« بازگشت به فهرست
اساسنامه شركت پس انداز و وام مسكن گيلان
متندار
تاریخ تصویب: 1355/05/02
مرجع تصویب: هيات وزيران
اطلاعات پایه
| طبقه بندی | ندارد |
|---|
| نوع قانون | مقرره |
|---|
| تاريخ اجرا | 1355/5/02 |
|---|
| مرجع ابلاغ | نخست وزير |
|---|
| مرجع تصويب | هيات وزيران |
|---|
| آخرین وضعیت | — |
|---|
| تاريخ تصويب | 1355/05/02 |
|---|
| تاریخ ابلاغ | 1355/05/02 |
|---|
| شماره ابلاغ | 32542 |
|---|
| تاریخ انتشار | — |
|---|
| تاریخ سند تصويب | — |
|---|
| شماره سند تصویب | — |
|---|
| تاریخ روزنامه رسمي | 1355/05/23 |
|---|
| شماره روزنامه رسمي | 9212 |
|---|
| مجریان | وزارت مسكن و شهرسازي |
|---|
متن قانون
راهنمای رنگبندی: معتبراصلاحی / الحاقیمنسوخهتفسیر
اسا سنامه شركت پس انداز و وام مسكن گيلان مصوب 1355,05,02 با اصلاحات و الحاقات بعدي
فصل اول
نوع ـ نام ـ موضوع و مركز
ماده 1
نام و نوع شركت: نام شركت «شركت پس انداز و وام مسكن گيلان» و نوع آن شركت پس انداز و وام مسكن است كه در اين اساسنامه «شركت» ناميده ميشود.
ماده 2
مركز «شركت»: مركز «شركت» شهر رشت ميباشد و «شركت» ميتواند با موافقت بانك رهني ايران در حوزه فعاليت خود شعب يا نمايندگي ايجاد و دائر نمايد.
ماده 3
مدت: مدت «شركت» نامحدود است.
ماده 4
منطقه عمليات: منطقه عمليات «شركت» شهر رشت تا شعاع پنجاه كيلومتري ميباشد.
ماده 5
موضوع: موضوع «شركت» جلب پس انداز و اعطاي وام مسكن ميباشد.
تبصره
پرداخت وام باشخاص حقوقي فقط در صورتي ممكن است كه مؤسسه بمنظور فعاليت ساختمان مسكن تأسيس و فعاليت عمده آن در ايران باشد.
ماده 6
سرمايه: سرمايه اوليه «شركت» عبارتست از دويست و پنجاه ميليون ريال كه به بيست و پنجهزار سهم دههزار ريالي «الف» تقسيم شده و توسط مؤسسين پرداخت گرديده است.
ماده 7
تغيير سرمايه «شركت» ميتواند با انتشار سهام جديد سرمايه خود را افزايش دهد ميزان و نوع سهام قابل انتشار را مجمع عمومي تعيين ميكند فروش سهام باشخاص حقوقي منوط به پيشنهاد هيئت مديره «شركت» و موافقت بانك رهني ايران خواهد بود. سهام «الف» جديد از طريق بانك رهني ايران بفروش خواهد رسيد.
ماده 8
سهام: سهام «شركت» بر دو نوع است:
1
سهام «الف» با نام كه كلا پرداخت شده و قابل انتقال و غير قابل تقسيم به قطعات بوده و بهاي هر سهم ده هزار ريال ميباشد. دارنده سهام «الف» ميتواند سهام خود را باشخاص حقيقي و ديگر و يا با موافقت بانك رهني ايران باشخاص حقوقي به ترتيب زير انتقال دهد. الف ـ انتقال از طريق سند رسمي. دارنده سهم ميتواند بوسيله سند رسمي سهام خود را بديگري انتقال دهد و در اينصورت تاريخ و مشخصات سند بايد پشت برگ سهم قيد گردد. ب ـ انتقال با سند عادي. در صورتيكه دارنده سهام بخواهد با سند عادي سهام خود را بديگري بفروشد خريدار و فروشنده بايد در محل «شركت» حاضر شوند و مراتب انتقال با حضور و امضاي آنان در دفتر سهام «شركت» ثبت گردد.
تبصره
مشخصات برگهاي سهام «الف» با تصويب هيئت مديره «شركت» تعيين و كليه برگهاي سهام بايد بامضاي رئيس هيئت مديره و مدير عامل «شركت» رسيده و بمهر ممهور گردد.
2
سهام «ب» با نام ـ نقدي و غير قابل انتقال بوده و بهاي هر سهم يكهزار ريال ميباشد. بهاي اسمي سهام «ب» در هر موقع از «شركت» قابل مطالبه است.
ماده 9
دفتر سهام: مشخصات دارندگان سهام «الف» در دفتري كه در مركز «شركت» نگاهداري ميشود ثبت خواهد شد.
تبصره
انتقال سهام بايد در دفتر ثبت سهام «شركت» با قيد مشخصات صاحب سهم و انتقال گيرنده به ثبت برسد و صاحب سهم انتقال را در دفتر مزبور تصديق و امضاء نمايد مادام كه انتقال سهم در دفتر ثبت سهام «شركت» ثبت نشده و بامضاي او نرسيده است «شركت» صاحب قبلي سهم را بعنوان مالك خواهد شناخت مگر در مورد انتقال بوسيله اسناد رسمي كه امضاي انتقال دهنده در دفتر ثبت سهام ضرورت نخواهد داشت ولي انتقال گيرنده بايستي مدارك مربوط را در اختيار «شركت» براي ثبت در دفتر ثبت سهام بگذارد.
ماده 10
سهام مشترك: سهام «شركت» غير قابل تقسيم است. چنانچه نسبت به يك يا چند برگ سهم ـ اشتراك قهري يا اختياري ايجاد شود براي شركت در مجمع عمومي و استفاده از ساير مزايا بايد شركاء يك نفر را انتخاب و به «شركت» معرفي كنند.
ماده 11
عضو: هر شخص حقيقي كه تابعيت ايران داشته باشد با خريد حداقل يك سهم «الف» و يا يك سهم «ب» عضو «شركت» شناخته ميشود.
تبصره
عضويت شخص حقوقي علاوه بر شرايط مندرج در ماده 11 موكول به موافقت بانك رهني ايران مي باشد.
ماده 12
تملك هر سهم اعم از سهام «الف» و «ب» قهراً متضمن قبول كامل مندرجات اساسنامه «شركت» و مصوبات مجامع عمومي است.
ماده 13
دفترچه پس انداز و سهام «ب» يهر يك از اعضاء دفترچهاي تسليم ميشود كه ميزان سهام «ب» و تغييرات آن و همچنين ميزان پس انداز و برداشتهاي آن ـ بهره متعلق به پس انداز و سود متعلق به سهام «ب» و سود اضافي هر عضو در اين دفترچه كه در اختيار عضو قرار دارد منعكس ميگردد بنحوي كه از نظر «شركت» و براي استفاده از حقوق و مزاياي متعلق به سهام «ب» و پس انداز فقط اين دفترچه معتبر خواهد بود.
ماده 14
مسئوليت اعضاء: مسئوليت اعضاء محدود به سهام آنها است.
ماده 15
سپرده پس انداز «شركت» ميتواند فقط از اعضاي خود (باستثناي اشخاص حقوقي) سپرده پس انداز بپذيرد.
ماده 16
سپرده مدت دار: «شركت» ميتواند از اشخاص حقيقي يا حقوقي هر گونه سپرده مدت دار بپذير.
ماده 17
پرداخت وام. «شركت» براي تأمين مسكن ميتواند با رعايت مقررات شركتهاي پس انداز و وام مسكن و مصوبات شوراي پول و اعتبار فقط باعضاي خود وام بدهد و يا بنفع آنان در برابر بانكها ضمانتنامه بمنظور دريافت وام مسكن صادر نمايد. در صورتيكه عضويت عضو قطع شود اقساط آتي دين مبدل بحال خواهد شد.
ماده 18
دريافت وام و اعتبار: «شركت» ميتواند براي كمك بمنابع مالي خود در حدود مقررات شركتهاي پس انداز و وام مسكن بشرح زير از اشخاص و مؤسسات اعتبار و يا وام بگيرد: 1 ـ وام بلند مدت از بانك مركزي ايران از طريق و با ضمانت بانك رهني ايران. 2 ـ وام يا اعتبار كوتاه مدت و دراز مدت از بانك رهني ايران. 3 ـ اعتبار و وام خريد از ساير منابع.
ماده 19
خريدار اوراق بهادار. «شركت» نميتواند جز اوراق بهادار دولتي و مؤسسات وابسته بدولت اوراق بهادار ديگري خريداري نمايد.
تبصره 1
«شركت» نميتواند جز در بانك رهني ايران و يا ساير شركتها پس انداز و وام مسكن سپرده مدت دار داشته باشد.
تبصره 2
كليه عمليات بانكي «شركت» بايد در بانك رهني ايران انجام شود مگر اينكه بنا به پيشنهاد «شركت» بانك رهني ايران با انجام آن بوسيله بانك ديگر موافقت كند.
تبصره 3
شركت ميتواند با موافقت بانك رهني ايران در ساير شركتهاي پس انداز و وام مسكن سرمايه گذاري كند
ماده 20
اركان «شركت» عبارتست از: مجمع عمومي ـ هيئت مديره ـ مدير عامل و حسابرسان (بازرسان).
ماده 21
اقسام. مجمع عمومي «شركت» بر دو قسم است:
ماده 22
تشكيل مجمع عمومي عادي. مجمع عمومي عادي سالي يكبار تا آخر خرداد ماه تشكيل ميشود.
ماده 23
وظايف مجمع عمومي عادي. وظايف مجمع عمومي عادي بشرح زير است. 1 ـ استماع گزارش هيئت مديره و حسابرسان (بازرسان) راجع به عمليات سالانه «شركت» و اخذ تصميم نسبت بآنها. 2 ـ رسيدگي به ترازنامه سالانه و حساب سود و زيان و تطبيق درآمد و هزينههاي «شركت» با بودجه مصوب سال قبل و تصويب آن. 3 ـ اخذ تصميم نسبت به انتشار سهام جديد و تعيين نوع و ميزان و نحوه فروش آن. 4 ـ تعيين خط و مشي «شركت». 5 ـ انتخاب اعضاي هيئت مديره حسابرسان (بازرسان) و تعيين حق حضور در جلسه و پاداش سالانه آنان با رعايت ماده 38.
ماده 24
تشكيل مجمع عمومي فوقالعاده. مجمع عمومي عادي بطور فوقالعاده و مجمع عمومي فوقالعاده در جريان سال در موقع ضرورت تشكيل ميگردد.
ماده 25
وظايف مجمع عمومي فوقالعاده. مجمع عمومي فوقالعاده در كليه امور و مسائلي كه مربوط به «شركت» ميشود باستثناي آنچه كه در صلاحيت مجمع عمومي عادي است حق اظهار نظر و اتخاذ تصميم دارد مشروط بر اينكه مسائل مورد بحث قبلا بعنوان دستور جلسه آگهي شده باشد.
تبصره 1
عزل اعضاي هيئت مديره و حسابرسان (بازرسان) قبل از اختتام مدت مأموريت در صلاحيت مجمع عمومي فوقالعاده ميباشد.
تبصره 2
مجمع عمومي فوقالعاده بهيچوجه اجازه افزايش تعهدات اعضاء و يا محدود نمودن حق رأي آنان را نخواهد داشت.
ماده 26
دعوتنامه. دعوت مجامع عمومي اعم از عادي و فوقالعاده باقيد دستور و محل تشكيل مجمع بايد حداقل 15 روز و حداكثر يكماه قبل از تشكيل جلسه بوسيله ارسال اطلاعيه پستي براي دارندگان حق رأي و انتشار آگهي در روزنامه بعمل آيد.
تبصره 1
مجمع عمومي مؤسسين و هر مجمع عمومي عادي مكلف است روزنامه و يا روزنامههائي را كه بايد آگهيهاي مربوط به «شركت» در آنها منتشر شود براي سال بعد تعيين كند.
تبصره 2
هيئت مديره موظف است كارت ورود به جلسات مجامع عمومي را كه تعدار آراي هر عضو در آن نوشته شده باشد پانزده روز قبل از تشكيل مجامع عمومي تهيه نمايد. اعضاي «شركت» بايد براي دريافت كارت مذبور حداكثر تا پنج روز قبل از تاريخ تشكيل جلسه به «شركت» مراجعه نمايند.
تبصره 3
در جلسات مجمع عمومي فقط اعضائي كه قبلا كارت ورود به مجمع عمومي را دريافت داشتهاند حق حضور خواهند داشت.
ماده 27
دعوت كنندگان مجامع عمومي. دعوت مجامع عمومي از طرف هيئت مديره و بنا به تصميم اكثريت اعضاي هيئت مديره بعمل خواهد آمد. حسابرسان (بازرسان) «شركت» نيز با اكثريت آراء ميتوانند در صورت لزوم دعوت مجمع عمومي را از هيئت مديره كتباً تقاضا كنند و در صورت استنكاف يا تعلل هيئت مديره بيش از يكماه خود رأساً بدعوت مجمع عمومي اقدام و مراتب استنكاف هيئت مديره و دستور جلسه را در آگهي قيد كنند. همچنين در صورتيكه صاحبان يك پنجم آراي «شركت» (بر اساس تعداد دارندگان حق رأي هنگام تشكيل آخرين مجمع عمومي) كتباً تشكيل مجمع عمومي «شركت» را درخواست كنند هيئت مديره موظف است منتهي تا يكماه پس از وصول تقاضا طبق درخواست آنان عمل كند و چنانچههيئت مديره به تقاضاي آنان ترتيب اثر ندهد مراتب را به حسابرسان (بازرسان) اعلام و درخواست تشكيل مجمع عمومي را بنمايند. در صورتيكه بشرح فوق حسابرسان (بازرسان) نيز از دعوت مجمع عمومي خوداري كنند دارندگان يك پنجم آراء ميتوانند از بانك رهني ايران تقاضاي دعوت مجمع عمومي را بنمايند. در اينصورت دعوت مجمع عمومي و دستور جلسه از طرف بانك آگهي خواهد شد.
تبصره
در صورتيكه حسابرسان (بازرسان) يا بانك رهني ايران اقدام به دعوت مجمع عمومي نمايند هيئت مديره موظف است طبق تبصره 2 ماده 26 كارت ورود به مجامع عمومي را صادر نموده و باعضاء تسليم دارد. در صورت استنكاف هيئت مديره و حسابرسان (بازرسان) و در صورت خوداري حسابرسان (بازرسان) بانك رهني ايران ترتيب اين كار را خواهد داد.
ماده 28
رسميت جلسات ـ جلسات مجمع عمومي عادي و عادي بطور فوقالعاده وقتي رسميت دارد كه دارندگان نصف بعلاوه يك آراء حاضر باشند. در صورتيكه در مرتبه اول حد نصاب فوق حاصل نشود وقت جلسه بعد تعيين و با آگهي در روزنامه حداكثر ظرف 15 روز بعد تجديد دعوت ميشود و اين بار جلسه با اعضاي حاضر در آن رسميت خواهد داشت.
تبصره
در اين جلسه فقط در اطراف دستور جلسه قبل بحث و اتخاذ تصميم ميشود.
ماده 29
تصميمات مجمع عمومي عادي. تصميمات مجمع عمومي عادي «شركت» با اكثريت نصف بعلاوه يك آراي حاضر اتخاذ ميگردد مگر در مورد انتخاب اعضاي هيئت مديره و حسابرسان (بازرسان) كه اكثريت نسبي آراء ملاك عمل خواهد بود و رئيس جلسه فقط در صورت تساوي آراء حق رأي خواهد داشت.
تبصره
در مورد انتخاب مديران و حسابرسان (بازرسان) تعداد آراء هر رأي دهنده بر حسب مورد در عدد مديران يا حسابرسان (بازرسان) كه بايد انتخاب شوند ضرب ميشود و حق رأي هر عضو برابر حاصلضرب مذكور خواهد بود. رأي دهنده ميتواند آراء خود را به يك نفر بدهد يا آنرا بين چند نفري كه مايل باشد تقسيم كند.
ماده 30
رسميت مجمع عمومي فوقالعاده. مجمع عمومي فوقالعاده با حضور لااقل دارندگان سه چهارم آراء رسميت ميابد و در صورت عدم حصول اين حد نصاب در مرتبه اول وقت جلسه بعد تعيين و با آگهي در روزنامه حداكثر ظرف 15 روز بعد تجديد دعوت ميشود و اين جلسه با دارندگان نصف بعلاوه يك آراء رسميت خواهد داشت. چنانچه در اين مرتبه نيز حد نصاب لازم حاصل نگردد بايد مجدداً وقت جلسه تعيين و با آگهي در روزنامه حداكثر ظرف 15 روز بعد تجديد دعوت شود. اين بار جلسه با اعضاي حاضر در آن رسميت پيدا ميكند.
تبصره
دستور جلسات دوم و سوم عيناً همان دستور جلسه اول خواهد بود.
ماده 31
تصميمات مجامع عمومي فوقالعاده. تصميمات مجامع عمومي فوقالعاده با رأي صاحبان سه چهارم آراي حاضر در جلسه قطعيت مي يابد.
ماده 32
رأي در مجمع عمومي. كليه اعضاي «شركت» اعم از صاحبان سهام «الف» و صاحبان سهام «ب» حق دارند در جلسات مجمع عمومي شركت نموده و حق رأي آنان بشرح زير ميباشد: 1 ـ هر سهامدار بازاء هر يك سهم «الف» داراي يك رأي بدون محدوديت. 2 ـ هر سهامدار بازاء هر ده سهم «ب» كه حداقل براي يك سال مالي تمام آنرا داشته باشد داراي يك رأي و حداكثر پنجاه رأي. 3 ـ هر سهامدار كه داراي حداقل يك سهم «الف» و يا يك سهم «ب» باشد بازاء هر دههزار ريال سپرده پس انداز كه حداقل براي يك سال مالي تمام نزد «شركت» گذاشته شده باشد اختصاصاً داراي يك رأي تا يكصد هزار ريال بوده و از يكصد هزار ريال به بالا براي هر پنجاههزار ريال (زايد بر يكصد هزار ريال اوليه) اختصاصاً داراي يك رأي ميباشد.
تبصره 1
حداكثر آراي اختصاصي هر سهامدار پنجاه ميباشد.
تبصره 2
هر شخص ميتواند فقط وكالت حداكثر تا پنج عضو را بپذيرد.
تبصره 3
سهامداراني كه كارت ورود به مجمع عمومي دريافت ميدارند از تاريخ دريافت كارت حق مطالبه ارزش اسمي سهام «ب» و حق برداشت پس انداز خود را تا خاتمه جلسات مجمع عمومي نخواهند داشت مگر آنكه بازپرداخت سهام «ب» و برداشت پس انداز تأثيري در تعداد رأي نداشته باشد.
ماده 33
اداره جلسات مجمع عمومي. در ابتداي هر جلسه نماينده دعوت كننده رسميت جلسه را اعلام نموده و مجمع عمومي تحت رياست او يك رئيس و يك منشي و يك هيئت نظارت مركب از پنج نفر براي خود انتخاب ميكند رئيس منتخب موظف است به شرط حصول نصابهاي مذكور در اين اساسنامه رسميت جلسه را تأييد نمايد.
ماده 34
دفتر مجمع عمومي. در مجامع عمومي دفتري گذارده ميشود كه نام كليه اعضائيكه وارد جلسه ميشوند و يا موكلين آنان در آن ثبت و اعضاي مذكور در مقابل نام خود امضاء نموده و اين دفتر در مركز شركت نگاهداري ميشود. رئيس ـ منشي جلسه و اعضاي هيئت نظارت در آخرين صفحهاين دفتر صورتجلسهاي حاوي تعداد شركت كنندگان و آراي آنان و تأييد حصول حد نصابهاي لازم تنظيم و امضاء مي نمايند.
ماده 35
دستور جلسه مجمع عمومي. موضوعي را كه در دستور جلسه نيست نميتوان در مجامع عمومي (اعم از عادي يا فوقالعاده) مطرح نمود.
ماده 36
تصميمات مجامع عمومي. تصميمات مجامع عمومي براي كليه اعضاء اعم از حاضر و غايب و مخالف و موافق نافذ و معتبر خواهد بود.
ماده 37
امضاء صورتجلسه. صورتجلسه مجمع عمومي بايد در دفتر مجمع عمومي نوشته شده و بامضاي اعضاي هيئت رئيسه و هيئت نظار و ناظر بانك رهني ايران برسد.
تبصره
هر يك از اعضاي «شركت» حق دارد خلاصه تصميمات جلسه را دريافت دارد مشروط بآنكه در تاريخ جلسه عضو بوده باشد.
ماده 38
اعضاي اصلي. اداره امور «شركت» بعهدههيئت مديرهاي است مركب از هفت نفر كه از بين صاحبان سهام «الف» انتخاب خواهند شد و حق حضور در جلسات و پاداش آنان با نظر بانك رهني ايران تعيين ميشود.
ماده 39
اعضاي عليالبدل. علاوه بر اعضاي اصلي هيئت مديره سه نفر ديگر نيز بعنوان اعضاء عليالبدل انتخاب ميگردند و در صورت فوت يا استعفا يا سلب صلاحيت هر يك از اعضاي اصلي يكي از اعضاي عليالبدل با رعايت حق تقدم بجاي عضو اصلي تا تشكيل اولين جلسه مجمع عمومي انجام وظيفه مينمايد.
تبصره
چنانچههر يك از اعضاي اصلي هيئت مديره سه جلسه متوالي و يا هفت جلسه متناوب بدون عذر موجه بتشخيص اكثريت هيئت مديره در جلسات عادي هيئت مديره شركت نكند مستعفي شناخته ميشود.
ماده 40
شرايط عضويت. اعضاي اضلي و عليالبدل هيئت مديره بايد واجد شرايط زير باشند: الف ـ تابعيت ايران. ب ـ داشتن حداقل 25 سال سن. پ ـ حسن شهرت و اعتبار به تشخيص بانك رهني ايران.
تبصره
در صورتيكه شخص حقوقي بعضويت هيئت مديره انتخاب شود ـ نمايندهاي كه جهت عضويت در هيئت مديره معرفي مينمايد بايد حائز شرايط فوق باشد.
ماده 41
حسن شهرت و اعتبار داوطلبان عضويت در هيئت مديره بطريق زير تعيين ميشود. 1 ـ در هر موقع كه لازم باشد يك يا جند نفر براي عضويت هيئت مديره انتخاب گردند «شركت» بايد حداقل چهار ماه قبل از تاريخ تشكيل مجمع عمومي مراتب را در روزنامه آگهي و از اعضاي «شركت» دعوت نمايد در صورتيكه داوطلب عضويت در هيئت مديره «شركت» هستند داوطلبي خود را حداكثر ظرف دو ماه از تاريخ انتشار آگهي به «شركت» اعلام نموده و فرمهاي مربوطه را كه از طرف «شركت» در اختيار آنان گذارده ميشود تكميل نمايند. 2 ـ «شركت» موظف است بلافاصله رونوشت نامه و فرمهاي تكميل شدههر داوطلب را به بانك رهني ايران ارسال نمايد. 3 ـ «شركت» موظف است يك ماه قبل از تشكيل مجمع عمومي فهرست كامل كسانيكه تا آن تاريخ داوطلبي خود را بشرح فوق اعلام كردهاند به بانك رهني ايران بفرستد. 4 ـ بانك رهني ايران پنج روز قبل از تشكيل جلسه مجمع عمومي نتيجه رسيدگي و بررسي خود را در مورد حسن شهرت و اعتبار داوطلبان به «شركت» اعلام خواهد نمود. 5 ـ هيئت مديره «شركت» بايد اسامي داوطلباني كه حسن شهرت و اعتبار آنان مورد تأييد بانك رهني ايران واقع شده باشد در تابلوئي نوشته و اين تابلو را در مدخل محل تشكيل مجمع عمومي قرار دهد و نيز فهرست اسامي داوطلبان مذكور را بتعداد كافي تكثير نموده و بهر يك از شركت كنندگان در مجمع عمومي يك نسخه از آنرا تسليم نمايد. 6 ـ آرائي كه به اشخاص غير از داوطلبان مذكور در بند 5 همين ماده داده شود باطل و بلااثر خواهد بود.
ماده 42
مدت عضويت هيئت مديره دو سال است. تجديد انتخاب اعضاي هيئت مديره بلامانع است.
ماده 43
وظايف: وظايف هيئت مديره بشرح زير است: 1 ـ اتخاذ تصميمات كلي در مورد فعاليتهاي «شركت». 2 ـ تأييد ترازنامه و حساب سود و زيان و گزارش مربوط بآن و پيشنهاد به مجمع عمومي. 3 ـ تصويب بودجه سالانه شركت و تقديم گزارش آن به مجمع عمومي. 4 ـ عزل و نصب مدير عامل و تعيين حقوق و مزايا و پاداش مدير عامل. 5 ـ تصويب آئيننامههاي اجرائي «شركت». 6 ـ نظارت بر اجراي تصميمات مجامع عمومي و وظايف مدير عامل بشرح مذكور در ماده 52 اين اساسنامه.
ماده 44
اختيارات. هيئت مديره براي اداره «شركت» و انجام وظايف مقرر در اين اساسنامه باستثناي آنچه كه در وظايف مجامع عمومي است داراي تمام اختيارات بوده و نسبت به كليه مسائلي كه مربوط به «شركت» ميباشد حق اتخاذ تصميم دارد.
ماده 45
جلسات و تصميمات. جلسات هيئت مديره بطور عادي ماهانه يكبار و در موارد لزوم بنا بدعوت رئيس هيئت مديره و يا مدير عامل بطور فوقالعاده در مركز «شركت» و با حضور حداقل پنج نفر و نماينده بانك رهني ايران تشكيل ميگردد و تصميمات آنان با اكثريت آراء اعضاي حاضر معتبر و لازمالاجرا خواهد بود و در هر حال تصميمات هيئت مديره بشرطي قابل اجراء ميباشد كه حداقل چهار رأي موافق بآن داده شده باشد.
ماده 46
رئيس ـ نائب رئيس و دبير ـ هيئت مديره از بين خود يك نفر رئيس ـ يك نفر نائب رئيس و يك نفر دبير انتخاب خواهد نمود.
ماده 47
مسئوليت. مسئوليت اعضاي هيئت مديره در مقابل سهامداران مسئوليت وكيل در مقابل موكل و در برابر اشخاص ثالث طبق قوانين و مقررات ميباشد.
ماده 48
تضمين. هر يك از اعضاي اصلي و عليالبدل هيئت مديره بايد تعدادي از سهام «شركت» را كه حداقل معادل يك درصد بهاي اسمي سرمايه اوليه «شركت» باشد در بانك رهني ايران بعنوان تضمين توديع نمايند. استرداد و نقل و انتقال سهام مادام كه ذينفع بعضويت هيئت مديره باقي است ممكن نخواهد بود.
تبصره 1
استرداد سهام توديع شده وقتي امكان دارد كه ذينفع از عضويت هيئت مديره خارج شده و ترازنامه دوره مأموريت او بتصويب مجمع عمومي صاحبان سهام رسيده باشد.
تبصره 2
اعضاي هيئت مديره بايد حداكثر ظرف يك ماه پس از انتخاب گواهي بانك رهني ايران را دائر بر احراز حسن شهرت و اعتبار آنان (در صورتيكه قبلا اعلام نشده باشد) و توديع تضمين موضوع ماده فوق بدفتر «شركت» تسليم كند. عدم تسليم بموقع اين گواهيها بمنزله عدم قبول تلقي و به ترتيب اعضاي عليالبدل و افراديكه در مجمع عمومي داراي رأي بيشتر بودهاند بجاي آنان انتخاب خواهند شد. هر يك از اعضاي عليالبدل در موقع عضويت اصلي هيئت مديره «شركت» ملزم برعايت ترتيب فوق خواهد بود. اعلام تغييرات مربوط باعضاي هيئت مديره باداره ثبت شركتها از طرف بانك رهني ايران موكول بانجام تشريفات مذكور در اين تبصره ميباشد.
ماده 49
ثبت تصميمات در دفتر. تصميماتي كه در جلسههيئت مديره اتخاذ ميشود و همچنين رأي اقليت بايد در دفتر مخصوصي كه در مركز «شركت» نگاهداري ميشود ثبت شده و بامضاي اعضاي هيئت مديره حاضر در جلسه برسد. در صورتيكه يك يا جند نفر از حاضران از امضاي صورت جلسه خوداري كنند بايد مراتب در ذيل آن قيد و امضاء شود.
ماده 50
انتخاب. مدير عامل منتخب هيئت مديره بوده و ممكن است از بين اعضاي هيئت مديره «شركت» و يا اعضاي شركت و يا از خارج انتخاب و استخدام گردد. مدير عامل بايد تضميني را كه مورد قبول هيئت مديره باشد به «شركت» بسپارد.
ماده 51
مسئوليت. مدير عامل مجري تصميمات هيئت مديره بوده و در برابر آن مسئول ميباشد مدير عامل همه ماهه و در مواقع ديگر كه ضروري باشد وضع «شركت» و عمليات آن را بههيئت مديره گزارش مي دهد.
ماده 52
وظايف. وظايف مدير عامل بشرح زير است. 1 ـ اداره امور «شركت» اعم از اداري ـ مالي و استخدامي با توجه به تصميمات هيئت مديره. 2 ـ تنظيم ترازنامه و بودجه سالانه و تهيه آئيننامههاي اجرائي «شركت» و پيشنهاد بههيئت مديره. 3 ـ نمايندگي قانوني «شركت» در مفابل اشخاص حقيقي و حقوقي و دادگاهها با حق توكيل غير. 4 ـ اجراي مصوبات مجامع عمومي «شركت». 5 ـ مدير عامل ميتواند قسمتي از وظايف خود را به مسئوليت خويش بكاركنان «شركت» واگذار كند.
ماده 53
شركت در جلسههيئت مديره. مدير عامل در جلسات هيئت مديره شركت ميكند. در صورتيكه مدير عال از بين اعضاي هيئت مديره انتخاب شده باشد حق رأي دارد و در غير اينصورت فقط نظر مشورتي خود را اظهار خواهد داشت. در صورتيكه بحث هيئت مديره درباره شخص مدير عامل باشد ـ هيئت مديره ميتواند بدون حضور او تشكيل جلسه بدهد.
ماده 54
جبران زيان. چنانچه در نتيجه تقصير مدير عامل زياني متوجه «شركت» گردد مسئول جبران آن خواهد بود.
ماده 55
امضاي مجاز. صاجبان امضاي مجاز «شركت» بوسيلههيئت مديره تعيين ميشوند.
ماده 56
حسابرسان (بازرسان). حسابرسان (بازرسان) «شركت» مركب از سه نفر اشخاص حقيقي يا حقوقي مطلع بامور حسابرسي از طرف مجمع عمومي يراي مدت يكسال تعيين شده و موظف خواهند بود مرتباً عمليات «شركت» را مورد بررسي قرار داده و گزارش آنرا به بانك رهني ايران و در موقع خود به مجمع عمومي «شركت» ارائه نمايند. بانك رهني ايران ميتواند خلاصه گزارش حسابرسان (بازرسان) را در صورتيكه بمصلحت «شركت» باشد بهزينه شركت در روزنامه آگهي نمايد. حسابرسان (بازرسان) ميتواند در هر موقع به مدارك و اسناد و پروندههاي «شركت» مراجعه نموده و توضيحات لازم را از مديران و كارمندان بخواهند.
تبصره 1
حسابرسان (بازرسان) «شركت» تا انتخاب جانشين آنان از طرف مجمع عمومي كماكان وظايف خود را انجام خواهند داد.
تبصره 2
در صورت عدم قبول يا استعفاي يكي از حسابرسان (بازرسان) تا تشكيل مجمع عمومي عادي بعدي دو نفر ديگر بكار خود ادامه خواهند داد. در صورتيكه بيش از يك نفر از حسابرسان (بازرسان) عدم قبولي يا استعفاي خود را اعلام نمايند ـ هيئت مديره مكلف است مجمع عمومي عادي را بطور فوقالعاده براي انتخاب حسابرسان (بازرسان) دعوت نمايد.
ماده 57
مشاهده خلاف. حسابرسان (بازرسان) «شركت» در صورت مشاهده تخلف از قوانين و مقررات مراتب را كتباً بههيئت مديره اعلام نموده و رعايت آنها را توصيه خواهند نمود.
ماده 58
بررسي بودجه. حسابرسان (بازرسان) بايد بودجه سالانه و گزارش مربوط بآنرا بمنظور ارائه بههيئت مديره تهيه شده و قبلا در اختيار آنان قرار ميگيرد بررسي نموده و نظرات خود را كتباً بههيئت مديره تسليم نمايند
فصل هفتم
نظارت بانك رهني ايران
ماده 59
نظارت بانك. بانك رهني ايران از راههاي زير بر فعاليت «شركت» نظارت مينمايند. 1 ـ بانك رهني ايران ميتواند يك نفر ناظر بدون حق رأي در هيئت مديره «شركت» داشته باشد و هر موقع كه لازم بداند بوسيله بازرسان مخصوص خود به رسيدگي و حسابرسي عمليات «شركت» بپردازد و بازرسان مخصوص مجاز هستند براي اين منظور بكليه قرار داد ودفاتر و مدارك «شركت» مراجعه نموده و مديران «شركت» موظف ميباشد كليه مدارك و طلاعات لازم را در اختيار بازرسان مخصوص قرار دهند. 2 ـ «شركت» بايد هر سه ماه يكبار گزارش قعاليتهاي خود را طبق نمونههائيكه به وسيله بانك رهني ايران تهيه و به «شركت» ابلاغ ميشود تنظيم نموده و به بانك رهني ايران ارسال دارد. همچنين بانك رهني ميتواند هر موقع صورتها ـ گزارشها و اطلاعاتي را كه لازم بداند از «شركت» بخواهند. 3 ـ تعيين منطقه فعاليت و صدور اجازه تأسيس شعب «شركت» با بانك رهني ايران ميباشد.
ماده 60
تخلف «شركت». در صورتيكه شركت از مقررات موضوعه تخلف نمايد بانك رهني ايران ميتواند هر يك از تدابير زير را بتناسب مورد نسبت به «شركت» متخلف اعمال نمايد. 1 ـ توصيه بههيئت مديره براي تعويض مدير عامل. 2 ـ جلوگيري از گسترش فعاليتهاي «شركت». 3 ـ دعوت مجمع عمومي براي رسيدگي به موارد تخلف كه بانك رهني ايران اعلام مينمايد و در صورت لزوم براي تغيير يك يا تمام اعضاي هيئت مديره. 4 ـ پيشنهاد ابطال «اجازه فعاليت» «شركت» بشوراي پول و اعتبار.
الف
حسابهاي ساليانه و سود و زيان
ماده 61
سال مالي ـ ابتداي سال مالي «شركت» اول فروردين و پايان آن آخر اسفند ماههمان سال ميباشد باستثناي سال اول تأسيس كه در صورتيكه شروع فعاليت در نيمه اول سال باشد آخر اسفند همان سال و در صورتيكه در نيمه دوم سال باشد آخر اسفند سال بعد خواهد بود.
ماده 62
ترازنامه و حساب سود و زيان. هيئت مديرههمه ساله ترازنامه و حساب سود و زيان عمليات «شركت» را تهيه نموده و يك نسخه از آنرا يكماه قبل از تشكيل مجمع عمومي به حسابرسان (بازرسان) ميدهد. ترازنامه و حساب سود و زيان «شركت» و همچنين گزارش حسابرسان (بازرسان) بايد از 15 روز قبل از تشكيل مجمع عمومي عادي آماده بوده و در صورت مراجعه اعضاء در اختيار آنان قرار گيرد.
ماده 63
نمونهها. ترازنامه و حساب سود و زيان و كليه صورتحسابهاي پايان سال و نيز سيستم حسابداري «شركت» طبق نمونه و دستورالعملي تنظيم خواهد شد كه از طرف بانك رهني ايران تهيه و به «شركت» ابلاغ ميگردد.
ب
اندوختهها و دارائي نقدي
ماده 64
اندوختهها قانوني و احتياطي ـ «شركت» موظف است در پايان هر سال 15% سود ويژه را محاسبه و بين سهامداران و پس انداز كنندگان بر اساس بند 2 ماده بيست و سوم مقررات شركتهاي پس انداز و وام مسكن تقسيم نمايد ـ سهم پس انداز كنندگان و سهامداران ب مذكور همراه باسود اضافي شركت بآنان پرداخت و سهم سهامدارانالف بعنوان اندوخته قانوني در شركت باقي خواهد ماند و پس از آنكهاين اندوخته برابر سرمايه اوليه «شركت» شود هر ساله مبلغي از سود ويژه بشرح زير: نسبت سود ناويژه به كل دارائي در پايان سال 1 ـ تا 5% معادل 5% سود ويژه 2 ـ از 5% تا 10% معادل 4% سود ويژه 3 ـ از 10% ببالا معادل 3% سود ويژه محاسبه و طبق قسمت اول اين ماده سهم پس انداز كنندگان و سهامداران «ب» به آنان پرداخت و سهم سهامدارانالف بعنوان اندوخته احتياطي كنار گذارده خواهد شد.
ماده 65
دارائي نقدي «شركت» مكلف است طبق مقررات شركتهاي پس انداز و وام مسكن دستورات بانك رهني ايران را در مورد ميزان و نحوه نگاهداري دارائي نقدي رعايت نمايد.
پ
بهره و سود و نحوه پرداخت ان
ماده 66
بهره سپردهها. به صاحبان سپرده پس انداز و مدت دار در «شركت» بهرهاي طبق تعرفه و مقررات خاص كه با توجه به پيشنهاد «شركت» بوسيله بانك رهني ايران تهيه شده و به تصويب شوراي پول و اعتبار ميرسد پرداخت ميگردد. 67 ـ سود ويژه. پس از وضع هزينهها و استهلاك از سود ناويژه بقيه آن سود ويژه «شركت» در سال مالي خواهد بود.
تبصره
سود ناويژه «شركت» عبارت از باقي مانده درآمدهاي «شركت» پس از كسر بهره و كارمزد پرداختي ميباشد.
ماده 68
سود قابل تقسيم. پس از وضع ماليات و اندوختهها و ذخيرهها باقيمانده سود ويژه سود قابل تقسيم «شركت» در سال مالي مربوط را تشكيل داده و بترتيب زير بين اعضاي «شركت» تقسيم خواهد شد. 1 ـ ابتدا براي صاحبان سهام «الف» و «ب» سودي بر اساس متوسط نرخهاي بهره پرداختي به سپردههاي پس انداز در سال مالي مربوطه منظور ميگردد. 2 ـ بقيه بين دارندگان سهام با توجه به نوع سهام و مبلغ پس انداز آنان طوري تقسيم ميگردد كه سود اضافي هر ده سهم «ب» مساوي سود اضافي پرداختي بههر دههزار ريال سپرده پس انداز و سود اضافي هر سهم «الف» پنج برابر سود اضافي پرداختي بههر ده سهم «ب» باشد.
تبصره
سود اضافي هر سال مالي فقط به سهام «ب» كه حداقل دههزار ريال و متعلق به يك نفر بوده و در تمام مدت سال مالي نزد «شركت» بوده و يا به مانده سپرده پس انداز عضوي كه حداقل دههزار ريال بوده و براي تمام مدت آن سال مالي نزد «شركت» گذاشته شده باشد تعلق ميگيرد.
ماده 69
موارد انحلال. مجمههمومي فوقالعاده «شركت» ميتواند در موارد زير تصميم بانحلال «شركت» اتخاذ نمايد. 1 ـ در صورتيكه ابطال «اجازه فعاليت» طبق بند 4 ماده 60 به تصويب شوراي پول و اعتبار رسيده باشد. 2 ـ در صورتيكه ادامه فعاليت «شركت» مقدور نباشد. 3 ـ در صورتيكه بعلت زيانهاي وارده دارائي «شركت» بمخاطره افتاده باشد.
ماده 70
دعوت مجمع عمومي براي انحلال. دعوت مجمع عمومي فوقالعاده «شركت» جهت اظهار نظر در مورد انحلال «شركت» بوسيلههيئت مديره يا حسابرسان (بازرسان) و يا دارندگان يك پنجم آراي «شركت» بشرح ماده 27 و پس از تحصيل موافقت بانك رهني ايران بعمل خواهد آمد. در موارديكه بانك رهني ايران دعوت مجمع عمومي فوقالعاده را براي اظهار نظر در مورد انحلال «شركت» ضروري بداند هيئت مديره موظف است اقدام به دعوت مجمع عمومي مزبور بنمايد.
ماده 71
مراجعه به دادگاه. در كليه موارد فوق چنانچه مجمع عمومي فوقالعاده انحلال را تصويب ننمايد و يا تشكيل مجمع ميسر نشود دارندگان يك پنجم آراي «شركت» بشرح ماده 27 و يا بانك رهني ايران ميتواند به دادگاه محل اقامت «شركت» جهت اعلام انحلال مراجعه نمايند.
ماده 72
در صورت انحلال «شركت» و يا ورشكستگي ـ تصفيه امور «شركت» با نظارت بانك رهني ايران بعمل ميآيد.
ماده 73
توقف پرداختها. از تاريخ ابلاغ انحلال «اجازه فعاليت» و يا از تاريخ تصويب انحلال و يا صدور حكم توقف پرداختهاي «شركت» باستثناي هزينههاي مربوط بتصفيه متوقف ميگردد.
ماده 74
تقدم طلبكاران. در موقع تصفيه امور «شركت» طلبكاران و دارندگان سپردههاي پس انداز و مدت دار و سهامداران بترتيب گروه بندي زير بر يكديگر مقدم هستند. گروه اول ـ طلبكارات و صاحبان سپرده مدت دار. گروه دوم ـ صاحبان سپرده پس انداز. گروه سوم ـ صاحبان سهام «ب» تا مبلغ اسمي سهام. گروه چهارم ـ صاحبان سهام «الف» تا مبلغ اسمي سهام.
ماده 75
تقسيم دارائيها و اندوختهها. پس از تأديه وجوه مذكور در ماده 74 در صورتيكه از دارائي و ذخاير «شركت» مبلغي باقيمانده باشد وجوه باقيمانده بين سهامدارانالف تقسيم خواهد شد.
ماده 76
هيئت مديره «شركت» مادام كه تغيير آنان طبق تبصره 2 ماده 48 اين اساسنامه ثبت نشده است كماكان بكار خود ادامه خواهند داد.
ماده 77
اعضاي هيئت مديره ـ مدير عامل و حسابرسان (بازرسان) ميتوانند باطلاع بانك رهني ايران و طبق شرايط عمومي «شركت» از «شركت» وام مسكن دريافت نمايند و حق هيچگونه معاملع ديگري را با «شركت» ندارند.
ماده 78
تغيير اساسنامه. مجمع عمومي فوقالعاده ميتواند تغيير تمام يا بعضي از مواد اين اساسنامه را از طريق بانك رهني ايران به مراجع مذكور در مادههفتم قانون تشويق پس انداز مسكن پيشنهاد نمايد. در صورتيكه تغييرات پيشنهادي مجمع عمومي بوسيله مراجع مذكور تصويب گردد اين تغييرات از طريق بانك رهني ايران در پرونده ثبتي «شركت» منعكس و طبق مقررات آگهي خواهد شد.
ماده 79
اقدامات ثبتي. كليه تشريفات و اقدامات ثبتي چه از لحاظ تأسيس «شركت» و ثبت اين اساسنامه و چه از لحاظ تغييرات و مراجعات بعدي منحصراً از طريق و با موافقت بانك رهني ايران بعمل ميآيد.
ماده 80
موارد پيش بيني نشده. مواردي كه در اين اساسنامه پيش بيني نشده است تابع قانون تشويق پس انداز مسكن. مقررات شركتهاي پس انداز و وام مسكن ـ قوانين جاريه و دستورالعملهاي بانك رهني ايران خواهد بود.
اين اساسنامه شامل 80 ماده و 28 تبصره در جلسه مورخ هشتم تير ماه 2535 شوراي پول و اعتبار بتصويب رسيد.
وزير مشاور و معاون اجرائي نخست وزير ـهادي هدايتي