بخشنامه بانك مركزي درخصوص ابلاغ «دستورالعمل اجرايي نحوه خريد و فروش ارز به‌صورت اسكناس در سرفصل تأمين نيازهاي ضروري (كد 56)»

به پيوست تصوير آخرين نسخه از «دستورالعمل اجرايي نحوه خريد و فروش ارز به صورت اسكناس در سرفصل تأمين نيازهاي ضروري (كد ۵۶)» جهت اجرا ابلاغ مي شود. ضمن الزام به رعايت ساير ضوابط و مقررات ارزي در اجراي اين بخشنامه، مقتضي است مراتب را به كليه شعب و واحدهاي ارزي ذي ربط ابلاغ و بر حسن اجراي آن نيز نظارت نمايند.

اداره تدوين مقررات ارزي داود كيومرثي-نبي اله نجاري

دستورالعمل اجرايي نحوه خريد و فروش ارز به صورت اسكناس در سرفصل تأمين نيازهاي ضروري(متناظر با كد عملياتي (56) سامانه نظارت ارز – سنا)

به استناد جزء (۱) بند (ب) ماده (۴) قانون بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران ـ مصوب 1402/03/30 ـ و در راستاي اجراي ماده (۱۱۴) آيين نامه اجرايي ماده (۱۴) الحاقي قانون مبارزه با پولشويي، مصوب جلسه مورخ 1398/07/21 هيأت وزيران، «دستورالعمل اجرايي نحوه خريد و فروش ارز به صورت اسكناس در سرفصل تأمين نيازهاي ضروري (متناظر با كد عملياتي (۵۶) سامانه نظارت ارز ـ سنا)» كه از اين پس در اين دستورالعمل به اختصار «دستورالعمل» ناميده مي شود، به شرح مواد و تبصره هاي آتي تصويب و ابلاغ مي گردد.

تعاريف در اين دستورالعمل، اصطلاحات زير در معاني مشروح مربوط به كار مي روند:

: بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران.

: شخص حقوقي داراي مجوز معتبر فعاليت بانكي از بانك مركزي كه وفق ضوابط و مقررات مربوط، مجاز به انجام عمليات ارزي است.

: شركتي كه با مجوز بانك مركزي تأسيس و داراي اعتبار بوده و موضوع فعاليت آن انجام عمليات صرافي مي باشد.

: سامانه نظارت ارز بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران.

: بانك/صرافي موظف است اطلاعات مربوط به معاملات موضوع اين دستورالعمل را همزمان با وقوع رويداد در چارچوب تعيين شده توسط بانك مركزي، در سامانه هاي اعلامي از سوي بانك مركزي و سامانه حسابداري مختص به صرافي، منطبق با استانداردهاي حسابداري ثبت نمايد.

: بانك/صرافي مجاز است نسبت به معامله ارز در سرفصل موضوع اين دستورالعمل به نرخ مورد تقاضا و توافق متعاملين اقدام نمايد.

: حجم خريد ارز اسكناس در سرفصل تأمين نيازهاي ضروري تا سقف 10/000 يورو يا معادل آن به ساير ارزها به ازاي هر كد/شناسه ملي اشخاص حقيقي و حقوقي ايراني يا شماره گذرنامه معتبر اشخاص غيرمقيم است. انجام خريد مازاد بر سقف مذكور در هر روز، منوط به ارائه اظهارنامه گمركي يا صورت حساب سپرده بانكي معتبر و منطبق از سوي متقاضي فروش و يا اخذ تأييد بانك مركزي خواهد بود.

بانك /صرافي مكلفند در تمامي معاملات بيش از سقف مقرر در ماده (4) كه ارباب رجـوع وجه آن را به صورت نقدي پرداخت مي نمايد، توضيحات اربـاب رجـوع را طبـق فـرم پيوست دريافت كرده و نسبت به تكميل فرم واريز نقـدي بـيش از سـقف مقـرر اقدام نمايند.

: فروش ارز در سرفصل تأمين نيازهاي ضروري به اشخاص حقيقي ايراني مقيم بالاي ۱۸ سال و اشخاص حقوقي ايراني، تا سقف ۱,۰۰۰ يورو يا معادل آن به ساير ارزها به ازاي هر ۳۶۵ روز، مجاز است. شناسايي مشتري حقيقي و حقوقي (KYC و KYB) وفق ضوابط ابلاغي بانك مركزي، نافذ بر عمليات شناسايي مشتري و كسب و كار توسط بانك/صرافي انجام مي پذيرد.

: تغيير حجم مجاز فروش ارز موضوع اين ماده به تفكيك اشخاص حقيقي و حقوقي، توسط كميته مديريت بازار ارز بانك مركزي تعيين مي شود.

: مجموع فروش ارز به اشخاص حقيقي غيرايراني در سرفصل تأمين نيازهاي ضروري، تا سقف سابقه حجم خريد ارز ايشان در ۳۶۵ روز اخير، با تطبيق شماره گذرنامه و سوابق معاملاتي ثبت شده در سامانه سنا، توسط بانك/صرافي مجاز است.

: مبلغ سقف وضعيت باز ارزي اسكناس در اسعار دلار آمريكا، يورو، درهم امارات و يوان چين براي هر صرافي و ترتيبات ناظر بر رفع وضعيت باز ارزي، توسط كميته مديريت بازار ارز بانك مركزي تعيين مي شود.

: تحويل ارز، به صورت فيزيكي (OTC) يا به روش واريز به حساب ارزي خريدار، مجاز است.

: موارد مسكوت در اين دستورالعمل تابع قوانين و مقررات جاري كشور از جمله قانون بانك مركزي، قانون مبارزه با پولشويي و تأمين مالي تروريسم، قانون اصلاح قانون مبارزه با قاچاق كالا و ارز، مصوبات هيأت عالي بانك مركزي، بخشنامه هاي بانك مركزي و ساير مقررات ذي ربط خواهد بود.

اين دستورالعمل مشتمل بر ۸ ماده و سه تبصره، در جلسه مورخ 1404/12/05 كميسيون ارز بانك مركزي به تصويب رسيد و از تاريخ ابلاغ لازم الاجرا بوده و كليه مقررات متقدم بر اين مصوبه، متناظر با معاملات ارزي سرفصل تأمين نيازهاي ضروري منسوخ مي باشد.

نمونه فرم موضوع تبصره ماده (4) دستورالعمل اجرايي نحوه ي خريد و فروش ارز به صورت اسكناس در سرفصل تأمين نيازهاي ضروري (كد 56) – در اجراي مفاد ماده 139 آيين نامه اجرايي مقابله و پيشگيري از جرائم پولشويي و تامين مالي تروريسم فرم