بخشنامه بانك مركزي در خصوص امكان اصلاح ثبت سفارش با رعايت ضوابط و مقررات

با سلام و احترام؛ با اشاره به تصويب نامه هاي منتهي به شماره 45272/م/ت61897هـ مورخ 1402/08/09هيئت محترم وزيران و نامه شماره 1248132 مورخ 1402/07/25 مديركل محترم دفتر مقررات صادرات و واردات وزارت صنعت، معدن و تجارت، در صورت تأمين ارز از محل منابع اين بانك و نظام يكپارچه معاملات ارزي (نيما) (بالاخص مواردي كه به نرخ ترجيحي معادل 42/000 ريال به ازاي هر دلار يا به نرخ "فروش حواله كالاهاي اساسي و ضروري" (EC) مندرج در سامانه معاملات الكترونيكي ارز (ETS) يا به نرخ مندرج در سامانه معاملات الكترونيكي ارز (ETS) از تاريخ 1401/10/10 در محدوده (285/000 ريال به ازاي هر دلار تأمين ارز شده اند). موارد ذيل در خصوص امكان اصلاح ثبت سفارش با رعايت ساير ضوابط و مقررات جهت اجرا ابلاغ مي گردد.

درخواست اصلاح ثبت سفارش جهت تغيير كد تعرفه كالايي و يا شرح كالا منوط به عدم ايجاد تعهد در سامانه رفع تعهد ارزي وارداتي و عدم تغيير گروه كالايي كالاي اوليه و اخذ تأييديه از وزارت خانه ذي ربط مبني بر موافقت با اصلاح ثبت سفارش (با نظر داشت ارزش كالاي اصلاحي در زمان ثبت سفارش كالاي اوليه) و تأييد مشموليت كد تعرفه و كالاي اصلاحي جهت تأمين ارز با نوع نرخ ارز تأمين شده اوليه (با نظر داشت لزوم كنترل و نظارت بر قيمت گذاري و فروش كالا بر پايه نوع نرخ ارز تأمين شده اوليه) صرفاً براي يك مرتبه امكان پذير خواهد بود. در اين موارد درخواست اصلاح گواهي ثبت آماري منوط به مطابقت گروه كالايي كالاي اصلاحي مندرج در پرتال ارزي با گروه كالايي كالاي اوليه در زمان ثبت سفارش امكان پذير مي باشد.

در صورتي كه به موجب مصوبات هيئت وزيران و يا ساير دستگاه هاي ذي ربط، اعمال برخي اصلاحات تعرفه اي شامل تفكيك، ايجاد، حذف، ادغام، و يا اصلاح شرح رديف تعرفه كالا، منجر به مغايرت كد تعرفه كالايي و يا شرح كالاي مندرج در اسناد حمل و يا سند ترخيص مربوط با مندرجات ثبت سفارش گردد. درخواست اصلاح ثبت سفارش جهت اصلاح كد تعرفه كالايي و يا شرح كالا فارغ از ايجاد تعهد در سامانه رفع تعهد ارزي منوط به اخذ تأييديه مديركل محترم دفتر مقررات صادرات و واردات، وزارت صنعت، معدن و تجارت مبني بر تأييد مراتب به شرح مذكور با رعايت ساير ترتيبات مندرج در بند (1) فوق امكان پذير مي باشد.

درخواست اصلاح ثبت سفارش جهت تغيير مبلغ فوق و تغيير مبدأ حمل منوط به اخذ تأييديه از وزارت خانه ذي ربط مبني بر موافقت با اصلاح ثبت سفارش (با نظر داشت تغيير ارزش كالا ناشي از تغيير قيمت واحد كالا و كرايه حمل با توجه به تغيير مبدأ حمل كالا) صرفاً تا سقف ارزش ثبت سفارش اوليه امكان پذير مي باشد.

مقتضي است مراتب را به كليه شعب و واحدهاي ارزي ذي ربط ابلاغ و بر حسن اجراي آن نيز نظارت نمايند.

اداره تدوين مقررات ارزي حسين باستانزاد – رقيه قدرت 6016 – 03 – 6031

بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران مديريت كل مقررات، مجوزهاي بانكي و مبارزه با پولشويي اداره مطالعات و مقررات بانكي دستورالعمل تأييد صلاحيت و عزل يا هرگونه تغيير مديران ارشد و اعضاي كميته هاي ريسك، حسابرسي و رعايت قوانين و مقرارت (تطبيق) مؤسسات اعتباري پاييز 1402

در اجراي مواد (56)، (62) و (63) «دستورالعمل نحوه تأسيس و اداره مؤسسات اعتباري غيردولتي» مصوب جلسه مورخ 1400/04/22 شوراي پول و اعتبار، مواد (31)، (60)، (89) و (92) «دستورالعمل الزامات ناظر بر حاكميت شركتي در مؤسسات اعتباري غيردولتي»، مواد (9)، (12) و (27) «دستورالعمل رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) در مؤسسات اعتباري» و مواد (30)، (58)، (86) و (89) «دستورالعمل الزامات ناظر بر حاكميت شركتي در بانك هاي دولتي» ، با هدف ايجاد و تقويت سلامت و ثبات در شبكه بانكي از طريق پياده سازي اثربخش ضوابط حاكميت شركتي مؤثر در مؤسسات اعتباري، «دستورالعمل تأييد صلاحيت و عزل يا هرگونه تغيير مديران ارشد و اعضاي كميته هاي ريسك، حسابرسي و رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) مؤسسات اعتباري» كه از اين پس به اختصار «دستورالعمل» ناميده مي شود، به شرح ذيل تدوين مي گردد:

: تعاريف و كليات

در اين دستورالعمل، اصطلاحات زير در معاني مشروح ذيل به كار مي روند. ساير اصطلاحات به كاربرده شده نيز تابع تعاريف مقرر در ماده (1) «دستورالعمل الزامات ناظر بر حاكميت شركتي در مؤسسات اعتباري غيردولتي» مي باشند:

1 - مؤسسه اعتباري: بانك يا مؤسسه اعتباري غيربانكي كه به موجب قانون يا با مجوز بانك مركزي تأسيس شده و تحت نظارت بانك مركزي قرار دارد؛

1 - كميسيون: كميسيون تأييد صلاحيت و عزل يا هرگونه تغيير مديران ارشد و اعضاي كميته هاي ريسك، حسابرسي و رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) مؤسسات اعتباري؛[پاورقي 1]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

1 - داوطلب: شخصي حقيقي است كه براي تصدي سمت مديران ارشد ريسك، حسابرسي داخلي و رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) يا عضويت در كميته هاي ريسك، حسابرسي و رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) مؤسسه اعتباري به بانك مركزي معرفي مي شود؛

1 - مديران ارشد: مديران ارشد واحدهاي ريسك، حسابرسي داخلي و رعايت قوانين و مقررات (تطبيق)؛

1 - سمت مديريتي: شامل سمت هاي عضو هيأت مديره، مدير عامل، قائم مقام و معاونين مديرعامل و مديران ارشد ؛[پاورقي 2]

مصوب جلسه مورخ 1399/04/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

1 - كميته ها: كميته هاي ريسك، حسابرسي و رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) ؛[پاورقي 3]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

1 - تأييديه صلاحيت حرفه اي: موافقت كتبي بانك مركزي با تصدي سمت مديران ارشد و يا عضويت در كميته ها كه به مؤسسه اعتباري اعلام مي شود؛

1 - عضو غير اجرايي هيأت مديره: عضوي از هيأت مديره كه در هيأت عامل مؤسسه اعتباري عضويت ندارد ؛[پاورقي4]

مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

1 - عضو اجرايي هيأت مديره: عضوي از هيأت مديره كه در هيأت عامل مؤسسه اعتباري نيز عضويت دارد ؛[پاورقي5]

مصوب جلسه مورخ 1۵‏‏‏/۴‏‏‏/139۹ كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

1 - عضو مستقل: به عضوي از كميته اطلاق مي شود كه تحت تاثير نفـوذ، دخـالت يا انگيزه اي كه مـانع قضـاوت و عملكرد بـيطرفانـه وي در انجام وظايف گردد، نباشد، اعم از اين كه اين نفـوذ، دخـالت يا انگيز ه در نتيجه رابطه با اشخاص ديگر به وجود آمده يا منتج از فشارهاي سياسي يا انگيزه هاي مالكيتي باشد. موارد ذيل برخي از مصاديقي است كه هر يك به تنهايي منجر به عدم تحقق شرايط استقلال براي عضو كميته مي شود :[پاورقي6]

مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

10- 1 - مالك بيش از يك درصد سهام مؤسسه اعتباري، شركت هاي تابعه و وابسته آن باشد؛

10- 1 - طي سه سال اخير (قبل از انتخاب)، طرف قرارداد يا داراي معاملات يا روابط تجاري با اهميت مستقيم يا غيرمستقيم با مؤسسه اعتباري، شركت هاي تابعه و وابسته آن باشد؛

10- 1 - طي مدت دو سال اخير (قبل از انتخاب)، داراي هرگونه مسئوليت اجرايي و رابطه استخدامي در مؤسسه اعتباري، شركت هاي تابعه و وابسته آن باشد.

10- 1 - طي مدت دو سال اخير (قبل از انتخاب)، داراي هرگونه مسئوليت اجرايي و رابطه استخدامي با شخص حقوقي كه مؤسسه اعتباري شركت تابعه يا وابسته آن است و همچنين ساير شركت هاي وابسته يا تابعه شخص حقوقي يادشده باشد. [پاورقي7]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اضافه گرديد.

10- 1 - داشتن رابطه استخدامي با اشخاص دارنده بيش از ۵ درصد از سهام موسسه اعتباري ؛[پاورقي8]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اضافه گرديد.

10- 1 - داراي رابطه سببي يا نسبي (درجه اول از طبقات اول و دوم) با متصديان سمت مديريتي در مؤسسه اعتباري باشد؛

10- 1 - طي سه سال اخير (قبل از انتخاب)، جزء مديران موسسه حسابرسي يا تيم حسابرسي مستقل مؤسسه اعتباري، شركت هاي تابعه و وابسته آن باشد؛

10- 1 - منافع يا رابطه تجاري مشترك با اهميت با متصديان سمت مديريتي در مؤسسه اعتباري داشته باشد؛

10- 1 - داراي رابطه سببي يا نسبي (درجه اول از طبقات اول و دوم)، منافع يا رابطه تجاري مشترك با اهميت با اشخاص حقيقي و حقوقي داراي بيش از ۵ درصد سهام مؤسسه اعتباري و يا مديران اشخاص حقوقي موصوف باشد؛

10- 1 - در ده سال اخير (قبل از انتخاب) بيش از سه دوره بيست و چهار ماهه اعم از متوالي يا متناوب عضو هيات مديره يا مديرعامل مؤسسه اعتباري، شركت هاي تابعه و وابسته آن باشد.

وظايف و مسئوليت هاي دبيرخانه كميسيون، بر عهده اداره مجوزهاي بانكي بانك مركزي است.

تصدي سمت مديران ارشد يا عضويت در كميته هاي مؤسسه اعتباري و تمديد دوره مسئوليت آن ها منوط به اخذ تأييديه صلاحيت حرفه اي مي باشد. [پاورقي9]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

تأييد صلاحيت و عزل يا هرگونه تغيير مديران ارشد و اعضاي كميته هاي مؤسسه اعتباري بر اساس مفاد اين دستورالعمل خواهد بود.

: شرايط لازم براي مديران ارشد و اعضاي كميته ها

شرايط عمومي

شرايط عمومي مديران ارشد و اعضاي كميته ها به شرح ذيل است : [پاورقي10]

مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

5 - نداشتن منع تصدي سمت مديريتي در مؤسسات اعتباري ناشي از محكوميت قطعي در هيأت انتظامي بانك ها؛

5 - نداشتن بيشتر از يك دهم درصد سهام در هر يك از مؤسسات اعتباري صرفاً براي مديران ارشد؛ [پاورقي11]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

5 - نداشتن سمت مديريتي، اجرايي و مشاوره اي و عضويت در كميته هاي ساير مؤسسات اعتباري و اشخاص حقوقي صرفاً براي مديران ارشد؛ [پاورقي12]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

5 - نداشتن منع تصدي ناشي از سابقه عضويت در كميته ها يا تصدي سمت مديريتي به نحوي كه به تشخيص بانك مركزي، اقدامات وي در دوره تصدي يا عضويت در كميته مؤسسه اعتباري، منجر به وارد آمدن آسيب قابل توجه به ثبات و سلامت آن مؤسسه يا لغو اجازه نامه تأسيس يا اجازه نامه فعاليت يا بر عهده گرفتن اداره مؤسسه مذكور توسط بانك مركزي شده باشد؛

5 - قرار نگرفتن در شمول مصاديق ماده (111) لايحه اصلاح قسمتي از قانون تجارت؛

5 - ارايه گواهي نامه حرفه اي مورد تأييد كميسيون حداكثر يك سال پس از تصدي سمت مربوطه؛ [پاورقي13]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

5 - كسب اكثريت آراي موافق در جلسه ارزيابي كميسيون.

5 - ارايه گزارش شناخت از وضعيت مؤسسه اعتباري در سمت مورد تقاضا و برنامه كاري آتي داوطلب آن سمت مطابق با الزامات ابلاغي از سوي بانك مركزي. [پاورقي14]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اضافه گرديد.

محدوديت موضوع بند (4-5) براي مدت (5) سال از تاريخ لغو اجازه نامه تأسيس يا اجازه نامه فعاليت يا برعهده گرفتن اداره مؤسسه مذكور توسط بانك مركزي يا اتمام تصدي يا خاتمه عضويت داوطلب بنا به تشخيص كميسيون مي باشد. [پاورقي15]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

در صورت عدم اخذ و ارايه گواهينامه حرفه اي موضوع بند (6 -5) در مهلت مقرر، تصدي سمت فرد مزبور در واحد و يا كميته مربوط ملغي مي گردد و موسسه اعتباري متبوع بايد نسبت به اعلام مراتب به بانك مركزي اقدام و نسبت به معرفي داوطلب جديد اقدام نمايند. [پاورقي16]

طي مصوبه جلسه مورخ 28‏‏‏/08‏‏‏/1402 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اضافه گرديد.

در اجراي بند (7 -5) و در صورت نياز، به تشخيص كميسيون، مصاحبه تخصصي برگزار شده و پس از آن نسبت به ارزيابي داوطلب و اعلام تصميم كميسيون توسط دبيرخانه، اقدام خواهد گرديد. [پاورقي17]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

ارزيابي صلاحيت آن دسته از داوطلبان عضويت در كميته ها كه حائز يك يا چند مورد از شرايط زير باشند منوط به ارائه گواهينامه هاي حرفه اي موضوع بند (6 -5) نبوده و به صورت غيرحضوري توسط كميسيون انجام مي شود: [پاورقي18]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اضافه گرديد.

6 - افراد داراي سابقه عضويت در هيأت عامل يا تصدي سمت معاون بانك مركزي؛

6 - افرادي كه عضو هيأت مديره موسسات اعتباري مي باشند؛

6 - افرادي كه طي 6 ماه پس از دريافت تأييديه بانك مركزي به منظور عضويت در هيأت مديره موسسات اعتباري، عضو هيأت مديره هيچ موسسه اعتباري نباشند؛

6 - افراد داراي سابقه تصدي سمت مديريت يكي از ادارات و يا تصدي سمت مديريت كل در بانك مركزي، به تشخيص كميسيون؛

6 - افراد داراي حداقل 3 سال سابقه عضويت در هيأت مديره و يا هيأت عامل مؤسسات اعتباري؛

6 - افراد داراي حداقل 5 سال سابقه تصدي سمت مديريت ارشد در مؤسسات اعتباري كه بيش از دو سال از خاتمه دوره مسئوليت آن ها سپري نشده باشد.

ارزيابي صلاحيت آن دسته از داوطلبان عضويت در كميته ها كه حائز يك يا چند مورد از شرايط زير باشند منوط به ارائه گواهينامه هاي حرفه اي موضوع بند (6-5) نبوده و فقط با انجام مصاحبه تخصصي توسط كميسيون صورت مي پذيرد: [پاورقي19]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اضافه گرديد.

7 - اعضاي هيأت علمي دانشگاه هاي كشور در رشته هاي مرتبط با كميته موردنظر كه حداقل طي 3 سال منتهي به معرفي ايشان توسط مؤسسه اعتباري، داراي سابقه عضويت در هيأت علمي دانشگاه هاي كشور باشند؛

7 - افراد داراي حداقل يك گواهينامه حرفه اي بين المللي مرتبط با كميته موردنظر به تشخيص كميسيون؛

7 - افرادي كه تأييديه عضويت آن ها در كميته هاي مربوط در مؤسسات اعتباري توسط بانك مركزي صادر شده و حداقل 5 سال سابقه عضويت در كميته هاي مزبور را داشته باشند.

7 - اعضاي جامعه حسابداران رسمي براي عضويت در كميته حسابرسي؛

در صورتي كه موسسه اعتباري، فردي كه عضو يكي از كميته هاي يك موسسه اعتباري ديگر مي باشد را به منظور تصدي سمت عضويت در كميته هاي خود معرفي نمايد، چنانچه حداقل دو سال از فعاليت وي در سمت عضويت در كميته ها سپري شده باشد، صلاحيت ايشان بر اساس مصاحبه تخصصي و بررسي عملكرد وي در كميسيون ارزيابي مي شود و چنانچه كمتر از دو سال از فعاليت وي سپري شده باشد، صلاحيت ايشان فقط در جلسه مصاحبه تخصصي ارزيابي مي گردد. [پاورقي20]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اضافه گرديد.

شرايط تخصصي مديران ارشد

شرايط تخصصي مدير ارشد حسابرسي داخلي به شرح ذيل است:

9 - دارا بودن دانشنامه كارشناسي يا بالاتر در رشته هاي: علوم اقتصادي (كليه گرايش ها)، مديريت بازرگاني، مديريت دولتي، مديريت امور بانكي، مديريت مالي، مديريت صنعتي، مديريت سيستم هاي اقتصادي، حسابداري، حسابرسي و ساير رشته هاي مرتبط به تشخيص كميسيون؛ [پاورقي21]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

9 - داشتن حداقل ۵ سال سابقه كار در زمينه هاي حسابرسي، حسابداري و امور بانكي و مالي؛

حكم مدير ارشد حسابرسي داخلي توسط رئيس هيأت مديره صادر خواهد شد.

شرايط تخصصي مدير ارشد ريسك به شرح ذيل است:

10 - دارا بودن دانشنامه كارشناسي يا بالاتر در رشته هاي: علوم اقتصادي (كليه گرايش ها)، مديريت بازرگاني، مديريت دولتي، مديريت امور بانكي، مديريت صنعتي، مديريت سيستم هاي اقتصادي، مديريت مالي، مديريت ريسك، مهندسي مالي، حسابداري، رياضي، آمار و ساير رشته هاي مرتبط به تشخيص كميسيون؛ [پاورقي22]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

10 - داشتن حداقل ۵ سال سابقه كار در زمينه هاي مديريت مالي و ريسك؛

حكم مدير ارشد ريسك توسط مدير عامل صادر خواهد شد.

شرايط تخصصي مدير ارشد رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) به شرح ذيل است : [پاورقي23]

مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

11 - دارا بودن دانشنامه كارشناسي يا بالاتر در رشته هاي: حسابداري، علوم اقتصادي (كليه گرايش ها)، مديريت بازرگاني، مديريت دولتي، مديريت امور بانكي، مديريت مالي، مديريت صنعتي، مديريت سيستم هاي اقتصادي، حقوق، بانكداري اسلامي و ساير رشته هاي مرتبط به تشخيص كميسيون؛ [پاورقي24]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

11 - داشتن حداقل ۵ سال سابقه كار در زمينه هاي مرتبط با رعايت قوانين و مقررات (تطبيق)، تدوين مقررات داخلي، مبارزه با پولشويي، بازرسي، امور حقوقي و ريسك عملياتي؛

حكم مدير ارشد رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) توسط رئيس هيأت مديره صادر خواهد شد.

شرايط تخصصي اعضاي كميته ها

شرايط تخصصي اعضاي كميته حسابرسي به شرح ذيل است : [پاورقي25]

مصوبه جلسه مورخ 1399/4/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

12 - دارا بودن دانشنامه كارشناسي يا بالاتر در رشته هاي: علوم اقتصادي (كليه گرايش ها)، مديريت بازرگاني، مديريت دولتي، مديريت امور بانكي، مديريت مالي، مديريت صنعتي، مديريت سيستم هاي اقتصادي، حسابداري، حسابرسي، و ساير رشته هاي مرتبط به تشخيص كميسيون؛ [پاورقي26]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

12 - داشتن حداقل ۷ سال سابقه كار در زمينه هاي حسابرسي، حسابداري، امور بانكي و مالي؛

رئيس كميته بايد از اعضاي غيراجرايي هيأت مديره انتخاب گردد. در صورتي كه انتخاب رئيس كميته از بين اعضاي غيراجرايي هيأت مديره ميسر نباشد، يكي از اعضاي مستقل كميته مي تواند به عنوان رئيس كميته انتخاب گردد. [پاورقي27]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

رئيس هيأت مديره، اعضاي اجرايي هيأت مديره، اعضاي هيأت عامل و ساير كاركنان مؤسسه اعتباري نمي توانند براي عضويت در كميته انتخاب گردند. [پاورقي28]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد. رتبصره ۳- ساير اعضاي كميته بايد به تشخيص كميسيون، داراي شرايط عضو مستقل باشند. [پاورقي29]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

مدير ارشد حسابرسي داخلي نمي تواند به عنوان عضو كميته معرفي گردد ليكن بايد بدون حق رأي به عنوان دبير كميته در جلسات شركت نمايد. [پاورقي30]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

اعضاي كميته مؤسسه اعتباري نمي توانند به صورت همزمان در ساير كميته هاي همان مؤسسه عضويت داشته باشند. [پاورقي31]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

حكم اعضاي كميته توسط رئيس هيأت مديره صادر خواهد شد. [پاورقي32]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

شرايط تخصصي اعضاي كميته ريسك به شرح ذيل است:

13 - دارا بودن دانشنامه كارشناسي يا بالاتر در رشته هاي: حسابداري، علوم اقتصادي (كليه گرايش ها)، مديريت بازرگاني، مديريت دولتي، مديريت امور بانكي، مديريت صنعتي، مديريت سيستم هاي اقتصادي، مديريت مالي، مديريت ريسك، مهندسي مالي، رياضي، آمار و ساير رشته هاي مرتبط به تشخيص كميسيون؛ [پاورقي33]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

13 - داشتن حداقل ۷ سال سابقه كار در زمينه هاي مديريت ريسك و مالي؛

13 - دارا بودن شرايط عضو مستقل به تشخيص كميسيون؛

رئيس كميته بايد از اعضاي غيراجرايي هيأت مديره انتخاب گردد و در صورتي كه انتخاب رئيس كميته از بين اعضاي غيراجرايي هيأت مديره ميسر نباشد، يكي از اعضاي مستقل كميته مي تواند به عنوان رئيس كميته انتخاب گردد. [پاورقي34]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

حداكثر يكي از اعضاي اجرايي هيأت مديره يا مدير عامل مي تواند براي عضويت در كميته انتخاب گردد. در صورت انتخاب يكي از اعضاي اجرايي هيأت مديره يا مدير عامل به عنوان عضو كميته، تعداد اعضاي كميته مزبور بايد حداقل 5 نفر باشد. [پاورقي35]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

رئيس هيأت مديره و همچنين ساير اعضاي هيأت عامل و كاركنان مؤسسه اعتباري نمي توانند براي عضويت در كميته انتخاب گردند. [پاورقي36]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

ساير اعضاي كميته بايد به تشخيص كميسيون، داراي شرايط عضو مستقل باشند. [پاورقي37]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

مدير ارشد ريسك بايد بدون حق رأي به عنوان دبير كميته در جلسات شركت نمايد. [پاورقي38]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

حكم اعضاي كميته توسط رئيس هيأت مديره صادر خواهد شد. [پاورقي39]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

شرايط تخصصي اعضاي كميته رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) به شرح ذيل است : [پاورقي40]

مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

14 - دارا بودن دانشنامه كارشناسي يا بالاتر در رشته هاي: حسابداري، علوم اقتصادي (كليه گرايش ها)، مديريت بازرگاني، مديريت دولتي، مديريت امور بانكي، مديريت صنعتي، مديريت امور مالي، مديريت سيستم هاي اقتصادي، حقوق، بانكداري اسلامي و ساير رشته هاي مرتبط به تشخيص كميسيون؛ [پاورقي41]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

14 - داشتن حداقل ۷ سال سابقه كار در زمينه هاي مرتبط با رعايت قوانين و مقررات (تطبيق)، امور حقوقي و ريسك عملياتي؛

14 - دارا بودن شرايط عضو مستقل به تشخيص كميسيون؛

14 - داشتن تحصيلات و سوابق مرتبط با حوزه بانكداري و مالي اسلامي و آشنا با مقررات بانكداري بدون ربا براي داوطلب تصدي سمت «مسئول نظارت و تطبيق شرعي» ؛ [پاورقي42]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

رئيس كميته بايد از اعضاي غيراجرايي هيأت مديره انتخاب گردد و در صورتي كه انتخاب رئيس كميته از بين اعضاي غيراجرايي هيأت مديره ميسر نباشد، يكي از اعضاي مستقل كميته مي تواند به عنوان رئيس كميته انتخاب گردد. [پاورقي43]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

رئيس هيأت مديره و همچنين اعضاي هيأت عامل و كاركنان مؤسسه اعتباري نمي توانند براي عضويت در كميته انتخاب گردند. [پاورقي44]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

ساير اعضاي كميته بايد به تشخيص كميسيون، داراي شرايط عضو مستقل باشند. [پاورقي45]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

مدير ارشد رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) بايد بدون حق رأي به عنوان دبير كميته در جلسات شركت نمايد. [پاورقي46]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

اعضاي كميته نبايد در بيش از يك مؤسسه اعتباري عضو كميته مذكور باشند. [پاورقي47]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

حكم اعضاي كميته توسط رئيس هيأت مديره صادر خواهد شد. [پاورقي48]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/8/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

يكي از اعضاي كميته بايد به عنوان «مسئول نظارت و تطبيق شرعي» تعيين گردد. [پاورقي49]

مصوب جلسه مورخ 1400/12/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

اعضاي مستقل داراي شرايط تخصصي موضوع بندهاي (1)، (2) و (3) اين ماده، منوط به برخورداري از شرايط موضوع بند (4) اين ماده مي توانند به صورت هم زمان مسئوليت نظارت و تطبيق شرعي را نيز بر عهده داشته باشند. [پاورقي50]

مصوب جلسه مورخ 1400/12/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

در صورتي كه مسئول نظارت و تطبيق شرعي صرفاً داراي مسئوليت مزبور باشد، برخورداري از ساير شرايط تخصصي موضوع بندهاي (1)، (2) و (3) اين ماده براي عضو مزبور الزامي نيست [پاورقي51]

مصوب جلسه مورخ 1400/12/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

عضوي كه صرفاً مسئول نظارت و تطبيق شرعي مي باشد، منحصراً در أخذ تصميمات مرتبط با رعايت الزامات و تطبيق شرعي شركت مي نمايد. [پاورقي52]

طي مصوبه جلسه مورخ 1400/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

نظر مسئول نظارت و تطبيق شرعي پيرامون رعايت الزامات و تطبيق شرعي بايد در صورتجلسات كميته به صورت شفاف قيد گردد. [پاورقي53]

طي مصوبه جلسه مورخ 1400/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

در صورتي كه رشته تحصيلي داوطلبان تصدي سمت مديران ارشد و اعضاي كميته ها، در فهرست رشته هاي تحصيلي مندرج در اين دستورالعمل و همچنين مصوبه/مصوبات كميسيون نباشد، منوط به آن كه داوطلبان تصدي سمت مديران ارشد واحدها حداقل (3) سال و داوطلبان تصدي سمت عضويت در كميته ها حداقل (4) سال داراي سابقه كاري مورد نياز وفق مواد اين دستورالعمل در حوزه كاري سمت مورد تقاضا باشند، بررسي صلاحيت تخصصي آن ها، در دستور كار كميسيون قرار مي گيرد. [پاورقي54]

طي مصوبه جلسه مورخ 1400/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اضافه گرديد.

مؤسسه اعتباري موظف است افرادي را به عنوان اعضاي كميته ها معرفي نمايد كه علاوه بر برخورداري از تخصص هاي مرتبط و متناسب با كميته مورد نظر، از تخصص و دانش كافي در زمينه هاي مورد نياز مؤسسه اعتباري با توجه به ساختار و مدل كسب وكار آن برخوردار باشد. [پاورقي55]

طي مصوبه جلسه مورخ 1400/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اضافه گرديد.

اعضاي غيراجرايي هيأت مديره مؤسسه اعتباري كه به عنوان رييس كميته هاي موضوع اين دستورالعمل تعيين مي گردند، بايد داراي تحصيلات و يا تجربه كاري مرتبط با وظايف كميته ذي ربط به تشخيص كميسيون باشند. [پاورقي56]

طي مصوبه جلسه مورخ 1400/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اضافه گرديد.

: ترتيبات رسيدگي

مؤسسه اعتباري موظف است حداكثر ظرف مدت يك ماه پس از لازم الاجرا شدن اين دستورالعمل، تعداد اعضاي كميته ها كه به موجب منشور مصوب هيأت مديره ۳ يا ۵ عضو مي باشد را به دبيرخانه كميسيون ارايه نمايد. هر گونه تغييرات بعدي در تعداد اعضاي كميته ها بايد به فوريت به دبيرخانه كميسيون اعلام گردد. [پاورقي57]

مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

در صورتي كه مسئول نظارت و تطبيق شرعي صرفاً داراي مسئوليت مزبور باشد تعداد اعضاي كميته رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) علاوه بر عضو مسئول نظارت و تطبيق شرعي بايد حداقل مشتمل بر 3 عضو ديگر نيز باشد. [پاورقي58]

مصوب جلسه مورخ 1400/12/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

مؤسسه اعتباري موظف است فهرست اسامي داوطلبان تصدي سمت مديران ارشد و يا اعضاي كميته ها را حداقل سه ماه قبل از پايان دوره تصدي و يا بلافاصله بعد از استعفا، فوت يا عزل به همراه فرم مشخصات، مدارك و مستندات آن ها و همچنين سوابق كاري و تخصصي داوطلب در خصوص ميزان شناخت و آگاهي وي از مباحث مرتبط با ريسك، حسابرسي داخلي و رعايت قوانين و مقررات، حسب مورد و برنامه آتي داوطلب براي تصدي سمت مديران ارشد و يا عضويت در كميته ها را به منظور اخذ تأييديه صلاحيت حرفه اي با امضاي رييس هيأت مديره به دبيرخانه كميسيون ارايه نمايد. [پاورقي59]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

فهرست مدارك و مستندات مورد نياز و فرم هاي مربوط اعم از مدارك و مستندات مربوط به احراز شرايط عمومي و تخصصي و نحوه ارسال آن ها توسط دبيرخانه كميسيون تعيين مي گردد.

مؤسسه اعتباري موظف است در انتخاب و معرفي اعضاي كميته ها، تخصص ها و مهارت هاي متنوع موردنياز براي هر كميته را لحاظ نمايد. [پاورقي60]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

دبيرخانه كميسيون موظف است فرم مشخصات، مدارك و مستندات ارسالي را بررسي نموده و در صورت ناقص بودن مدارك و مستندات مراتب را به مؤسسه اعتباري اعلام نمايد. در صورتي كه مؤسسه اعتباري ظرف مدت بيست روز كاري نسبت به تكميل و ارسال مدارك اقدام نكند، منصرف تلقي مي گردد و نمي تواند تا مدت دو ماه نسبت به معرفي مجدد همان داوطلب اقدام نمايد.

دبيرخانه كميسيون پس از دريافت كامل مدارك و مستندات، اقدامات ذيل را انجام مي دهد:

22 - تطبيق مدارك و مستندات ارايه شده با ضوابط موضوع اين دستورالعمل؛

22 - حصول اطمينان معقول از رعايت شرايط عمومي داوطلب از طريق دريافت مدارك و مستندات مرتبط از مؤسسه اعتباري به همراه تأييديه مؤسسه اعتباري مذكور مبني بر اعتبار و اصالت مدارك و مستندات ارايه شده؛ [پاورقي61]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

22 - ارسال مدارك و مستندات داوطلب مسئول نظارت و تطبيق شرعي به دبيرخانه شوراي فقهي جهت أخذ تأييديه آن شورا؛

22 - تمهيد مقدمات برگزاري جلسه ارزيابي تخصصي كميسيون در صورت حصول اطمينان از دارا بودن شرايط عمومي توسط داوطلب وفق مفاد اين دستورالعمل و همچنين ارسال مشخصات، مدارك و مستندات مرتبط با داوطلب براي اعضاي كميسيون، قبل از برگزاري جلسه ارزيابي؛

22 - اقدام به دعوت از داوطلب براي شركت در جلسه مصاحبه، در صورت تشخيص و درخواست كميسيون، از طريق ارسال دعوت نامه با ذكر تاريخ، ساعت و محل انجام جلسه مصاحبه به آدرس مؤسسه اعتباري قبل از برگزاري جلسه؛

در صورتي كه داوطلب امكان حضور در جلسه مصاحبه در تاريخ مقرر را نداشته باشد، مؤسسه اعتباري مكلف است مراتب را قبل از زمان برگزاري جلسه با ذكر دلايل و ارايه مستندات مربوط به دبيرخانه كميسيون اعلام نمايد. [پاورقي62]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

در صورتي كه داوطلب، حسب تشخيص كميسيون بدون عذر موجه در جلسه ي مصاحبه حاضر نشود، منصرف تلقي مي گردد. چنانچه داوطلب مذكور مجدداً معرفي شود، درخواست هاي واصله از تمامي مؤسسات اعتباري صرفاً پس از 6 ماه پس از تاريخ جلسه كميسيون كه به دليل عدم حضور داوطلب برگزار نشده است، قابل بررسي مي باشد. [پاورقي63]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

: تركيب و ساز و كار كميسيون

نحوه ارزيابي كميسيون:

كميسيون به منظور احراز صلاحيت تخصصي داوطلب، توانايي هاي تخصصي وي را با استفاده از مدارك واصله و يا بنا به تشخيص از طريق دعوت به مصاحبه، از حيث موارد ذيل ارزيابي مي نمايد:

24 - حضور اعضا با تخصص ها و مهارت هاي متنوع موردنياز در هر كميته؛

24 - سابقه كاري و عملكرد گذشته داوطلب از حيث موارد مرتبط با نيازهاي حرفه اي و تخصصي ؛ [پاورقي64]

مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

24 - ميزان شناخت و آگاهي داوطلب از مباحث مرتبط با ريسك، حسابرسي داخلي و رعايت قوانين و مقررات حسب مورد؛

24 - امكان تخصيص زمان كافي براي انجام وظايف محوله توسط داوطلب متناسب با پيچيدگي فعاليت ها و شرايط مؤسسه اعتباري ؛ [پاورقي65]

مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

عضويت همزمان داوطلب مجموعاً در بيش از (۴) كميته مختلف مؤسسات اعتباري يا ساير شركت ها از جمله مصاديق عدم احراز شرايط موضوع اين بند خواهد بود.

24 - برنامه كاري آتي داوطلب به لحاظ ارتقاي شاخص هاي مربوط (ريسك، حسابرسي داخلي و رعايت قوانين و مقررات) در مؤسسه اعتباري.

اعضاي كميسيون پس از ارزيابي صلاحيت تخصصي داوطلب نسبت به اعلام نظر خود مبني بر تأييد يا عدم تأييد صلاحيت حرفه اي داوطلب اقدام مي نمايند.

تركيب كميسيون

به منظور تأييد صلاحيت تخصصي داوطلب و عزل يا هرگونه تغيير مديران ارشد و اعضاي كميته هاي مؤسسه اعتباري، كميسيوني با عنوان «كميسيون تأييد صلاحيت و عزل يا هرگونه تغيير مديران ارشد و اعضاي كميته هاي ريسك، حسابرسي داخلي و رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) مؤسسات اعتباري» در بانك مركزي تشكيل مي شود.

تركيب اعضاي كميسيون به شرح زير مي باشد.

27 - مديركل مقررات، مجوزهاي بانكي و مبارزه با پولشويي؛

27 - مديركل نظارت بر بانك ها و مؤسسات اعتباري؛

27 - مدير اداره نظارت بر بانك ها و مؤسسات اعتباري 1؛

27 - مدير اداره نظارت بر بانك ها و مؤسسات اعتباري 2؛

27 - مدير اداره ارزيابي سلامت نظام بانكي ؛

27 - مدير اداره مجوزهاي بانكي؛

27 - مدير اداره مبارزه با پولشويي و تأمين مالي تروريسم. [پاورقي66]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

رياست كميسيون با مديركل مقررات، مجوزهاي بانكي و مبارزه با پولشويي مي باشد.

احكام مربوط به انتصاب هر يك از اعضاي كميسيون توسط معاون نظارت بانك مركزي صادر مي گردد.

يكي از معاونين اداره مجوزهاي بانكي به انتخاب رييس كميسيون به عنوان دبير كميسيون تعيين مي گردد.

جلسات كميسيون با حضور رئيس كميسيون و حداقل چهار عضو كميسيون رسميت مي يابد.

دتصميمات كميسيون با رأي اكثريت اعضاي حاضر در جلسه و با تأييد معاون نظارت بانك مركزي نافذ مي باشد.

در صورتي كه تعداد اعضاي حاضر در جلسه ارزيابي داوطلب در كميسيون (6) نفر باشد و آراي مأخوذه از تساوي برخوردار باشد، رأي رييس كميسيون به عنوان رأي تعيين كننده نتيجه ارزيابي محسوب مي گردد.

ترتيبات پس از ارزيابي

صورت جلسه ارزيابي داوطلب شامل تاريخ تشكيل، مدت زمان برگزاري، نام حاضرين مشتمل بر اعضاي كميسيون، دبير و ارزيابي شونده و نتيجه ي ارزيابي ها، توسط دبير كميسيون تنظيم شده و به امضاي اعضاي كميسيون رسيده و پس از تأييد معاون نظارت بانك مركزي، نسخه اي از آن به همراه ساير مدارك، توسط دبيرخانه كميسيون بايگاني مي شود.

بدبيرخانه كميسيون پس از ارزيابي نتايج صلاحيت هاي عمومي و تخصصي داوطلب، مراتب صلاحيت يا عدم صلاحيت حرفه اي وي را طي نامه اي به مؤسسه اعتباري اعلام مي نمايد.

چنانچه صلاحيت حرفه اي داوطلب تأييد نشود، معرفي مجدد وي توسط تمامي مؤسسات اعتباري به منظور تصدي سمت مديريتي يا عضويت در كميته ها، براي بار اول تا (2) ماه، براي بار دوم تا (4) ماه، براي بار سوم تا (6) ماه و براي دفعات بعد تا (۱) سال پس از تاريخ اعلام عدم صلاحيت حرفه اي وي ميسر نخواهد بود. [پاورقي67]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

چنانچه صلاحيت حرفه اي داوطلب توسط كميسيون تأييد شود، مؤسسه اعتباري موظف است حداكثر ظرف مدت 10 روز كاري از تاريخ دريافت تأييديه صلاحيت حرفه اي، حكم انتصاب ايشان را صادر نمايد در غير اين صورت، تأييديه مزبور از درجه اعتبار ساقط مي گردد. [پاورقي68]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

: نظارت

حصول اطمينان از كارايي و اثربخشي عملكرد مديران ارشد و اعضاي كميته ها در مؤسسه اعتباري بر عهده مديريت كل نظارت بر بانك ها و مؤسسات اعتباري مي باشد. مؤسسه اعتباري موظف است اطلاعات مورد نياز براي ارزيابي اثربخشي و كارايي عملكرد مديران ارشد و اعضاي كميته ها را مطابق با چارچوبي كه مديريت كل نظارت بر بانك ها و مؤسسات اعتباري تعيين مي كند براي آن مديريت كل ارسال نمايد. [پاورقي69]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

اداره ارزيابي سلامت نظام بانكي، ظرف مدت سه ماه پس از ابلاغ اين دستورالعمل، شيوه نامه اجرايي ارزيابي عملكرد مديران ارشد و اعضاي كميته ها متضمن شاخص هاي كمي و كيفي ارزيابي موصوف را تهيه و براي تصويب به كميسيون ارائه مي نمايد. [پاورقي70]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

بازرسان مديريت كل نظارت بر بانك ها و مؤسسات اعتباري بر اساس شيوه نامه موضوع ماده (35) به صورت موردي و ادواري حداقل يك بار طي هر سال اقدام به ارزيابي عملكرد مديران ارشد و اعضاي كميته هاي مؤسسه اعتباري مي نمايند. [پاورقي71]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

چنانچه حداقل يك سال پس از تاريخ انتصاب مديران ارشد و اعضاي كميته هاي مؤسسه اعتباري، عملكرد آن ها بر اساس بررسي هاي موردي و ادواري انجام گرفته، قابل قبول ارزيابي نگردد، مديريت كل نظارت بر بانك ها و مؤسسات اعتباري بايد مراتب را به دبيرخانه كميسيون منعكس نمايد. ادامه فعاليت مديران ارشد و اعضاي كميته هاي مؤسسه اعتباري كه نتايج ارزيابي عملكرد آن ها قابل قبول ارزيابي نگرديده است، منوط به تشخيص كميسيون مي باشد. [پاورقي72]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

: ترتيبات عزل يا هرگونه تغيير مديران ارشد و اعضاي كميته هاي مؤسسه اعتباري و ابطال تأييديه صلاحيت حرفه اي آن ها

مؤسسه اعتباري در صورت تصميم به عزل يا هرگونه تغيير مديران ارشد و اعضاي كميته هاي مؤسسه اعتباري، موظف است درخواست كتبي خود را به همراه دلايل و مستندات مرتبط به دبيرخانه كميسيون ارايه نمايد. دبيرخانه كميسيون پس از دريافت كامل دلايل و مستندات، اقدامات ذيل را انجام مي دهد:

38 - در ارتباط با مديران ارشد و اعضاي كميته ها، گزارش لازم را پس از اخذ نظرات مديريت كل نظارت بر بانك ها و مؤسسات اعتباري جهت طرح در جلسه كميسيون تهيه و پس از اتخاذ تصميم توسط كميسيون، مراتب تأييد يا عدم تأييد عزل يا هرگونه تغيير را به مؤسسه اعتباري اعلام مي كند. [پاورقي73]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

دبيرخانه كميسيون درخصوص عضوي كه صرفاً مسئوليت نظارت و تطبيق شرعي را بر عهده دارد، پس از موافقت شوراي فقهي بانك مركزي و اعلام نتيجه از سوي دبيرخانه آن شورا، مراتب تأييد يا عدم تأييد عزل يا هرگونه تغيير عضو مزبور را به كميسيون و مؤسسه اعتباري اعلام مي نمايد. [پاورقي74]

مصوب جلسه مورخ 1400/12/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

در صورت تأييد عزل يا هرگونه تغيير مديران رشد و اعضاي كميته ها از سوي بانك مركزي، مؤسسه اعتباري موظف است بلافاصله اقدامات لازم به منظور معرفي داوطلب /داوطلبان جديد را در چارچوب مفاد اين دستورالعمل انجام دهد. [پاورقي75]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

دبيرخانه كميسيون در صورت وصول گزارش در خصوص هر يك از موارد زير و يا احراز اين موارد، موضوع ابطال تأييديه صلاحيت حرفه اي صادر شده را در دستور كار كميسيون قرار مي دهد: [پاورقي76]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

39 - ارايه اطلاعات نادرست و يا گمراه كننده در زمان معرفي و بررسي صلاحيت؛

39 - نقض هر يك از شرايط عمومي موضوع بند (الف) فصل دوم اين دستورالعمل؛

39 - عدم موافقت كميسيون با ادامه تصدي سمت مديران ارشد و اعضاي كميته هاي مؤسسه اعتباري كه نتايج ارزيابي عملكرد آن ها بر اساس شيوه نامه موضوع ماده (35) قابل قبول ارزيابي نگرديده است؛ [پاورقي77]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

39 - احراز عدم انجام وظايف و مسئوليت هاي مقرر در ضوابط و مقررات ابلاغي به تشخيص بانك مركزي.

در صورت موافقت كميسيون با ابطال تأييديه صلاحيت حرفه اي صادره، دبيرخانه كميسيون مراتب عزل مديران ارشد را رأسا و موضوع عزل اعضاي كميته ها را پس از اخذ تأييد معاون نظارت بانك مركزي به مؤسسه اعتباري ابلاغ مي نمايد . [پاورقي78]

مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

كميسيون و يا معاون نظارت بانك مركزي در اجراي اين ماده، علاوه بر اخذ دفاعيات فرد، مي توانند عنداللزوم از وي براي حضور در جلسه نيز دعوت به عمل آورند. [پاورقي79]

مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

در صورت عزل مديران ارشد و اعضاي كميته هاي مؤسسه اعتباري، معرفي مجدد وي براي تصدي سمت مديريتي يا عضويت در كميته ها، به مدت (3) سال ممنوع مي باشد. [پاورقي80]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

مؤسسه اعتباري موظف است بلافاصله پس از دريافت ابلاغيه بانك مركزي مبني بر عزل يا هرگونه تغيير مديران ارشد و اعضاي كميته ها، ضمن عزل يا تغيير شخص مورد نظر، اقدامات لازم را به منظور معرفي داوطلب/داوطلبان جديد در چارچوب مفاد اين دستورالعمل انجام دهد. [پاورقي81]

مصوب جلسه مورخ 1399/4/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي؛

در صورت استنكاف مؤسسه اعتباري از اجراي دستورات بانك مركزي مبني بر عزل يا هرگونه تغيير مديران ارشد و اعضاي كميته هاي مؤسسه اعتباري، پرونده اعضاي هيأت مديره مؤسسه اعتباري مذكور براي اعمال مجازات هاي انتظامي موضوع ماده (44) قانون پولي و بانكي كشور به هيأت انتظامي بانك ها معرفي مي گردد. [پاورقي82]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

: ساير

مدت اعتبار تأييديه صلاحيت حرفه اي صادر شده حداكثر (5) سال از تاريخ صدور بوده و صرفاً جهت فعاليت در مؤسسه اعتباري متقاضي معتبر است. پس از اتمام دوره (5) ساله، معرفي مجدد مديران ارشد و اعضاي كميته هاي مؤسسه اعتباري به عنوان داوطلب بلامانع است. [پاورقي83]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

رئيس هيأت مديره مؤسسه اعتباري به منظور نظارت بر حسن اجراي مفاد اين دستورالعمل، موظف به انجام موارد زير است: [پاورقي84]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اصلاح گرديد.

43 - فراهم نمودن سازوكار مقتضي به منظور ارايه اطلاعات لازم به داوطلب براي تهيه گزارش موضوع بند (5 -8) توسط وي؛

43 - اتخاذ سازوكار مقتضي به منظور حصول اطمينان از اين كه افراد معرفي شده به بانك مركزي به منظور تصدي سمت هاي مديران ارشد و اعضاي كميته ها داراي شرايط عمومي و اختصاصي مربوط مي باشند؛

43 - بررسي مدارك و مستندات ارايه شده داوطلب تصدي سمت هاي مديران ارشد و اعضاي كميته ها و كسب استعلام از مراجع ذي صلاح؛

43 - ارسال رونوشتي از احكام صادره مديران ارشد و اعضاي كميته ها به دبيرخانه حداكثر طي مدت 10 روز كاري از تاريخ ابلاغ تاييديه صلاحيت داوطلب توسط دبيرخانه؛

43 - ارسال رونوشتي از بخشنامه ها و ابلاغيه هاي بانك مركزي به مديران ارشد واحدها و رؤساي كميته ها؛

43 - فراهم نمودن زير ساخت جريان اطلاعات به نحوي كه اعضاي كميته ها براي انجام صحيح، دقيق و به موقع وظايف خود به اطلاعات و مستندات واحدهاي مؤسسه اعتباري دسترسي داشته باشند؛

43 - فراهم نمودن زمينه دسترسي سريع بازرسان بانك مركزي، حسابرسان مستقل و بازرسان قانوني به گزارش ها و پيشنهادهاي واحدها و كميته هاي موضوع اين دستورالعمل.

43 - نظارت بر تشكيل و تكميل كميته هاي موضوع اين دستورالعمل و حصول اطمينان از برگزاري منظم، دقيق و باكيفيت جلسات آنها؛

43 - حصول اطمينان از تدوين شرح مسئوليت ها و وظايف كميته هاي موضوع اين دستورالعمل و نحوه برگزاري جلسات و تصميم گيري در كميته هاي مذكور؛

43 - طرح تصميمات كميته هاي موضوع اين دستورالعمل در جلسات هيات مديره و اتخاذ تصميم در خصوص آنها؛

43 - نظارت بر حسن اجراي مصوبات هيات مديره كه مبتني بر تصميمات متخذه توسط كميته هاي موضوع اين دستورالعمل به تصويب هيات مديره مي رسند؛

43 - نظارت بر حسن اجراي قوانين و مقررات در مؤسسه اعتباري.

گزارش ها و پيشنهادهاي واحدهاي موضوع اين دستورالعمل بايد حسب مورد در جلسات كميته هاي ريسك، حسابرسي و رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) ارايه و مصوبات كميته ها در هيأت مديره مؤسسه اعتباري مطرح و تصميمات لازم اتخاذ شود. هر گونه اتخاذ تصميم در رابطه با گزارش هاي مطرح شده بايد طي صورتجلسات كميته ها و هيأت مديره با ذكر دلايل قبول يا رد آن مستندسازي شود. [پاورقي85]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اضافه گرديد.

مؤسسه اعتباري موظف است تدوين و تصويب ساختار سازماني مناسب و متناسب، تأمين نيروي انساني مكفي و با كيفيت براي واحدهاي ريسك، حسابرسي داخلي و رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) را با اولويت نسبت به ساير واحد هاي سازماني در دستور كار خود قرار دهد. [پاورقي86]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اضافه گرديد.

مؤسسه اعتباري موظف است فضاي اداري مناسب، امكانات، تجهيزات و ابزارها و لوازم مكفي را در اختيار واحدها و كميته ها قرار دهد. [پاورقي87]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اضافه گرديد.

مؤسسه اعتباري موظف است نظام جبران خدمات كاركنان را به نحوي تدوين و اجرا نمايد كه مديران ارشد واحدهاي موضوع اين دستورالعمل هم تراز يك سطح پايين تر از اعضاي هيأت عامل مؤسسه اعتباري در نظر گرفته شوند. [پاورقي88]

طي مصوبه جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي، اضافه گرديد.

دستورالعمل تأييد صلاحيت و عزل يا هرگونه تغيير مديران ارشد و اعضاي كميته هاي ريسك، حسابرسي داخلي و رعايت قوانين و مقررات (تطبيق) مؤسسات اعتباري» كه در دهمين جلسه ي مورخ 1399/4/15كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي در 37 ماده و 36 تبصره به تصويب رسيده و از تاريخ ابلاغ لازم الاجرا بوده و در جهل و چهارمين جلسه مورخ 1400/12/15 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي با الحاق 5 تبصره به آن به شرح مندرج در متن اصلاح شده بود، در سي و سومين جلسه مورخ 1402/08/28 كميسيون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباري بانك مركزي با اصلاحاتي به شرح مندرج در متن در 47 ماده و 42 تبصره به تصويب رسيد و از تاريخ ابلاغ لازم الاجرا مي باشد.