ابلاغ دستورالعمل ساختار و تشكيلات مبارزه با پولشويي و تامين مالي تروريسم

احتراماً، پيرو بخشنامه شماره ۰۱/۳۹۶۶۱ مورخ ۱۴۰۱/۰۲/۲۰ موضوع ابلاغ «دستورالعمل نحوه تشكيل و ساماندهي واحد مبارزه با پولشويي و تأمين مالي تروريسم در بانك ها و مؤسسات اعتباري غير بانكي» به استحضار مي رساند، با عنايت به اصلاح و بازنگري «آيين نامه اجرايي مقابله و پيشگيري از جرائم پولشويي و تأمين مالي تروريسم» در جلسه مورخ ۱۴۰۴/۰۷/۲۷ هيأت محترم وزيران و تغييرات به عمل آمده در تبصره هاي (۱) و (۲) ماده (۳۷) آيين نامه اجرايي مذكور و همچنين اختصاص اهم تكاليف اجرايي در آيين نامه يادشده به مؤسسات مالي، لذا بازنگري در دستورالعمل موضوع تبصره (۶) ماده (۳۷) آيين نامه اجرايي مذكور به منظور انطباق با آن آيين نامه و تأمين ساختار و امكانات مكفي براي اختصاص به موضوعات مبارزه با پولشويي و تأمين مالي تروريسم در مؤسسات مالي، ضروري مي نمود. از سوي ديگر، ايجاد امكان بازنگري در دستورالعمل مذكور، ظرفيت تدوين دستورالعملي واحد، به نحوي كه جايگاه، ساختار و اختيارات واحدهاي مبارزه با پولشويي در تمامي مؤسسات مالي و حرف و مشاغل غيرمالي را به صورت يكپارچه و متناسب با ميزان اهميت آن ها در نظر داشته باشد، فراهم گرديد. بر اين اساس، مقرراتي با عنوان «دستورالعمل ساختار و تشكيلات مبارزه با پولشويي و تأمين مالي تروريسم» توسط مركز اطلاعات مالي وزارت امور اقتصادي و دارايي با همكاري اين بانك و ساير دستگاه هاي متولي نظارت موضوع بند (۹) ماده (۱) آيين نامه صدرالاشاره تدوين شد كه به پيوست ابلاغ مي گردد. دستورالعمل ياد شده مشتمل بر احكامي است كه از جمله اهم آن ها مي توان به موارد زير اشاره نمود:

طبقه بندي مؤسسات مالي در سطوح سه گانه و تعيين الزامات تشكيلاتي و ساختاري متناسب با شدت ريسك، براي آن ها: مؤسسات مالي بر اساس معيارهايي نظير وسعت فعاليت، تعداد مشتريان و ميزان ريسك، در سه سطح طبقه بندي شده اند و مؤسسات اعتباري در عالي ترين سطح آن (سطح يك) قرار دارند. (ماده ۱)

: مؤسسات اعتباري مكلف اند واحد مبارزه با پولشويي را به صورت مستقل و هم تراز با بالاترين سطح واحدهاي عملياتي تشكيل داده و مسئول آن را مستقيماً زير نظر بالاترين مرجع تصميم گيري يا بالاترين مقام اجرايي قرار دهند. (ماده ۳)

: مؤسسات اعتباري مكلف اند ترتيباتي اتخاذ نمايند كه كاركنان بتوانند گزارش هاي مرتبط با پولشويي و تأمين مالي تروريسم را به صورت مستقيم، محرمانه و بدون واسطه به واحد مبارزه با پولشويي ارسال نمايند. (ماده ۵)

: حداقل و كف حداكثر نيروي انساني مورد انتظار واحد مبارزه با پولشويي در مؤسسات اعتباري، بر اساس تعداد مشتري فعال تعيين شده و اين بانك اختيار تعديل آن بر مبناي سطح ريسك و اهميت مؤسسه مالي را دارا مي باشد. (ماده ۶)

: مؤسسات اعتباري مكلف به تشكيل كميته اي با تركيب مشخص به منظور تخصيص منابع، رفع موانع اجرايي، پايش مستمر و گزارش دهي دوره اي به هيئت مديره مي باشند. (ماده ۸)

: منابع، ساختار، عناوين شغلي، دسترسي ها و امكانات واحد مبارزه با پولشويي مؤسسه اعتباري بايد به تأييد بانك مركزي برسد و در صورت زوال شرايط، تأييديه صادره قابل ابطال خواهد بود. (ماده ۱۱)

: ارائه هرگونه محصول، خدمت يا روش ارائه جديد و همچنين قراردادها و فرآيندهاي مؤثر بر ريسك، منوط به هماهنگي و تأييد مسئول مبارزه با پولشويي مي باشد. (مواد ۱۴ و ۱۵)

: واحد مبارزه با پولشويي بايد دسترسي كامل، مستقيم و مستقل به كليه اطلاعات مشتريان، معاملات، سامانه هاي داخلي، اسناد شناسايي و گزارش هاي مرتبط داشته باشد. (ماده ۲۲)

: مديرعامل مؤسسه اعتباري بايد فردي كه حائز شرايط اختصاصي تصدي سمت مسئول مبارزه با پولشويي مي باشد را در چارچوب اعلام شده به بانك مركزي معرفي نمايد. بانك مركزي پس از بررسي شرايط و ارزيابي شرايط حرفه اي داوطلب، فرد واجد صلاحيت را به مركز اطلاعات مالي معرفي مي نمايد. اعتبار تأييديه صلاحيت تخصصي مسئولين مبارزه با پولشويي كه پيش از ابلاغ اين دستورالعمل صادر شده است، تا پايان زمان اعتبار به قوت خود باقي است. (مواد ۲۷ الي ۳۴)

با عنايت به مراتب مذكور در فوق، ضمن اعلام اين كه با ابلاغ اين بخشنامه، «دستورالعمل نحوه تشكيل و ساماندهي واحد مبارزه با پولشويي و تأمين مالي تروريسم در بانك ها و مؤسسات اعتباري غير بانكي» ابلاغي به موجب بخشنامه شماره ۰۱/۳۹۶۶۱ مورخ ۱۴۰۱/۰۲/۲۰ منسوخ و از اعتبار ساقط مي گردد و همچنين با يادآوري اين مهم كه مفاد «ضوابط اجرايي نحوه تعيين ساختار سازماني واحد مبارزه با پولشويي در موسسات اعتباري» ابلاغي به موجب بخشنامه شماره ۰۳/۳۱۸۶۸ مورخ ۱۴۰۳/۰۲/۱۳ و «ضوابط اجرايي تاييد صلاحيت حرفه اي و عزل مسئولان واحد مبارزه با پولشويي موسسات اعتباري توسط بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران» ابلاغي به موجب بخشنامه شماره ۰۱/۱۵۵۳۰۹ مورخ ۱۴۰۱/۰۶/۲۱ متناسباً اصلاح و ابلاغ خواهد شد، خواهشمند است دستور فرمايند مراتب به قيد تسريع و با لحاظ بخشنامه شماره ۹۶/۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶/۰۵/۱۶ به تمامي واحدهاي ذيربط آن مؤسسه اعتباري ابلاغ و برحسن اجراي آن نظارت دقيق به عمل آيد‏.

رئيس مركز تنظيم گري اداره نظارت بر مبارزه با پولشوئي بانكي حجت اسماعيل زاده – حميدرضا آذرگون