن سابقه تصدي سمت مديريتي در مؤسسه اعتباري ديگري كه در زمان تصدي داوطلب، اجازه نامه تأسيس يا فعاليت آن لغو گرديده يا اداره آن بر عهده بانك مركزي قرار گرفته است؛

4 - قرار نگرفتن در شمول ممنوعيت هاي ناظر بر تصدي سمت هاي مديريتي مقرر در قوانين و مقررات جاري كشور از جمله مواد ۱۱۱ و ۱۲۶ لايحه اصلاح قسمتي از قانون تجارت؛

4 - عدم اشتغال همزمان در وزارتخانه ها، مؤسسات و شركت هاي دولتي و مؤسسات و نهادهاي عمومي غيردولتي مگر در خصوص عضويت كارمندان دولت در هيأت مديره مؤسسه اعتباري به عنوان نماينده سهام دولت و با رعايت قوانين و مقررات مربوط؛

4 - نداشتن سمت مديرعاملي يا عضويت در هيأت مديره ي ساير شركت هايي كه تمام يا بخشي از سرمايه ي آن ها متعلق به دولت يا نهادها و مؤسسات عمومي غيردولتي باشد اعم از آن كه سمت هاي مزبور، اصالتاً يا به نمايندگي از شخص حقوقي سهامدار شركت باشد؛

4 - نداشتن سمت مديريتي، اجرايي، كارشناسي و مشاوره اي در شركت هاي تابعه مؤسسه اعتباري و ساير شركت ها؛

4 - نداشتن سابقه چك برگشتي رفع سوء اثر نشده ي شخصي و نيز چك هاي برگشتي رفع سوء اثر نشده ي صادره از سوي مديران و صاحبان امضاي مجاز اشخاص حقوقي

4 - تأييديه صلاحيت فردي داوطلب توسط حوزه ي حراست

در بند ۴ - ۷، هرگاه شخص حقيقي كه نمايندگي شخص حقوقي را بر عهده داشته استعفا بدهد، از لحظه ي قبول استعفا، بدهي هاي غيرجاري شخص حقوقي مانع از تصدي سمت هاي مديريتي در مؤسسه اعتباري نيست.

در بند ۴ - ۸، داشتن كمتر از يك صدم درصد تعداد كل سهام در هر يك از ديگر مؤسسات اعتباري مانع از تصدي سمت مديريتي در مؤسسه اعتباري نيست.

در بند ۴ - ۱۵، هرگاه فردي كه به نمايندگي از شخص حقوقي اقدام به صدور چك نموده، در مرجع قضايي ثابت نمايد عدم پرداخت چك، مستند به عمل صاحب حساب و يا وكيل يا نماينده بعد از وي بوده است، تصدي سمت مديريتي توسط وي با رعايت ساير شرايط، بلامانع است.

مديرعامل مؤسسه اعتباري نمي تواند همزمان رييس يا نايب رييس هيأت مديره آن مؤسسه اعتباري باشد.

براي شرط مذكور در بند ۴ - ۱۶ حسب مورد، در خصوص داوطلب معرفي شده براي مؤسسه اعتباري دولتي، تأييديه حراست وزارت امور اقتصادي و دارايي و در خصوص داوطلب معرفي شده براي مؤسسه اعتباري غيردولتي، تأييديه حراست بانك مركزي مبناي عمل خواهد بود.

شرايط تخصصي

شرايط تخصصي لازم براي تصدي سمت مديريتي مؤسسه اعتباري توسط داوطلب به شرح ذيل است:

5 - داشتن حداقل ۱۰ سال سابقه كار در زمينه هاي مالي، بانكي و بازرگاني به شرح جدول شماره ۱؛

5 - دارا بودن دانشنامه كارشناسي با بالاتر از دانشگاه ها و مراكز مورد تأييد وزارت علوم، تحقيقات و فناوري يا مؤسسه عالي آموزش بانكداري ايران در رشته هاي مرتبط به شرح جدول شماره ۲؛

5 - داشتن حداقل ۱۰ سال سابقه كار در زمينه هاي مالي، بانكي و بازرگاني براي مدير عامل و قائم مقام مديرعامل كه حداقل پنج سال از آن در سمت هاي مديريت بانكي به شرح جدول شماره ۳ بوده و نحوه محاسبه آن به شرح زير مي باشد: (ضريب سمت * مدت زمان تصدي سمت مديريت بانكي توسط داوطلب به سال)

5 - كسب حدنصاب لازم در مصاحبه تخصصي كميسيون.

۵ - داشتن گواهينامه حرفه اي بانكداري اخذ شده از مؤسسات مورد تأييد بانك مركزي۔ حذف شد.[پاورقي 1]

1 - طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13 /10 /1401 شوراي پول و اعتبار حذف شد.

تجربه كاري افرادي كه در بانك هاي معتبر خارجي به تشخيص كميسيون شاغل بوده اند، به عنوان سابقه كار مرتبط در نظام بانكي پذيرفته مي شود.

شرط مذكور در بند 5 – 5 از ابتداي سال 1400 لازم الاجرا است. حذف شد.[پاورقي 2]

2- طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13 /10 /1401 شوراي پول و اعتبار حذف شد.

بانك مركزي اقدامات و تمهيدات لازم را براي اجرايي نمودن بند 5 – 5 از ابتداي سال 1400، اتخاذ مي نمايد. حذف شد.[پاورقي3]

3- طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13 /10 /1401 شوراي پول و اعتبار حذف شد.

داوطلبي كه داراي گواهينامه حرفه اي بانكداري از مؤسسات مورد تأييد بانك مركزي باشد، 10 امتياز به مجموع امتيازات مكتسبه وي بابت سوابق تحصيلي، سوابق كاري، عملكرد قبلي وي در نظام بانكي و مصاحبه تخصصي، موضوع ماده 15 دستورالعمل، اضافه مي شود [پاورقي4]

4 - طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13 /10 /1401 شوراي پول و اعتبار حذف شد.

اعضاي هيأت عامل بانك مركزي پس از سپري شدن حداقل يك سال از زمان خاتمه همكاري با بانك مركزي، مي توانند در مؤسسات اعتباري تصدي سمت مديريتي داشته باشند.]پاورقي5[

5- طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13 /10 /1401 شوراي پول و اعتبار حذف شد.

: ترتيبات رسيدگي

دريافت مدارك و نحوه رسيدگي به آن ها

متقاضي موظف است حداكثر به ميزان دو برابر سمت هاي مديريتي بلاتصدي در مؤسسه اعتباري، تقاضاي بررسي صلاحيت حرفه اي داوطلباني كه حسب مورد داراي حداقل رأي مقرر در اساسنامه ي مؤسسه اعتباري ذي ربط / تأييديه هيأت مديره مي باشند را به همراه فرم مشخصات، مدارك و مستندات آن ها، حداقل سه ماه پيش از تاريخ انتخاب مديران توسط اركان مربوطه ي مؤسسه اعتباري، جهت اخذ تأييديه صلاحيت حرفه اي، از طريق «سامانه سوابق مديران بانك ها و مؤسسات اعتباري»، به دبيرخانه كميسيون ارايه نمايد. متقاضي بايد بلافاصله پس از ثبت تقاضا و تكميل فرم مشخصات و مدارك و مستندات ياد شده در سامانه، اصل فرم مشخصات را به امضا و اثر انگشت داوطلب رسانده و به انضمام مدارك و مستندات مزبور، براي دبير خانه كميسيون ارسال نمايد.

تبصره چنان چه متقاضي، تقاضاي داوطلب واجد شرايط عضويت در هيأت مديره را به دبيرخانه كميسيون ارسال داشته ليكن به هر دليلي، فرم مشخصات، مدارك و مستندات تقاضا را ظرف مهلت مقرر به دبيرخانه كميسيون ارايه ننمايد، داوطلب مي تواند رأساً فرم مشخصات خود را در سامانه ي فوق الذكر تكميل كرده و پس از امضا و اثر انگشت آن، فرم مزبور را همراه با مدارك و مستندات مربوط و گواهي دارا بودن حداقل رأي مقرر در اساسنامه ي مؤسسه اعتباري ذي ربط، به دبيرخانه كميسيون ارايه نمايد.

فهرست مدارك و مستندات مورد نياز و فرم هاي مربوط توسط دبيرخانه كميسيون تعيين مي گردد.

دبيرخانه كميسيون بايد فرم مشخصات، مدارك و مستندات ارسالي را پس از وصول، ظرف مدت پانزده روز بررسي نموده و در صورت ناقص بودن مدارك و مستندات، موضوع را ظرف مدت ده روز، به متقاضي اطلاع دهد. در صورتي كه متقاضي ظرف مدت سي روز از تاريخ اطلاع، نسبت به تكميل مدارك اقدام نكند، منصرف تلقي مي گردد و نمي تواند تا مدت شش ماه نسبت به معرفي مجدد همان داوطلب اقدام نمايد. در اين صورت دبيرخانه كميسيون مراتب را طي نامه اي به متقاضي جهت معرفي فرد جديد اعلام مي كند

دبيرخانه كميسيون پس از دريافت كليه مدارك و مستندات مورد نياز، اقدامات ذيل را انجام مي دهند:

9 - استعلام از مراجع ذي صلاح جهت احراز شرايط عمومي داوطلب (موضوع ماده ۴ دستور العمل)؛

9 - استعلام مدرك تحصيلي از مراجع ذي صلاح؛

9 - دريافت گزارشي از پيشينه عملكرد و سوابق عمده كاري مرتبط داوطلب از سازمان ها، شركت ها و ساير اشخاص حقوقي كه در پرسشنامه ارايه شده به بانك مركزي اظهار شده است؛

9 - محاسبه امتيازات مربوط به سوابق تحصيلي و كاري داوطلب؛

9 - تمهيد مقدمات برگزاري مصاحبه.

چنان چه داوطلب، شاغل يا بازنشسته ي قواي سه گانه و نهادها و سازمان هاي حكومتي وابسته به آن ها، نيروهاي مسلح، شركت ها و مؤسسات دولتي و همچنين نهادهاي عمومي غيردولتي باشد، مدرك تحصيلي ارايه شده توسط وي نيازي به استعلام موضوع بند 9 - 2 ندارد.

دبيرخانه كميسيون همزمان يا حداكثر ظرف مدت يك ماه پس از انجام اقدامات موضوع ماده ۸ دستورالعمل، از طريق ارسال دعوت نامه براي متقاضي، از داوطلب براي حضور در جلسه مصاحبه دعوت مي نمايد. تاريخ، ساعت و محل انجام مصاحبه بايد در دعوت نامه قيد شده باشد.

دبيرخانه كميسيون بايد حداقل دو روز كاري قبل از برگزاري جلسه مصاحبه، سوابق و مشخصات داوطلب را براي اعضاي كميسيون ارسال دارد.

دبيرخانه كميسيون حسب مورد با موافقت رييس يا نايب رييس كميسيون، از اشخاص مطلع براي حضور در جلسه مصاحبه دعوت به عمل خواهد آورد.

در صورتي كه داوطلب، دو بار بدون عذر موجه (حسب تشخيص كميسيون) در جلسه ي مصاحبه حاضر نشود منصرف تلقي مي گردد و نبايد تا يك سال براي تصدي سمت مديريتي در هيچ مؤسسه اعتباري توسط متقاضي معرفي گردد.

نحوه امتياز دهي

حد نصاب لازم براي تصدي سمت مديرعامل و قائم مقام مديرعامل، ۷۵ امتياز و براي اعضاي هيأت مديره، ۷۰ امتياز از مجموع ۱۰۰ امتياز مي باشد.]پاورقي6[

6- طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13/10/1401 شوراي پول و اعتبار اصلاح شد.

حداكثر امتياز قابل اكتساب توسط داوطلب بابت سوابق تحصيلي، سوابق كاري، عملكرد قبلي وي در نظام بانكي حسب نظر مديريت كل نظارت بر بانك ها و مؤسسات اعتباري بانك مركزي و مصاحبه تخصصي به ترتيب ۲۰، ۲۰، ۱۰ و ۵۰ امتياز مي باشد ]پاورقي7[

7- طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13/10/1401 شوراي پول و اعتبار اصلاح شد.

امتياز مصاحبه تخصصي براي داوطلبان فاقد سابقه ي عملكرد در نظام بانكي، 60 امتياز مي باشد.

امتياز سوابق تحصيلي داوطلب مطابق جدول شماره ۲ تعيين مي گردد.

امتياز كل سوابق كاري داوطلب مطابق با جدول شماره ۱ به صورت ذيل محاسبه مي شود: ۲۰* (۱۵/ امتياز مكتسبه از جدول شماره ۱) = امتياز كل سوابق كاري داوطلب

حداكثر امتياز سوابق كاري ۲۰ مي باشد.

: ترتيبات اداري

تركيب كميسيون

به منظور احراز صلاحيت تخصصي داوطلب، كميسيوني با عنوان «كميسيون احراز و لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي مديران مؤسسات اعتباري» در بانك مركزي تشكيل مي شود.

تركيب اعضاي كميسيون به شرح زير مي باشد:

19 - معاون نظارت بانك مركزي به عنوان رييس كميسيون؛

19 - مديركل مقررات، مجوزهاي بانكي و مبارزه با پولشويي به عنوان نايب رييس كميسيون؛

19 - مديركل فن آوري اطلاعات؛

19 - يكي از مديران كل معاونت ارزي به انتخاب معاون ارزي بانك مركزي؛

19 - مديركل اعتبارات؛

19 - مديركل حقوقي ؛

19 - مديركل اقتصادي

مديركل نظارت بر بانك ها و مؤسسات اعتباري به عنوان مطلع در جلسه كميسيون شركت مي نمايد.

احكام مربوط به انتصاب هر يك از اعضاي كميسيون توسط رييس كل بانك مركزي صادر مي گردد .

اداره مجوزهاي بانكي، به عنوان دبيرخانه كميسيون تعيين مي گردد. مدير اداره مجوزهاي بانكي و در غياب وي، يكي از معاونين آن اداره، به عنوان دبير جلسه كميسيون، بدون حق رأي در جلسات كميسيون شركت مي كند.

جلسات كميسيون با حضور رييس يا نايب رييس كميسيون و حداقل چهار عضو ديگر رسميت مي يابد. تصميمات كميسيون پس از تأييد رييس كل بانك مركزي معتبر مي باشد.

تصميمات كميسيون توسط رييس يا نائب رييس كميسيون ابلاغ مي گردد.

مصاحبه

امتياز مصاحبه تخصصي داوطلب بر اساس جدول ذيل محاسبه مي شود: سمت مصاحبه كننده حداكثر امتياز داوطلب فاقد سابقه عملكرد در نظام بانكي داوطلب داراي سابقه عملكرد در نظام بانكي معاون نظارت ۱۸ ۱۴ مديركل مقررات، مجوزهاي بانكي و مبارزه با پولشويي ۱۲ ۶ مديركل فناوري اطلاعات ۶ ۶ مديركل معاونت ارزي ۶ ۶ مديركل اعتبارات ۶ ۶ مديركل حقوقي ۶ ۶ مديركل اقتصادي ۶ ۶ جمع امتيازات ۶۰ ۵۰

در صورت عدم حضور برخي از اعضاي كميسيون، امتياز داوطلب به شرح ذيل محاسبه مي شود: ۵۰ × (مجموع امتيازات قابل اكتساب ممكن از اعضاي حاضر /امتياز مكتسبه داوطلب داراي سابقه ي عملكرد در نظام بانكي) ۶۰ × (مجموع امتيازات قابل اكتساب ممكن از اعضاي حاضر /امتياز مكتسبه داوطلب فاقد سابقه ي عملكرد در نظام بانكي)

در صورتي كه جلسه كميسيون در غياب معاون نظارت بانك مركزي به رياست نائب رييس كميسيون برگزار شود، امتيازات معاون نظارت براي وي منظور مي شود. در اين صورت امتياز داوطلب با فرض عدم احتساب امتياز مندرج در جدول فوق، براي مديركل مقررات، مجوزهاي بانكي و مبارزه با پولشويي به شرح مذكور در تبصره ۱ محاسبه مي شود.

كميسيون براي احراز صلاحيت تخصصي داوطلب، حسب مورد بايد وي را از حيث موارد ذيل ارزيابي نمايد:

25 - سابقه و عملكرد گذشته داوطلب در سمت مديرعامل، قائم مقام مديرعامل يا عضو هيأت مديره يا هيأت عامل در نظام بانكي بر اساس گزارش مديريت كل نظارت بر بانك ها و مؤسسات اعتباري (چنان چه سابقه عملكردي داشته باشد)؛

25 - ميزان شناخت داوطلب از مؤسسه اعتباري كه قصد تصدي سمت مديريتي را در آن دارد از حيث مواردي چون شاخص هاي ثبات و سلامت، صورتهاي مالي و همچنين ميزان آگاهي وي از ساختار حاكميت شركتي، كنترل داخلي، مديريت ريسك و نظام اعتبار سنجي؛

25 - برنامه كاري آتي داوطلب در مؤسسه اعتباري متبوع براي اجراي مصوبات مجمع عمومي، بهبود وضعيت صورتهاي مالي، رفع ايرادات و اشكالات مندرج در نامه مديريت، گزارش حسابرسي و گزارش عملكرد مديريت كل نظارت بر بانك ها و مؤسسات اعتباري؛

25 - دانش تخصصي داوطلب در خصوص بانكداري.

تبصره فرم هاي ارزيابي ناظر بر اجراي مفاد اين ماده توسط بانك مركزي تهيه و ابلاغ مي گردد.

ترتيبات پس از مصاحبه

صورتجلسه مصاحبه شامل تاريخ تشكيل، مدت زمان برگزاري جلسه، نام حاضرين در جلسه شامل اعضاي كميسيون، مطلعين دعوت شده، دبير جلسه و مصاحبه شونده، موضوعات و نتيجه ي هر يك از مصاحبه ها، توسط دبير جلسه تنظيم شده و به امضاي اعضاي كميسيون و دبير جلسه مي رسد و يك نسخه از آن به همراه ساير مدارك، توسط دبيرخانه كميسيون بايگاني مي شود.

دبيرخانه كميسيون، صورتجلسه نهايي را متضمن هر يك از امتيازات سوابق كاري، تحصيلي، امتياز عملكرد قبلي در نظام بانكي و مصاحبه تخصصي داوطلب و مجموع امتيازات وي تنظيم نموده و في المجلس به تاييد اعضاي كميسيون مي رساند.

چنان چه صلاحيت حرفه اي داوطلب مورد تأييد قرار گرفته باشد، دبيرخانه كميسيون براي وي تأييديه صلاحيت حرفه اي صادر كرده و مراتب توسط رييس يا نائب رييس كميسيون ظرف هفت روز به متقاضي اعلام خواهد شد.

تأييديه صلاحيت حرفه اي داوطلب با اعتبار زماني يك ساله صادر مي شود. چنانچه پس از يك سال عملكرد فرد وفق گزارش مديركل نظارت بر بانك ها و مؤسسات اعتباري بانك مركزي مورد تأييد باشد، دبيرخانه كميسيون بدون دعوت از فرد، صلاحيت حرفه اي وي را براي مدت باقيمانده تا پايان دوره تصدي سمت مديريتي تمديد مي نمايد. در غير اين صورت به منظور بررسي عملكرد و اتخاذ تصميم در خصوص تداوم تصدي سمت مديريتي وي، جلسه كميسيون با دعوت از فرد مذكور برگزار مي شود.

مؤسسه اعتباري موظف است حداكثر ظرف شش ماه پس از صدور تأييديه صلاحيت حرفه اي توسط بانك مركزي، صورت جلسه /احكام انتصاب يا ابقاي مديرعامل، قائم مقام مديرعامل يا عضو هيأت مديره مؤسسه اعتباري را به بانك مركزي ارسال نمايد. در غير اين صورت بنا به در خواست متقاضي، مراتب مجدداً جهت تصميم گيري به كميسيون ارجاع مي شود.

در صورتي كه صلاحيت هاي عمومي، فردي يا تخصصي داوطلب مورد تأييد قرار نگيرد، دبيرخانه كميسيون مراتب عدم تأييد صلاحيت وي را ظرف ده روز، طي نامه اي به متقاضي اعلام مي نمايد.

متقاضي موظف است نتيجه بررسي صلاحيت حرفه اي را ظرف مدت پنج روز از تاريخ وصول نامه دبيرخانه كميسيون، كتباً به داوطلب اعلام نمايد.

: ترتيبات رسيدگي به اعتراض

در صورتي كه داوطلب نسبت به عدم تأييد صلاحيت خود اعتراض داشته باشد، بايد اعتراض خود را به طور مكتوب، ظرف مهلت پنج روز از تاريخي كه مراتب عدم تأييد صلاحيت به وي اعلام شده، به دبيرخانه كميسيون اعلام دارد.

دبيرخانه كميسيون پس از وصول اعتراض داوطلب، ظرف مدت هفت روز از تاريخ وصول نامه ي اعتراض، دلايل عدم تأييد صلاحيت وي اعم از نداشتن هر يك از شرايط مربوط به صلاحيت عمومي يا فردي و يا عدم كفايت امتياز سوابق كاري يا تحصيلي يا عملكرد قبلي و يا نتيجه مصاحبه را به طور مكتوب به وي اعلام مي نمايد.

در صورتي كه داوطلب نسبت به تأييد صلاحيت حرفه اي خود به دليل نداشتن صلاحيت عمومي يا فردي و يا عدم كفايت امتياز سوابق كاري و تحصيلي اعتراض داشته باشد، مدارك و مستندات ادعاي خود را ظرف ده روز از تاريخ وصول نامه ي دبيرخانه كميسيون، به آن دبيرخانه ارسال مي دارد. دبيرخانه كميسيون حداكثر ظرف مدت يك ماه پس از وصول مدارك و مستندات داوطلب نسبت به بررسي اعتراض داوطلب و مدارك و مستندات وي اقدام مي نمايد.

در صورتي كه اعتراض داوطلب در خصوص صلاحيت عمومي يا فردي و يا عدم كفايت امتياز سوابق كاري و تحصيلي مورد تأييد قرار گرفته و در نتيجه ي تغيير در صلاحيت عمومي و امتيازات وي، امتياز لازم براي تأييد صلاحيت اخذ گردد، دبيرخانه كميسيون مراتب را كتباً به رييس كميسيون منعكس كرده تا پس از تأييد، حسب مورد، نسبت به برگزاري جلسه كميسيون و ساير اقدامات مقتضي يا صدور تأييديه صلاحيت داوطلب و ابلاغ آن به وي اقدام نمايد. در صورت رد اعتراض داوطلب، مراتب كتباً به وي اعلام مي گردد.

در صورتي كه داوطلب نسبت به تأييد صلاحيت حرفه اي خود به دليل عدم كفايت امتياز مصاحبه و يا امتياز عملكرد قبلي خود در نظام بانكي اعتراض داشته باشد، اعتراض مكتوب خود را به انضمام مدارك و مستندات مربوطه، ظرف ده روز از تاريخ وصول نامه ي دبيرخانه كميسيون به آن دبيرخانه ارسال مي دارد. دبيرخانه كميسيون مراتب اعتراض را به انضمام مدارك و مستندات داوطلب، طي گزارشي با امضاي رييس كميسيون به رييس كل بانك مركزي اعلام مي نمايد. در صورت موافقت رييس كل بانك مركزي، مجدداً مصاحبه ي ديگري از وي در كميسيون به عمل خواهد آمد.

دبيرخانه كميسيون حداكثر ظرف مدت پانزده روز كاري از تاريخ وصول موافقت رييس كل بانك مركزي با مصاحبه مجدد، مقدمات برگزاري جلسه كميسيون را فراهم مي نمايد.

در صورتي كه پس از رسيدگي به اعتراض داوطلب به نداشتن صلاحيت عمومي يا فردي و يا عدم كفايت امتياز سوابق كاري و تحصيلي، امتياز وي به حد نصاب لازم براي تصدي سمت مديريتي نرسد، داوطلب نمي تواند مجدداً اعتراض نمايد. در صورتي كه داوطلب به عدم كفايت امتياز مصاحبه و يا امتياز عملكرد قبلي خود در نظام بانكي اعتراض نموده ليكن رييس كل بانك مركزي با برگزاري مصاحبه ي مجدد موافقت ننمايد و همچنين در صورتي كه علي رغم موافقت رييس كل بانك مركزي و مصاحبه ي مجدد، داوطلب موفق به كسب حد نصاب لازم براي تصدي سمت مديريتي نگردد، اعتراض مجدد داوطلب امكان پذير نيست.

چنان چه داوطلب، حائز حد نصاب لازم در مصاحبه تخصصي كميسيون نگردد يا به هر دليل ديگري، صلاحيت حرفه اي وي تأييد نشود، معرفي مجدد وي براي بار اول تا سه ماه، براي بار دوم تا شش ماه و براي دفعات بعد، تا يك سال پس از تاريخ ابلاغ عدم تأييد صلاحيت حرفه اي وي كه مورد اعتراض قرار نگرفته و يا ابلاغ مجدد عدم تأييد صلاحيت حرفه اي وي پس از رسيدگي به اعتراض، ميسر نخواهد بود.

: ترتيبات لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي

كميسيون در صورت حصول هر يك از موارد زير، اقدام به لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي مديران مؤسسه اعتباري مي نمايد:

41 - فرد براي اخذ تأييديه صلاحيت حرفه اي، اطلاعات كذب ارائه نموده و يا برخي اطلاعات را كتمان كرده باشد؛

41 - بنا بر گزارش هاي دريافتي از مراجع ذي ربط، فرد فاقد هر يك از شرايط عمومي مقرر در اين مقررات گردد و يا صلاحيت فردي وي از سوي مراجع مسئول، مردود اعلام شود؛ تبصره ۱ - مديري كه تأييديه صلاحيت حرفه اي وي توسط كميسيون لغو شده، از زمان اعلام لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي وي به مؤسسه اعتباري، به مدت شش ماه تا دو سال از تصدي مجدد سمت هاي مديريتي محروم مي شود. اين مدت توسط كميسيون تعيين مي گردد. تبصره ۲ - اقدام به لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي مديران متخلف توسط كميسيون، منافاتي با امكان معرفي آن ها به هيأت انتظامي بانك ها جهت اعمال مجازات هاي انتظامي ندارد.

در صورت وقوع هر يك از موارد موضوع ماده ۴۱ دستورالعمل، با اعلام معاون نظارت بانك مركزي به دبيرخانه كميسيون، موضوع حداكثر ظرف دو جلسه آتي كميسيون بررسي مي شود. دبيرخانه كميسيون، ضمن برگزاري جلسه، عنداللزوم از فرد براي حضور در جلسه كميسيون دعوت مي نمايد.

در صورت لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي فرد، دبيرخانه كميسيون، مراتب را به مؤسسه اعتباري ذي ربط اعلام مي نمايد.

هرگاه بر اساس گزارش ادارات نظارتي يا ساير حوزه هاي بانك مركزي كه به تأييد معاون نظارت بانك مركزي رسيده، احراز گردد كه مديري به تعهدات خود عمل ننموده و يا مقررات و ضوابط بانكي را نقض كرده و يا به اخطار بانك مركزي توجه ننموده است، مراتب از سوي مديريت كل نظارت بر بانك ها و مؤسسات اعتباري، براي رسيدگي و صدور حكم به سلب صلاحيت حرفه اي وي به هيأت انتظامي بانك ها ارجاع خواهد شد.

در صورت عدم تأييد صلاحيت حرفه اي داوطلب توسط بانك مركزي، تصدي سمت مديريتي در مؤسسه اعتباري توسط وي امكان پذير نمي باشد. همچنين در صورت لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي مدير توسط كميسيون يا سلب صلاحيت حرفه اي توسط هيأت انتظامي بانك ها، از تاريخ اعلام به وي، مدير از سمت مربوطه منفصل مي گردد. مؤسسه اعتباري بايد پس از وصول مراتب لغو تأييديه يا سلب صلاحيت حرفه اي مدير، نسبت به تمهيد مقدمات لازم جهت انتخاب و تأييد صلاحيت حرفه اي مدير جديد اقدام نمايد.

چنان چه بنا به هر دليل از جمله لغو تأييديه يا سلب صلاحيت حرفه اي مديران، تعداد مديران كمتر از حد نصاب مقرر شود، اعضاي علي البدل متصدي سمت هاي خالي مي گردند. در صورتي كه عضو علي البدل وجود نداشته و يا تعداد آنها كافي نباشد، لازم است با رعايت مفاد اساسنامه و اين مقررات نسبت به انجام تشريفات مقرر جهت تكميل اعضاي هيأت مديره يا انتصاب مديرعامل يا قائم مقام مدير عامل جديد اقدام گردد

دستورالعمل نحوه ي احراز و لغو تأييديه صلاحيت حرفه اي مديران مؤسسات اعتباري» كه در يكهزار و دويست و هشتاد و هشتمين جلسه ي مورخ ۱۵ /۱۱ /۱۳۹۸ شوراي پول و اعتبار در (۴۶) ماده و (۲۰) تبصره به تصويب رسيده و جايگزين "دستورالعمل نحوه ي احراز و سلب صلاحيت حرفه اي مديران مؤسسات اعتباري" مصوب بيست و نهمين جلسه مورخ ۲۶ /۱۰ /۱۳۹۵ كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي و اصلاحات و الحاقات بعدي آن شده بود و در يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13 /10 /1401 شوراي پول و اعتبار با اصلاحاتي به شرح مندرج در متن در (46) ماده و (18) تبصره اصلاح شد و به تصويب رسيد.

جدول شماره 1 – نحوه ي محاسبه امتياز سوابق كاري داوطلب رديف محل يا موضوع فعاليت سمت داوطلب ضريب سالانه سمت 1 نظام بانكي بانك مركزي و مؤسسات اعتباري عضو هيأت عامل و معاونين بانك مركزي و مديرعامل و اعضاي هيأت مديره مؤسسات اعتباري 1 مديران كل مرتبط با فعاليت هاي بانكي در بانك مركزي و قائم مقام و ساير اعضاي هيأت عامل مؤسسات اعتباري، 9 /0 مديران ادارات مرتبط با فعاليت هاي بانكي در بانك مركزي و مدير ارشد ]-پاورقي 8[ و ساير مديران ]-پاورقي 9[ مؤسسات اعتباري 8 /0 معاونين و رييس گروه مرتبط با فعاليت هاي بانكي در بانك مركزي و روساي شعب، كارشناسان و بازرسان مؤسسات اعتباري 5 /0 ساير كاركنان مرتبط با فعاليت هاي بانكي در بانك مركزي و ساير كاركنان مرتبط در مؤسسات اعتباري 4 /0 شركت هاي تعاوني هاي اعتبار و صندوق هاي قرض الحسنه مجاز مديرعامل و عضو هيأت مديره 4 /0 2 صندوق ضمانت سپرده ها مديرعامل و اعضاي هيأت مديره 9 /0 معاونين و مديران ارشد تا دو سطح ذيل بالاترين مقام اجرايي 8 /0 ساير كاركنان مرتبط با فعاليت هاي بانكي 4 /0 3 شركت هاي ليزينگ – صرافي ها مديرعامل و اعضاي هيأت مديره 4 /0 4 دستگاه هاي حاكميتي اعم از وزارتخانه ها، مؤسسات دولتي، شركت هاي دولتي، نيروهاي مسلح، مؤسسات عمومي غيردولتي و غيره و نهادهاي عمومي وابسته به آن ها 1- وزيران و معاونان رييس جمهور، بالاترين مقام دستگاه هاي حاكميتي و بالاترين مقام مؤسسات عمومي غيردولتي (هر چهار گروه، مرتبط با بخش هاي مالي، بانكي، بازرگاني و اقتصادي) 1 2- مديران ارشد مرتبط با بخش هاي مالي و اقتصادي بند يك،تا دو سطح ذيل مقامات مزبور و مناصب همتراز و اعضاي هيأت مديره و هيأت عامل شركت هاي دولتي 9 /0 3- ساير كاركنان مرتبط با بخش هاي مالي و اقتصادي وزارتخانه ها، معاونت هاي رياست جمهوري، ساير دستگاه هاي حاكميتي و مؤسسات عمومي غيردولتي موضوع بند يك و شركت هاي دولتي و مناصب همتراز 6 /0 4- وزيران و معاونان رييس جمهور، بالاترين مقام دستگاه هاي حاكميتي و بالاترين مقام مؤسسات عمومي غيردولتي (هر چهار گروه، غيرمرتبط با بخش هاي مالي، بانكي، بازرگاني و اقتصادي) 6 /0 5- كاركنان غيرمرتبط با بخش هاي مالي و اقتصادي وزارتخانه ها، معاونت هاي رياست جمهوري، ساير دستگاه هاي حاكميتي و مؤسسات عمومي غيردولتي موضوع بند يك و مناصب همتراز 3 /0 6- ساير كاركنان وزارتخانه ها، معاونت هاي رياست جمهوري، ساير دستگاه هاي حاكميتي و مؤسسات عمومي غيردولتي موضوع بند 5 2 /0 5 مؤسسات حسابرسي، كانون كارشناسان رسمي دادگستري و كانون وكلاي دادگستري مدير حسابرسي 5 /0 سرپرست حسابرسي 4 /0 حسابرس ارشد 3 /0 حسابرس 2 /0 كارشناس رسمي دادگستري 5 /0 وكيل دادگستري 5 /0 6 مؤسسات فعال در بازار سرمايه (از جمله شركت هاي تامين سرمايه، كارگزاري، سرمايه گذاري سهامي عام و خاص، هلدينگ سهامي عام و خاص و ...) مديرعامل و عضو هيأت مديره 5 /0 ساير رده هاي مديريتي 3 /0 ساير كاركنان مرتبط با فعاليت مالي 2 /0 7 بنگاه هاي متوسط و بزرگ اقتصادي مديرعامل و اعضاي هيأت مديره 5 /0 ساير كاركنان مرتبط با فعاليت هاي مالي و بازرگاني بنگاه 2 /0

8- كليه مديراني كه مستقيماً زير نظر اعضاي هيأت مديره، هيأت عامل فعاليت مي نمايند و به فعاليت هاي اصلي و كنترلي بانك اشتغال دارند از جمله: مدير اعتبارات، مدير امور مالي، مدير سرمايه گذاري،‌ مدير واحد حسابرسي و بين الملل و اعضاي كميته هاي هيأت مديره؛

9- از جمله رؤساي سرپرستي مناطق و مديران ادارات.

جدول شماره 2 - نحوه محاسبه سوابق تحصيلي داوطلب ]پاورقي 10[ رديف آخرين مدرك تحصيلي رشته تحصيلي امتياز 1 دكتري گرايش هاي مرتبط رشته هاي مديريت، حسابداري، مالي، علوم اقتصادي، حقوق، كامپيوتر و فناوري اطلاعات (به تشخيص كميسيون) 15 [-پاورقي 11] ساير رشته هاي مرتبط به تشخيص كميسيون 15 [-پاورقي 12[ 2 كارشناسي ارشد گرايش هاي مرتبط رشته هاي مديريت، حسابداري، مالي، علوم اقتصادي، حقوق، كامپيوتر و فناوري اطلاعات (به تشخيص كميسيون) 12 [-پاورقي 13[ ساير رشته هاي مرتبط به تشخيص كميسيون 12 [-پاورقي 14[ 3 كارشناسي گرايش هاي مرتبط رشته هاي مديريت، حسابداري، مالي، علوم اقتصادي، حقوق، كامپيوتر و فناوري اطلاعات (به تشخيص كميسيون) و زبان انگليسي (به شرط داشتن پنج سال سابقه ي كار در بخش بين المللي و ارزي نظام بانكي) 8 [-پاورقي 15[ ساير رشته هاي مرتبط به تشخيص كميسيون 8 [-پاورقي 16[

10- امتياز داوطلب در هر مقطع تحصيلي جداگانه محاسبه شده و با هم جمع مي گردد.

11- طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13 /10 /1401 شوراي پول و اعتبار اصلاح شد.

12- طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13 /10 /1401 شوراي پول و اعتبار اصلاح شد.

13- طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13 /10 /1401 شوراي پول و اعتبار اصلاح شد.

14- طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13 /10 /1401 شوراي پول و اعتبار اصلاح شد.

15- طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13 /10 /1401 شوراي پول و اعتبار اصلاح شد.

16- طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13 /10 /1401 شوراي پول و اعتبار اصلاح شد.

جدول شماره 3 – نحوه ي محاسبه سوابق مديريت بانكي داوطلب براي احراز سمت مديرعامل و قائم مقام مديرعامل رديف محل يا موضوع فعاليت سمت داوطلب ضريب سالانه سمت 1 نظام بانكي و بازار سرمايه بانك مركزي، مؤسسات اعتباري و مؤسسات فعال در بازار سرمايه اعضاي شوراي پول و اعتبار، عضو هيأت عامل و معاونين بانك مركزي، معاون امور بانكي، بيمه و شركت هاي دولتي وزارت امور اقتصادي و دارايي و مديرعامل و اعضاي هيأت مديره مؤسسات اعتباري -]پاورقي 17[ 1 مديران كل مرتبط با فعاليت هاي بانكي در بانك مركزي و وزارت امور اقتصادي و دارايي، اعضاي هيأت مديره ي سازمان بورس و اوراق بهادار، قائم مقام و ساير اعضاي هيأت عامل مؤسسات اعتباري 9 /0 مديران ادارات مرتبط با فعاليت هاي بانكي در بانك مركزي، مدير ارشد مؤسسات اعتباري و مديران عامل بورس ها -]پاورقي 18[ 7 /0 اعضاي كميسيون فرعي شوراي پول و اعتبار، معاونين و رييس گروه مرتبط با فعاليت هاي بانكي در بانك مركزي و روساي شعب بالاتر از شعبه 2 مؤسسات اعتباري ]-پاورقي 19[ 6 /0

17- طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13 /10 /1401 شوراي پول و اعتبار اصلاح شد.

18- طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13 /10 /1401 شوراي پول و اعتبار اصلاح شد.

19- طبق مصوبه يكهزار و سيصد و پنجاه و دومين جلسه مورخ 13 /10 /1401 شوراي پول و اعتبار اصلاح شد.